Das Krypto-Kreditunternehmen Nexo wurde wegen Verstoßes gegen kalifornische Gesetze mit einer Geldstrafe von 500.000 Dollar belegt

Das Krypto-Kreditinstitut Nexo Capital wurde von den kalifornischen Behörden mit einer Geldstrafe von 500.000 US-Dollar belegt, weil es ohne gültige Kreditlizenz tätig ist und nicht bewertet hat, ob Kreditnehmer ihre Kredite zurückzahlen können, so eine Erklärung der staatlichen Finanzaufsichtsstelle.

Das kalifornische Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) erklärte, dass Nexo gegen lokale Gesetze verstoßen habe, indem es zwischen Juli 2018 und November 2022 Verbraucher- und Gewerbekredite an Tausende von Einwohnern vergeben hat.

Laut Aufsichtsbehörden bot das Unternehmen diese kryptogesicherten Kredite ohne ordnungsgemäße Bonitätsprüfungen an und verfügte nicht über die erforderliche Genehmigung für den Betrieb nach Landesrecht.

Krypto-besicherte Darlehen, die es Nutzern ermöglichen, durch die Verpfändung digitaler Vermögenswerte wie Bitcoin oder Ethereum auf Fiat- oder Stablecoins zuzugreifen, werden oft als schnellere und flexiblere Alternativen zur traditionellen Kreditvergabe beworben.

Ihre dezentrale Natur bedeutet jedoch typischerweise, dass sie die Art von Kontrollen umgehen, die in traditionellen Finanzdienstleistungen üblich sind.

"Nexo bot in Kalifornien mindestens 5.456 Kredite an, ohne die finanzielle Leistungsfähigkeit der Kreditnehmer zu überprüfen", sagte das DFPI und verwies auf eine Versäumnis, die Kreditgeschichte, ausstehende Schulden oder Einkommensniveaus vor der Kreditaufnahme zu überprüfen.

Die Behörde stellte fest, dass diese Praktiken gegen das kalifornische Finanzierungsgesetz verstoßen und die Wahrscheinlichkeit von Zahlungsausfällen erhöhen, insbesondere in volatilen Kryptomärkten.

"Kreditgeber müssen sich an das Gesetz halten und riskante Kredite vermeiden, die Verbraucher gefährden", sagte DFPI-Kommissar KC Mohseni. Krypto-gesicherte Kredite bilden da keine Ausnahme."

Zusätzlich zu der Geldstrafe wurde Nexo angewiesen, alle kalifornischen Kundengelder an seine US-amerikanische Tochtergesellschaft Nexo Financial LLC zu übertragen, die eine gültige kalifornische Finanzierungslizenz besitzt.

Laut DFPI muss dieser Partner künftig alle relevanten Lizenz- und Offenlegungspflichten erfüllen.

Die regulatorische Kontrolle geht über Kalifornien hinaus

Die Maßnahme in Kalifornien erweitert eine wachsende Liste regulatorischer Herausforderungen für Nexo.

Im Januar 2023 zahlte das Unternehmen 45 Millionen US-Dollar in einer Einigung mit der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde und mehreren staatlichen Aufsichtsbehörden im Zusammenhang mit seinem Earn-Interest-Produkt (EIP), das als nicht registriertes Wertpapierangebot eingestuft wurde.

Im Rahmen dieses Deals erklärte sich Nexo bereit, das Produkt nicht mehr an US-Investoren anzubieten, und verließ den amerikanischen Markt bis April 2023 vollständig.

Trotz der kritischen Beobachtung ist Nexo weiterhin weltweit über seine lizenzierten Unternehmen tätig und ist weiterhin im Bereich digitale Vermögensvergabe und Vermögensverwaltung aktiv.

Im vergangenen Jahr nahm Nexo die Aktivitäten in den USA wieder auf und führte eine neue Suite konformer Angebote ein, die Krypto-Sparprodukte, asset-backed Kreditlinien, Handelsdienstleistungen und Liquiditätslösungen für Privat- und institutionelle Kunden umfassen.

Anfang dieses Monats gab das Unternehmen außerdem bekannt, dass es der erste Titelpartner des US ATP 500 Dallas Open geworden ist, was eine mehrjährige Sponsoringvereinbarung markiert, die Teil von Nexos Bestrebenheit ist, seine Markenpräsenz durch hochkarätige globale Partnerschaften wieder aufzubauen.