Australien beginnt mit CBDC-Großhandelstests mit Großbanken und Fintechs in einem 6-monatigen Test

Australien wird im Rahmen eines sechsmonatigen Versuchs im Rahmen des Projekts Acacia mit dem Testen seiner digitalen Zentralbankwährung beginnen, um seine Rolle auf den Finanzmärkten für Großhändler zu untersuchen.

Laut einer Erklärung der Reserve Bank of Australia (RBA) vom 10. Juli würde der Versuch eine Reihe von Teilnehmern aus dem gesamten Finanzökosystem einbeziehen, darunter drei der vier größten Banken des Landes, Commonwealth Bank, ANZ und Westpac, sowie internationale Akteure wie JPMorgan und inländische Fintechs.

Insgesamt wurden 24 Anwendungsfälle von Banken, Zahlungsanbietern, Plattformen für digitale Vermögenswerte und Marktinfrastrukturunternehmen unter Auflagen für die Teilnahme ausgewählt.

Neunzehn dieser Versuche werden Echtgeldtransaktionen mit Stablecoins, tokenisierten Bankeinlagen und einer Pilot-CBDC für den Großhandel beinhalten, während die restlichen fünf als Proofs-of-Concept mit simulierten Transaktionen dienen werden.

Die Tests sind darauf ausgelegt, die digitale Abwicklung über eine Reihe von Anlageklassen hinweg zu untersuchen, darunter festverzinsliche Wertpapiere, private Märkte, Forderungen aus Lieferungen und Leistungen und Emissionsgutschriften.

Während des Versuchs würde die CBDC für den Großhandel auf mehreren Blockchain-Plattformen ausgegeben werden, darunter Hedera, Redbelly Network, R3 Corda, Canvas Connect und andere Ethereum-kompatible Chains.

In der Zwischenzeit werden sich einige Tests auf neue Methoden zur Nutzung von Börsenabwicklungskonten bei der RBA konzentrieren, um die Aktivität tokenisierter Vermögenswerte zu unterstützen.

Letztendlich werden die Teilnehmer bewerten, ob digitale Geldformen zu mehr Effizienz, einem verbesserten Liquiditätsmanagement und einem geringeren Kontrahentenrisiko im australischen Finanzsystem führen können.

Ein wichtiger Schwerpunkt wird beispielsweise der Repo-Markt sein, auf dem die Commonwealth Bank und JPMorgan prüfen, wie digitale Währungen und tokenisierte Sicherheiten Transaktionen rationalisieren könnten.

Laut der Ankündigung soll das Projekt bis Anfang 2026 abgeschlossen sein, wobei die Ergebnisse im ersten Quartal veröffentlicht werden sollen.

Die Ergebnisse der Studie würden definieren, wie die laufende Forschung der RBA darüber, wie digitale Währungen und Tokenisierung die Entwicklung der australischen Finanzinfrastruktur unterstützen könnten.

Projekt Akazie

Project Acacia ist eine gemeinsame Initiative der RBA und des Digital Finance Cooperative Research Centre, die von wichtigen Regulierungsbehörden wie der Australian Securities and Investments Commission (ASIC), der Australian Prudential Regulation Authority (APRA) und dem Finanzministerium unterstützt wird.

Es wurde erstmals im November 2024 mit dem Ziel angekündigt, die Grundlagen für ein tokenisiertes Asset-Ökosystem in Australien zu erforschen.

"Das Projekt Acacia bietet eine Gelegenheit für eine weitere gemeinsame Erkundung der Märkte für tokenisierte Vermögenswerte und der Zukunft des Geldes durch den öffentlichen und privaten Sektor in Australien", sagte Brad Jones, Assistant Governor (Financial System) bei der RBA.

"Die in diesem Projekt ausgewählten Anwendungsfälle werden uns helfen, besser zu verstehen, wie Innovationen bei Zentralbank- und privatem digitalem Geld neben der Zahlungsinfrastruktur dazu beitragen könnten, das Funktionieren der Großhandelsfinanzmärkte in Australien zu verbessern", fügte er hinzu.

Australien muss die Kryptomärkte noch regulieren

Im vergangenen Jahr haben sich die Regulierungsbehörden in Australien in erster Linie darauf konzentriert, den Krypto-Raum aufzuräumen, indem sie regulatorische blinde Flecken verfolgten, Compliance-Lücken schlossen und die Aufsicht im gesamten Sektor verstärkten.

Im April schloss die ASIC 95 Unternehmen, die mit betrügerischen Krypto-Investitionen und Liebesbetrug in Verbindung gebracht wurden.

Die Behörden nannten über 1.400 Opfer in mehreren Ländern, wobei die Verluste 35 Millionen US-Dollar überstiegen.

Etwa zur gleichen Zeit warnte das Australian Transaction Reports and Analysis Centre, dass inaktive Krypto Börsen abgemeldet werden könnten, um die Ausnutzung durch Kriminelle zu verhindern.

AUSTRAC hat außerdem neue Regeln für Betreiber von Krypto-Geldautomaten erlassen, die Bargeldeinzahlungen und -abhebungen auf 5.000 AU$ pro Transaktion begrenzen und obligatorische Betrugswarnungen vorschreiben.

Ein formeller Regulierungsrahmen, der den Kryptosektor vollständig abdeckt, ist jedoch noch nicht fertiggestellt.

Anfang dieses Jahres bestätigten die Regulierungsbehörden jedoch, dass ein Gesetzesentwurf in Arbeit ist und voraussichtlich später im Jahr 2025 veröffentlicht wird und neue Lizenzanforderungen für Börsen, Depotbanken und Stablecoin-Emittenten im Rahmen der bestehenden Finanzdienstleistungsgesetzgebung umreißt.