Top-FTSE-100-Dividendenaktien für eine Rente mit passivem Einkommen

Der FTSE 100 Index ist in diesem Jahr hinter seinen globalen Pendants zurückgeblieben. Er ist nur um 5,7 % gestiegen, während der Nasdaq 100, der Kospi und der Nikkei 225 im Zuge des Booms der künstlichen Intelligenz (KI) um mehr als 20 % zugelegt haben. Dieser Artikel stellt einige der besten FTSE‑Aktien vor, die Sie kaufen sollten, wenn Sie mit Dividenden in Rente gehen möchten.

Dividendenaktien vs. britische Staatsanleihen (Gilts)

Einkommensorientierte Anleger haben eine wichtige Alternative: britische Staatsanleihen (Gilts). Daten zeigen, dass britische Staatsanleihen in diesem Jahr auf einem erhöhten Niveau verbleiben, und dieser Trend dürfte vorerst anhalten. Zum einen legen jüngste Daten nahe, dass die Staatsausgaben und Defizite des Vereinigten Königreichs weiter gestiegen sind. Außerdem bleibt die Inflation aufgrund der US‑Iran‑Krise erhöht.

Die zweijährige Note weist eine Rendite von 4,12 % auf, während die vielbeachteten fünf‑ und zehnjährigen Anleihen Renditen von 4,35 % bzw. 4,82 % erzielen.

Eine jährliche Rendite von 4,8 % ist für Einkommensanleger nicht unbedingt schlecht, zumal Steuern auf Kapitalgewinne ausfallen. Allerdings bleibt die Inflation ein wichtiges Risiko. Die jüngsten Daten zeigten, dass die britische Inflation im April auf 2,8 % gesunken ist. Analysten erwarten, dass die Inflation im Juli wieder anzieht, wenn die Regierung die Energiepreise anpasst.

Ein weiteres zentrales Risiko ist, dass Dividendenaktien in einigen Fällen oft eine schwächere Gesamtrendite als Wachstumswerte erzielen.

Bleibt die Inflation allerdings bei 2,8 %, läge die inflationsbereinigte Rendite bei etwa 2 %, was relativ moderat ist. Das macht Investitionen in Dividendenaktien zu einer attraktiveren Option.

Legal & General und Aviva sind Top-Dividendenaktien im FTSE 100

Legal & General und Aviva gehören zu den besten Dividendenaktien im FTSE 100 Index. Beide sind führende Blue‑Chip‑Unternehmen mit bedeutenden Marktanteilen in der Versicherungs- und Vermögensverwaltungsbranche.

Legal & General verwaltet Vermögenswerte von über £1,17 Billionen, während Aviva über £454 Milliarden an verwaltetem Vermögen (AUM) verfügt. Beide haben zudem Millionen von Kunden, überwiegend im Vereinigten Königreich.

LGEN weist eine Dividendenrendite von 7,76 % auf, Aviva 6,67 %. Dementsprechend würde eine Investition von £10.000 in die beiden Firmen jährliche Dividendenzahlungen von £770 bzw. £667 einbringen.

Das Hauptrisiko bei einer Investition in LGEN und AV besteht jedoch darin, dass ihre Aktien den FTSE 100 in diesem Jahr unterperformt haben. Aviva ist um 8,76 % gefallen, während LGEN nur um 5 % gestiegen ist.

Standard Life 

Standard Life ist eine weitere britische Dividendenaktie, die in Betracht gezogen werden sollte. Sie ist in den letzten zwölf Monaten bereits um über 21 % gestiegen und zahlt weiterhin eine Dividende von 7 %.

Standard Life ist eine bekannte Marke, zu der Unternehmen wie Standard Life, SunLife, Phoenix Life, ReAssure und Phoenix Life gehören. Kürzlich kündigte sie den Erwerb von Aegon UK in einem Deal über £2 Milliarden an.

Dieser Zukauf soll helfen, einen führenden Anbieter im Bereich der Altersvorsorge zu schaffen. Das kombinierte Unternehmen wird über 16 Millionen Kunden und mehr als £480 Milliarden an Vermögenswerten verfügen. Die jüngsten Ergebnisse zeigten, dass das Geschäft gut läuft: Die operative Cash‑Generierung stieg im letzten Jahr auf £1,47 Milliarden.

NatWest Group

NatWest, die Muttergesellschaft von Royal Bank of Scotland, Ulster Bank, Coutts und Lombard, ist eine weitere Dividendenaktie, die berücksichtigt werden sollte. Sie zahlt eine Dividendenrendite von 5,5 %, damit höher als andere britische Banken wie Lloyds und Barclays.

Die NatWest‑Aktie hat sich ebenfalls gut entwickelt und ist in den letzten zwölf Monaten um 20 % gestiegen. Die jüngsten Zahlen zeigten, dass der Gesamtertrag im ersten Quartal auf £4,358 Milliarden anstieg, während der Periodengewinn auf £1,5 Milliarden zunahm.

Weitere Top‑Dividendenwerte im Vereinigten Königreich, die man in Betracht ziehen könnte, sind HSBC, IG Group, Diageo, BP und British American Tobacco (BAT).