Der Gesetzgeber von Wisconsin stellt zweiten Gesetzentwurf für Krypto-Geldautomaten zur Eindämmung von Betrug vor

Die Gesetzgeber von Wisconsin haben einen Gesetzentwurf eingebracht, um Krypto-Geldautomaten unter staatliche Lizenzierung zu stellen und strenge Verbraucherschutzmaßnahmen vorzuschreiben, da diese Automaten in den Vereinigten Staaten weiterhin wegen ihrer Rolle bei der Kriminalität unter die Lupe genommen werden.

Unter der Leitung von Senatorin Kelda Roys und mit Unterstützung von sechs weiteren Abgeordneten spiegelt der Senatsentwurf 386 eine Begleitmaßnahme wider, die bereits letzten Monat in der Staatsversammlung eingereicht wurde.

Sowohl im SB 386 als auch im Assembly Bill 384, das vom Abgeordneten Ryan Spaude (D-Wis.) eingereicht wurde, wollen die Gesetzgeber die Betreiber von Kryptowährungskiosken unter das staatliche Lizenzierungssystem für Geldübermittler stellen und neue Aufsichtsebenen für Automaten hinzufügen, die in Convenience-Stores, Tankstellen und anderen Einzelhandelsgeschäften verstreut sind.

Krypto-Geldautomaten sind Komplizen des Verbrechens

Die Gesetzgeber von Wisconsin haben die Maßnahmen als Reaktion auf einen Anstieg von Betrugsfällen , bei denen böswillige Akteure Krypto-Geldautomaten als Werkzeug zur Täuschung von Opfern verwendet haben, beschleunigt.

Das Financial Crimes Enforcement Network des Finanzministeriums hat kürzlich einen Bericht veröffentlicht, in dem hervorgehoben wird, dass die Zahl der Betrugsbeschwerden im Zusammenhang mit Krypto-Geldautomaten im Jahr 2024 um 99 % gestiegen ist.

Berichten zufolge gingen durch diese Vorfälle über 247 Millionen US-Dollar verloren, was einem Anstieg von 31 % entspricht.

Befürworter der Maßnahme argumentieren, dass die weitgehend unregulierte Natur dieser Terminals sie zu einem weichen Ziel für Betrüger macht, die oft ältere Einwohner und gefährdete Gemeinschaften ausbeuten.

Aus diesem Grund haben die Regulierungsbehörden einen Rahmen vorgeschlagen, von dem sie glauben, dass er die mehr als 500 Bitcoin-Geldautomaten, die derzeit im Bundesstaat aktiv sind, in Schach halten würde.

Wie wird Wisconsin Krypto-Geldautomaten regulieren?

Nach dem vorgeschlagenen Rahmen müsste jeder Betreiber eines Kiosks für virtuelle Währungen in Wisconsin eine staatliche Geldüberweisungslizenz erwerben.

Jeder Kiosk müsste einen auffälligen "Betrugsalarm" sowohl auf seinem physischen Gehäuse als auch elektronisch auf dem Transaktionsbildschirm anzeigen.

Die Warnung, die in einer Schrift von mindestens 20 Punkten gedruckt ist, beschreibt gängige Betrugstaktiken – wie z. B. das Imitieren von Angehörigen, Regierungsbehörden oder Strafverfolgungsbehörden – und warnt die Benutzer davor, fortzufahren, wenn sie von jemandem, den sie nicht kennen, angewiesen werden, virtuelle Währung zu senden.

Jeder Kunde müsste die Warnung zur Kenntnis nehmen, bevor er eine Transaktion durchführen kann.

Als zusätzliche Schutzschicht müssen Erstbenutzer ihren vollständigen Namen, ihr Geburtsdatum, ihre Adresse, Telefonnummer und E-Mail-Adresse zusammen mit einem von der Regierung ausgestellten Lichtbildausweis einreichen.

Für alle anderen nachfolgenden Transaktionen müssten die Kunden ihre Identität verifizieren, und am Kiosk würde ein Foto des Kunden gemacht.

Transaktionslimits und Rückerstattungen

Eine weitere wichtige Schutzmaßnahme ist ein tägliches Transaktionslimit von 1.000 USD pro Kunde.

Für Betreiber verlangt der Gesetzentwurf, dass die Gebühren auf 5 oder 3 % des Transaktionsbetrags begrenzt werden, je nachdem, welcher Betrag höher ist.

SB 386 schreibt auch eine Rückerstattungspflicht vor, bei der Betrugsopfer die Möglichkeit haben, verlorene Kryptowährungen wiederzuerlangen, wenn sie sowohl den Betreiber als auch die Strafverfolgungsbehörden innerhalb von 30 Tagen nach dem Vorfall benachrichtigen.

Keine Toleranzpolitik in den USA

Bis zum 12. August haben mindestens fünf US-Bundesstaaten ähnliche Regeln eingeführt, wobei einige sogar so weit gingen, Krypto-Geldautomaten vollständig zu verbieten.

Im Juni war Spokane, Washington, die erste Stadt im Bundesstaat, die die Maschinen vollständig verbot.

Die Betreiber hatten 60 Tage Zeit, um mehr als 40 Kioske zu entfernen, nachdem die Polizei sie mit einem Anstieg von Betrügereien in Verbindung gebracht hatte, von denen viele Geld ins Ausland schleusten.

In ähnlicher Weise enthüllte Grosse Pointe Farms, eine kleine Stadt in Michigan, in der es nicht einmal Kryptowährungs-Geldautomaten gibt, im vergangenen Monat Pläne, strenge Vorschriften für Geldautomatenbetreiber durchzusetzen.

Nebraska entschied sich für strengere Kontrollen anstelle eines Verbots. Der Controllable Electronic Record Fraud Prevention Act erfordert eine Lizenzierung, legt ein tägliches Limit von 2.000 US-Dollar für neue Benutzer fest, begrenzt die Gebühren auf 18 % und zwingt die Betreiber, Betrugsopfern, die innerhalb von 90 Tagen Meldungen einreichen, Rückerstattungen zu gewähren.

In der Zwischenzeit wägt North Dakota seine eigene Version von Regeln ab, mit täglichen Limits, Betrugswarnungen und Blockchain-Analysen, um verdächtige Aktivitäten in Schach zu halten.