Pronóstico del precio de las acciones en círculo: ¿Es el padre de USDC una buena compra?

El precio de las acciones de Circle ha tenido un buen desempeño después de su muy esperada oferta pública inicial (OPI) a principios de este mes. Las acciones de CRCL terminaron la semana en 133,50 dólares, unos puntos por debajo del máximo del año hasta la fecha de 138,27 dólares. Este aumento ha llevado su capitalización de mercado a casi $ 30 mil millones.

Circle se beneficia de la demanda de stablecoins

Circle Internet Group es una empresa líder en la industria de servicios financieros. Si bien es conocida por la stablecoin USD Coin (USDC), su negocio es más importante que eso.

Por un lado, la empresa también gestiona EURC, una stablecoin respaldada por el euro que está disponible en Avalanche, Stellar, Base, Ethereum y Solana. También gestiona USYC, un fondo del mercado monetario tokenizado que ofrece rendimientos que corresponden en gran medida a los bonos estadounidenses. El fondo cuenta con más de 300 millones de dólares en activos bajo gestión (AUM).

Circle también gestiona la Red de Pago Circle (CPN), cuyo objetivo es alterar el sistema financiero tal y como lo conocemos hoy en día. Cuando los bancos envían dinero internacionalmente, el proceso suele ser largo y costoso, ya que tratan con intermediarios y otros rieles.

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CPN está cambiando esto al permitir que los bancos y otras empresas procesen los pagos en segundos y a un costo mínimo. Esta tecnología podría revolucionar el sector financiero tal y como lo conocemos hoy en día.

Circle es el segundo mayor actor en la industria de las stablecoins después de Tether. Su principal ventaja es que está regulado en EE.UU. y se enmarca dentro del próximo proyecto de ley GENIUS.

Esto significa que puede beneficiarse a medida que las empresas buscan stablecoins. Por ejemplo, en lugar de crear sus propias stablecoins, empresas como Walmart y Amazon podrían optar por utilizar su stablecoin.

CPN podría interrumpir SWIFT, una red que procesa billones de dólares al año. Ya ha llegado a acuerdos con empresas como Redotpy, Transfero y Nuvei.

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Circular los ingresos y los beneficios

Los emisores de stablecoins, si tienen éxito, tienen uno de los mejores modelos de negocio del mundo. Actúan como bancos, pero no necesitan cumplir con todas las regulaciones.

Las empresas reciben dinero de los usuarios a cambio de un token digital. Luego invierten estos fondos en bonos gubernamentales seguros y obtienen un rendimiento. Pero a diferencia de los bancos, estas empresas no necesitan compartir los pagos de intereses con los usuarios.

El otro beneficio es que se trata de empresas globales que no necesitan operar sucursales locales.

Sin embargo, el único problema es que sus ingresos dependen de las acciones de los bancos centrales, sobre los que carecen de control. Ganan más dinero en un período de altas tasas de interés.

Los resultados más recientes mostraron que Circle obtuvo más de 1.600 millones de dólares en ingresos el año pasado, más que los 1.450 millones de dólares del año anterior y los 735 millones de dólares del año anterior.

Este crecimiento de los ingresos se produjo cuando los activos de la empresa se dispararon y la Reserva Federal subió sus tipos de interés de cero durante la pandemia al 4,50% actual.

El beneficio neto de Circle Internet fue de 156 millones de dólares el año pasado, frente a los 267 millones de dólares.

¿Son las acciones de Circle una buena compra?

Gráfico de acciones de CRCL | Fuente: TradingView

Circle Internet es una buena empresa que se encuentra en una industria que se espera que siga creciendo. Scott Bessent, secretario del Tesoro, señaló que la industria podría valer más de 2 billones de dólares en los próximos años. Dijo:

Estos pronósticos significan que el precio de las acciones de Circle probablemente tendrá un buen desempeño a largo plazo. El riesgo, sin embargo, es que puede retroceder en los próximos días a medida que termine la fase de euforia y se acerque el período de vencimiento del bloqueo. Si esto sucede, la acción podría desplomarse y luego recuperarse.