Coinbase wird von der irischen Aufsichtsbehörde wegen Versäumnissen bei der AML-Überwachung mit einer Geldstrafe von 21,5 Millionen Euro belegt

Die Kryptobörse Coinbase hat sich bereit erklärt, sich mit der irischen Zentralbank zu einigen und eine saftige Geldstrafe wegen Versäumnissen in ihren Systemen zur Überwachung von Transaktionen zur Bekämpfung von Geldwäsche zu zahlen.

"Coinbase Europe Limited (CBEL) hat mit der Central Bank of Ireland (CBI) zusammengearbeitet, um eine Einigung über Codierungsfehler zu erzielen, die die Transaktionsüberwachung in den Jahren 2021 und 2022 beeinträchtigt haben", schrieb die Krypto Börse in einer Ankündigung vom 6. November.

Coinbase muss eine Geldstrafe von 21,5 Millionen Euro zahlen, wobei der Vergleich im Rahmen des "Verwaltungssanktionsverfahrens" der Regulierungsbehörde durch ein Verfahren zur Feststellung "unbestrittener Tatsachen" erzielt wurde, das einen langwierigen Rechtsstreit vermied.

Nach Angaben der Aufsichtsbehörden hat Coinbase es versäumt, über 30 Millionen Transaktionen im Wert von mehr als 176 Milliarden Euro innerhalb eines 12-Monats-Fensters ordnungsgemäß zu überwachen.

Coinbase konnte mehr als 2,7 Tsd. verdächtige Transaktionen nicht blockieren

Sie sagten, die Versäumnisse seien auf "erhebliche Fehler" bei der Konfiguration der automatisierten Systeme des Unternehmens zurückzuführen, die zu einem Ausfall führten, der "Kriminellen die Möglichkeit bot, sich der Entdeckung zu entziehen".

Als solcher wurde es als schwerwiegender Compliance-Verstoß bezeichnet, der Irlands breiteren Rahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismus schwächte.

Bemerkenswert ist, dass Coinbase fast drei Jahre brauchte, um eine retrospektive Überprüfung dieser nicht überwachten Transaktionen abzuschließen, was dazu führte, dass 2.708 verdächtige Transaktionsberichte bei der irischen Financial Intelligence Unit eingereicht wurden, so die Bank in einer separaten Mitteilung , die am selben Tag veröffentlicht wurde.

Die Aufsichtsbehörden fügten hinzu, dass diese STRs Warnsignale enthielten, "die mit schweren kriminellen Aktivitäten in Verbindung gebracht werden, darunter: Geldwäsche; Betrug oder Betrug; Drogenhandel; Cyberangriffe einschließlich Malware oder Ransomware; und sexuelle Ausbeutung von Kindern."

"Die Überwachung von Transaktionen in Echtzeit und die unverzügliche Einreichung von STRs ist ein Eckpfeiler der Wirksamkeit und Effizienz des AML/CFT-Regulierungssystems. Geschieht dies nicht, kann dies die Art und Weise, wie das Regulierungs- und Strafrechtssystem Kriminalität aufdecken, melden, stören, untersuchen und verfolgen kann, ernsthaft behindern", fügten sie hinzu.

Schätzungen in dem Bericht besagen, dass fast 30,4 Millionen Transaktionen durch die Maschen gerutscht sind, weil Coinbase seine Transaktionsüberwachungsszenarien nicht richtig implementiert hat.

Coinbase sagt, es sei ein Codierungsfehler gewesen

Coinbase hat die Schlussfolgerung der Regulierungsbehörde akzeptiert, dass das Unternehmen in diesem Zeitraum nicht über angemessene interne Richtlinien, Verfahren und Kontrollen verfügte, um seine Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu erfüllen.

Coinbase bezeichnete seinen Fehler als Ergebnis eines "Codierungsfehlers", der in den Jahren 2021 und 2022 fünf seiner 21 Szenarien zur automatisierten Transaktionsüberwachung daran hinderte, die Kundenaktivitäten vollständig zu überprüfen.

Coinbase räumte zwar die Mängel ein, stellte aber klar, dass es das Problem selbst identifiziert, den fehlerhaften Code schnell behoben und alle relevanten Transaktionen erneut überprüft hatte.

"Registrierte Unternehmen wie CBEL sind verpflichtet, STRs einzureichen, wenn sie den Verdacht haben oder berechtigten Grund zu der Annahme haben, dass eine Partei der Transaktion in Geldwäsche oder andere illegale Aktivitäten verwickelt ist. Als Teil dieses Vergleichs können die CBI und die CBEL nicht sagen, dass die Transaktionen in diesen 2.700 Berichten tatsächlich zu kriminellen Aktivitäten geführt haben", fügte sie hinzu.

Nichtsdestotrotz gibt es immer noch einen Silberstreif am Horizont für Coinbase, da das Unternehmen langwierige Gerichtsverfahren vermieden und es auch geschafft hat, einen Rabatt von 30 % auf die ursprüngliche Strafe zu erhalten, die ursprünglich auf 30,6 Millionen Euro festgelegt war.

Die Marktexpansion setzt sich fort

Die Einigung kommt zu einem Zeitpunkt, an dem Coinbase ein starkes Quartal mit einem Umsatz von 1,9 Mrd. $ für das 3. Quartal 2025 meldete, was einem Anstieg von 25% gegenüber dem vorangegangenen Dreimonatszeitraum entspricht.

Das Unternehmen strebt auch den Einstieg in den Stablecoin-Markt an und befindet sich Berichten zufolge in späten Gesprächen über die Übernahme von BVNK, einem in London ansässigen Zahlungs-Startup, in einem Deal, der zwischen 1,5 und 2,5 Milliarden US-Dollar wert sein könnte.