Las 3 mejores acciones para comprar en un entorno de tasas de interés elevados

Se espera que las tasas de interés se vuelvan parabólicas en los próximos meses a medida que la Reserva Federal se mueva para reducir la inflación. En un comunicado el martes, Lael Brainard de la Fed dijo que es probable que el banco también comience un ajuste cuantitativo (QT), ya que busca reducir su balance. Por lo tanto, estas son algunas de las mejores acciones para comprar en un entorno de tasas de interés altas.

BancFirst

Los bancos regionales tendrán un mejor desempeño que los gigantes nacionales como Morgan Stanley y JP Morgan. Eso es porque la mayoría de estos bancos ganan dinero con los préstamos. No tienen vastos servicios de banca de inversión y gestión de patrimonio. Además, es probable que los grandes bancos tengan dificultades a medida que disminuya la cantidad y el valor de las transacciones.

BancFirst (NYSE:BANF) es un pequeño banco regional valorado en alrededor de 3,000 millones de dólares. Ofrece servicios bancarios minoristas y comerciales a través de sus 110 sucursales en Oklahoma.

A BancFirst le irá bien cuando las tasas de interés comiencen a subir debido a los grandes ingresos netos por intereses (NII) en su cartera. Esto significa que la empresa puede utilizar fácilmente algunos de estos fondos para obtener mejores intereses a medida que las tasas siguen aumentando.

Lo que es notable es que el negocio de BancFirst ha estado funcionando bien incluso antes de que las tasas comiencen a subir. Sus ingresos anuales aumentaron de 312 millones de dólares en 2020 a 316 millones de dólares, mientras que sus ingresos netos casi se duplicaron hasta superar los 167 millones de dólares.

Discover Financial Services

Discover (NYSE:DFS) es una de las mayores empresas de servicios financieros de EE.UU. con una capitalización de mercado de más de 30,000 millones de dólares. La compañía ofrece tarjetas de crédito y es un competidor más pequeño de gigantes como Visa y Mastercard.

El precio de las acciones de Discover ha tenido problemas en los últimos meses debido a que los inversionistas se preocupan por su lento crecimiento. Como resultado, sus acciones cayeron alrededor de un 18% desde su nivel más alto en 2020. Sus ingresos por intereses de 9,517 millones de dólares en 2021 estuvieron ligeramente por encima de los 9,200 millones de dólares que obtuvo en 2020.

Por lo tanto, a medida que la Reserva Federal aumente drásticamente sus tasas, Discover podrá cambiar algunos de sus saldos pendientes de préstamos de tarjetas de crédito para generar ingresos.

Texas Capital Bancshares

Texas Capital Bancshares (NASDAQ:TCBI) es otro banco pequeño con alrededor de 35,000 millones de dólares en activos totales y unos 1,600 empleados. Tiene una capitalización de mercado de 2,800 millones de dólares.

La compañía genera más de 937 millones de dólares en ingresos totales y beneficios de 253 millones de dólares. Es un banco muy diversificado que opera en banca comercial, gestión de patrimonios y banca de inversión.

Texas Capital es un buen banco en un entorno de tasas de interés altas debido a la gran cantidad de dinero en su balance general que puede poner a trabajar fácilmente.