El Senado de Dakota del Norte aprueba un proyecto de ley para endurecer las normas sobre los cajeros automáticos de criptomonedas.

El Senado de Dakota del Norte aprobó un proyecto de ley que regula los cajeros automáticos de criptomonedas, restableciendo un límite de transacción diaria de 2.000 dólares por usuario que había sido eliminado previamente por la Cámara de Representantes del estado.

El proyecto de ley 1447 de la Cámara de Representantes, que tiene como objetivo introducir una supervisión más estricta de los cajeros automáticos de criptomonedas para proteger a los residentes del fraude, fue aprobado por una votación de 45 a 1 el 18 de marzo.

Presentado a la asamblea legislativa del estado el 15 de enero, el proyecto de ley exige que los operadores de cajeros automáticos y quioscos de criptomonedas obtengan una licencia como transmisores de dinero en Dakota del Norte.

También impone un límite de retiro en toda la red de 2.000 dólares por cliente y día, y exige a los operadores que muestren avisos de advertencia sobre fraude.

Los quioscos o cajeros automáticos de criptomonedas permiten a los usuarios convertir efectivo en criptomonedas y transferirlas a sus billeteras electrónicas.

También permiten a las personas con billeteras electrónicas intercambiar criptomonedas por efectivo y retirarlo.

Los detalles del proyecto de ley

La versión inicial del proyecto de ley establecía un límite de transacciones diarias de 1.000 dólares, pero un comité de la Cámara de Representantes lo modificó posteriormente para permitir transacciones diarias de 2.000 dólares para las cinco primeras transacciones dentro de un período de 30 días.

Sin embargo, el Senado ha establecido ahora un límite firme de 2.000 dólares por día. El proyecto de ley volverá a la Cámara para su aprobación de las modificaciones antes de llegar a la gobernadora Kelly Armstrong, quien podrá firmarlo para convertirlo en ley o vetarlo.

Más allá de los límites de transacción, el proyecto de ley exige a los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas que utilicen análisis de blockchain para monitorear actividades sospechosas e informar a las autoridades sobre posibles fraudes.

Además, los operadores deben presentar informes trimestrales que detallen la ubicación, el nombre y los datos de las transacciones de los quioscos.

Durante una audiencia del Comité de Industria, Negocios y Trabajo de la Cámara de Representantes de Dakota del Norte el 22 de enero, el representante Steve Swiontek, principal patrocinador del proyecto de ley, destacó las preocupaciones sobre la falta de protección al consumidor en los cajeros automáticos de criptomonedas, que, según argumentó, han sido explotados por delincuentes.

Aumenta la presión para regular los cajeros automáticos de criptomonedas.

Según AARP, el fraude con criptomonedas en Dakota del Norte provocó pérdidas superiores a 6 millones de dólares en 2023, mientras que el FBI recibió más de 5.500 denuncias relacionadas con quioscos de criptomonedas en todo el país ese mismo año.

Dakota del Norte no está sola en sus esfuerzos por regular los cajeros automáticos de criptomonedas.

El 13 de marzo, el gobernador de Nebraska, Jim Pillen, promulgó la Ley de Prevención del Fraude en Registros Electrónicos Controlables, una legislación similar diseñada para frenar el fraude.

A nivel federal, el senador estadounidense Dick Durbin de Illinois presentó el 25 de febrero un proyecto de ley para abordar el fraude relacionado con los cajeros automáticos de criptomonedas.

Durbin citó un caso en el que un estafador convenció a una víctima de que las autoridades habían emitido una orden de arresto en su contra, instruyéndola a depositar 15.000 dólares en un cajero automático de criptomonedas para evitar la cárcel.

La Comisión Federal de Comercio informó que las pérdidas por fraude en cajeros automáticos de Bitcoin se habían multiplicado casi por diez entre 2020 y 2023, superando los 65 millones de dólares solo en la primera mitad de 2024.

Se descubrió que los consumidores de 60 años o más tenían tres veces más probabilidades de ser víctimas de estas estafas.

A pesar de las preocupaciones sobre el fraude, Estados Unidos sigue siendo el mercado dominante para los cajeros automáticos de Bitcoin, con 29.822 máquinas, lo que representa el 78% del total mundial, según Coin ATM Radar.

Canadá ocupa el segundo lugar, con 3.486 cajeros automáticos de criptomonedas (9,2% de cuota de mercado), seguido de Australia, que cuenta con 1.613 máquinas, lo que representa el 4,3% del mercado.