La FCA presenta el primer cargo penal por operar una red ilegal de cajeros automáticos de criptomonedas

En una medida histórica, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido acusó a un hombre de operar ilegalmente una red de cajeros automáticos de criptomonedas sin el registro adecuado.

Esto marca el primer procesamiento penal del regulador por actividades que involucran máquinas criptográficas físicas, lo que indica una postura más dura contra las transacciones de activos digitales no reguladas.

Olumide Osunkoya, de 45 años, residente de Londres, enfrenta cargos por operar varios cajeros automáticos de criptomonedas no registrados que procesaron transacciones por valor de £ 2,6 millones entre diciembre de 2021 y septiembre de 2023.

Los cajeros automáticos de criptomonedas permiten a los usuarios intercambiar dinero tradicional por criptomonedas y funcionan de manera similar a los cajeros automáticos bancarios estándar.

Sin embargo, según la FCA, ningún operador de cajeros automáticos de criptomonedas está registrado legalmente en el Reino Unido.

Cajeros automáticos de criptomonedas ilegales y preocupaciones por el lavado de dinero

Los cajeros automáticos de criptomonedas se han convertido en un motivo de creciente preocupación para los reguladores, y la FCA destaca sus posibles vínculos con actividades financieras ilícitas como el lavado de dinero.

La agencia enfatizó que los cajeros automáticos de criptomonedas no registrados pueden contribuir inadvertidamente a esquemas globales de lavado de dinero al facilitar transacciones anónimas con fondos imposibles de rastrear.

Therese Chambers, directora ejecutiva conjunta de cumplimiento y supervisión del mercado de la FCA, afirmó:

Los cargos presentados contra Osunkoya incluyen múltiples delitos según las Regulaciones de Lavado de Dinero de 2017, la Ley de Falsificación y Contravención de 1981 y la Ley de Productos del Delito de 2002.

Estos cargos cubren la operación de cajeros automáticos de criptomonedas sin registro de la FCA, la creación de documentos falsos y la posesión de propiedad delictiva.

Está previsto que Osunkoya comparezca ante el Tribunal de Magistrados de Westminster el 30 de septiembre de 2024.

Medidas drásticas de la FCA contra los cajeros automáticos de criptomonedas ilegales

Este caso penal se produce poco después de una operación dirigida por la FCA para interrumpir las operaciones ilegales de cajeros automáticos de criptomonedas en todo el Reino Unido.

En colaboración con las fuerzas del orden, la FCA inspeccionó 34 ubicaciones sospechosas de albergar máquinas criptográficas ilegales en 2023 y cerró con éxito 26 de ellas.

A pesar de estos esfuerzos, la popularidad mundial de los cajeros automáticos de criptomonedas sigue aumentando, particularmente en países como Estados Unidos, que ha instalado más de 31.000 dispositivos de este tipo.

Si bien la FCA afirma que los cajeros automáticos de criptomonedas no regulados pueden facilitar el lavado de dinero ilícito, otras economías desarrolladas han introducido regulaciones para evitar que estas máquinas sean explotadas para actividades ilegales.

Sin embargo, los cajeros automáticos de criptomonedas siguen siendo un objetivo clave para estafas y fraudes.

El creciente riesgo de estafas en cajeros automáticos de criptomonedas

Los estafadores también utilizan cajeros automáticos de criptomonedas para robar dinero a usuarios desprevenidos.

Según la Comisión Federal de Comercio (FTC) de Estados Unidos, las estafas que involucran cajeros automáticos de criptomonedas se han vuelto cada vez más comunes.

Solo en 2023, las víctimas perdieron aproximadamente 110 millones de dólares debido a esquemas fraudulentos ejecutados a través de estas máquinas.

En la primera mitad de 2024, las pérdidas por fraude en cajeros automáticos de Bitcoin o BTM superaron los 65 millones de dólares, y es probable que esto solo refleje una fracción del daño real, ya que la gran mayoría de los fraudes no se denuncian, dijo la FTC.

Fuente: Comisión Federal de Comercio

Emma Fletcher, investigadora senior de datos de la FTC, explicó que los estafadores han incrementado el uso de cajeros automáticos de criptomonedas como método para defraudar a las personas.

"Los estafadores están usando estas máquinas como una forma de sacarle dinero a la gente más de lo que hemos visto en el pasado", dijo a NBC News.

Esta creciente tendencia de fraude resalta la necesidad de una regulación estricta de los cajeros automáticos de criptomonedas para proteger a los usuarios y garantizar que dichas máquinas no sean explotadas con fines delictivos.

Implicaciones para el futuro de la regulación de los cajeros automáticos de criptomonedas

El resultado del caso de la FCA contra Osunkoya podría tener implicaciones de amplio alcance sobre cómo se regulan los servicios de criptomonedas en el Reino Unido.

Si se le encuentra culpable, el caso puede servir como advertencia para otros que operan en el espacio de la moneda digital sin la debida autorización.

La postura agresiva de la FCA contra los cajeros automáticos de criptomonedas no registrados indica que el regulador está comprometido a tomar medidas enérgicas contra las actividades ilegales vinculadas a los activos digitales.

A medida que el número de cajeros automáticos de criptomonedas continúa aumentando en todo el mundo, las acciones de la FCA pueden sentar un precedente para una aplicación y regulación más estrictas en el Reino Unido y más allá.