Jää eläkkeelle osingoilla: SCHD, DGRO ja DGRW ETF:t

Schwab US Dividend Equity (SCHD), iShares Core Dividend Growth (DGRO) ja WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund (DGRW) ETF:t ovat eräitä parhaista rahastoista osinkoon keskittyville sijoittajille.

Vaikka näillä rahastoilla ei ole korkeinta tuottoa, niillä on todistetusti menestynyt vaatimattomasti vuosien varrella. SCHD:n tuotto on 3,39 % ja sen viiden vuoden lisätty vuosikasvu (CAGR) on ollut 12,8 %, kun taas DGRO on kasvanut 9,30 % ja DGRW 2,94 %.

Lisäksi, kuten alla näkyy, kolme rahastoa ovat menestyneet hyvin viimeisen viiden vuoden aikana. SCHD:n kokonaistuotto on ollut 83 %, kun taas DGRO ja DGRW ovat nousseet 78 % ja 98 %. SPDR S&P 500 ETF (SPY) on noussut 102 % tänä aikana, koska se painottaa enemmän teknologiaosakkeita.

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

Schwab US Dividend Equity ETF on suosittu rahasto, jonka hallinnoimat varat ovat yli 60 miljardia dollaria. Se seuraa Dow Jones US Dividend 100 -indeksiä, joka koostuu yrityksistä, joilla on hyvä kokemus osinkojen maksamisesta. Osinkojen lisäksi rahasto tarkastelee myös yrityksiä, joilla on parempi suhteellinen vahvuus verrattuna vastaaviin.

Dow Jones tarkastelee neljää keskeistä tekijää lisätessään yrityksiä rahastoon. Siinä tarkastellaan vapaata kassavirtaa kokonaisvelkaan, oman pääoman tuottoa, ilmoitettua vuotuista osinkoa ja viiden vuoden osinkopisteitä.

SCHD ETF:ssä on 100 yritystä Yhdysvaltojen talouden avainsektoreilla. Suurin osa yrityksistä toimii rahoitusalalla, ja niihin kuuluu suosittuja nimiä, kuten Blackrock, US Bancorp, Fifth Third ja T Rowe Price.

Toinen suuri kategoria on terveydenhuolto, joka nähdään laajalti jokasään toimialana. Jotkut SCHD:n merkittävimmistä terveydenhuollon nimistä ovat Bristol Myers Squibb, Amgen, Abbvie ja Pfizer.

SCHD omistaa myös osuuksia yrityksissä, kuten Fastenal, Ford, EOG Resources ja UPS. Erityisesti sillä on suhteellisen pieni altistuminen teknologiasektorille. Sillä ei ole myöskään altistumista Real Estate Investment Trustille (REIT), Business Development Companiesille (BDC) ja Master Limited Partnershipille (MLP).

SCHD ETF on menestynyt hyvin perustamisestaan lähtien. Sen pahin kuukausi oli vuonna 2018, jolloin se laski 5,56 %, ja 2022, jolloin se laski 3,23 %. Kahden vuoden aikana S&P 500 ja Nasdaq 100 -indeksit laskivat 4,56 % ja 18,17 %.

iShares Core Dividend Growth ETF | DGRO

iShares Core Dividend Growth ETF on toinen suosittu halpa rahasto, jota kannattaa harkita. Se seuraa Morningstar US Dividend Growth -indeksiä, joka tarkastelee yrityksiä, joilla on pitkä kokemus osinkojen kasvattamisesta.

Tässä indeksissä tarkastellaan useita tekijöitä. Esimerkiksi yrityksellä on oltava positiiviset konsensusennusteet ja sen maksusuhteen tulee olla alle 75 %. Lisäksi yrityksillä on oltava vähintään viiden vuoden kokemus osinkojen kasvattamisesta.

Näillä mittareilla rahastolla on 417 yritystä, joista suurin osa on S&P 500 -indeksissä. Tärkein ero on yleinen koostumus. Sen ylin kokoonpano on finanssiala, jota seuraavat terveydenhuollon, teknologian, teollisuuden ja kulutustavaroiden yritykset.

Jotkut suurimmista tekijöistä ovat yritykset, kuten JPMorgan, Johnson & Johnson, Abbvie ja ExxonMobil. Kuten SCHD, se ei sijoita REIT-rahastoihin, jotka tunnetaan ylivoimaisista osinkotuottoista.

DGRO on menestynyt hyvin alusta alkaen. Sillä on ollut negatiivinen tuotto kolmena viimeisten yhdeksän vuoden aikana. Sen pahin vuosi oli vuonna 2022, jolloin se laski 7,90 prosenttia, ja 2018, jolloin se laski 2,35 prosenttia.

WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund | DGRW

Toinen huomionarvoisin osinko-ETF on WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund, joka seuraa WisdomTree US Quality Dividend Growth -indeksiä. Tämä indeksi koostuu yli 300 yrityksestä, jotka ovat maksaneet ja kasvattaneet osinkoja. Sen hinta-tulossuhde on 24 ja keskimääräinen hinta/varauskerroin 6,6.

Toisin kuin kaksi muuta, DGRW ETF:llä on valtava paino teknologiaosakkeissa, mikä selittää, miksi sillä on korkeampi P/E-kerroin. Teknisten osakkeiden osuus rahastosta on 27,8 prosenttia, ja seuraavaksi tulevat terveydenhuolto, teollisuus, rahoitus ja kuluttajatuotteet.

Rahaston parhaita yrityksiä ovat Microsoft, Apple, AbbVie, Broadcom, Johnson & Johnson ja Procter & Gamble. Kymmenen parhaan yrityksen paino on noin 37 %, mikä tekee siitä hieman riskialttiimman kuin SCHD ja DGRO. Toinen haittapuoli on, että se on verrattain kalliimpi kuin vastaavat 0,28 prosentin kulusuhteella.

DGRW ETF:llä on myös ollut kolmen vuoden negatiivinen tuotto viimeisen vuosikymmenen aikana. Sen pahimmat vuodet olivat 2022 ja 2018, jolloin se laski 6,34 % ja 5,36 %.

Selvyyden vuoksi: useimmat analyytikot uskovat, että paras tapa yhdistellä tuottoa on käyttää vertailuindeksinä olevia ETF-rahastoja, kuten Nasdaq 100- ja S&P 500 -indeksejä seuraavia. Vuosien varrella on ollut selvää, että näiden indeksien lyöminen on erittäin vaikeaa. Silti sijoittaminen DGRW:hen, DGRO:hon ja SCHD:hen näyttää hyvältä tavalta täydentää vertailuindeksejä.