Ruotsin viranomaiset väittävät, että kryptopörssit ovat “ammattimaisia” rahanpesijöitä

Ruotsin lainvalvontaviranomaiset ovat päättäneet leimata kryptovaluuttapörssejä ammattimaiseksi rahanpesuksi (PML), koska ne helpottavat pahojen toimijoiden laittoman ryöstön suppiloa.

Ruotsin poliisiviranomainen ja Financial Intelligence Unit (FIU) ovat merkinneet tietyt kryptovaluuttapörssit “ammattimaiseksi rahanpesuksi (PML)” luvattomien palveluntarjoajien tutkinnan jälkeen.

Rahanpesun selvittelykeskuksen mukaan näillä toimijoilla on yhteyksiä rikollisjärjestöihin ja ne ovat avainasemassa auttaessaan pahoja toimijoita ja rikollisverkostoja rahanpesussa järjestelmällisesti.

Rahanpesun selvittelykeskus on tunnistanut neljä PML-profiilia tuoreessa raportissa:

Solmuvaihtopalveluntarjoajat: Nämä ovat hyvin yhteydessä olevia rikollisia, jotka on upotettu verkostoihin, jotka helpottavat kauppaa käteisen ja kryptovaluuttojen välillä ja käyttävät usein yksinomaista asiantuntemustaan laittomilla markkinoilla. He luottavat läheisiin rikollissuhteisiin ja heillä on pääsy kuriirien ja johtajien palvelukseen.

Hawala-vaihtopalveluntarjoajat: Epävirallisten hawala- tai maanalaisten pankkiverkostojen kautta toimivilla palveluntarjoajilla on kansainvälisiä yhteyksiä erityisesti Lähi-idässä, mikä mahdollistaa rahan siirtämisen kuriirien ja välittäjien kautta sääntelemättömissä kanavissa.

Omaisuudenvaihdon tarjoajat: Nämä rikolliset keskittyvät käyttämään kryptovaluuttoja systemaattisesti laittomiin yrityksiin. Ne käsittelevät suuria määriä kryptoa ja tarjoavat usein halvempia palveluita omaisuuden siirtämiseen, joskus jopa tappiolla palvellakseen omia tarpeitaan.

Alustan vaihtopalveluntarjoajat: Ne toimivat vertaismarkkinoilla ja foorumeilla, myyvät enemmän kuin ostavat, ja hyväksyvät usein välittömiä siirtoja tai käteismaksuja. Vaikka ne liittyvät vähemmän järjestäytyneeseen rikollisuuteen, ne palvelevat yleensä pienimuotoisia huumeostoja ja huijareita.

Edelleen raportissa Ruotsin viranomaiset kannattivat lainvalvontaviranomaisten tehostettua valvontaa käsitellessään kryptovaluuttojen kaupankäyntialustoja laittoman toiminnan torjumiseksi.

Raportissa korostettiin nousevia uhkia, joita nämä krypto-keskeiset yhteisöt aiheuttavat helpottaessaan rahanpesujärjestelmiä ja mahdollistaessaan järjestäytyneiden rikollisverkostojen menestymisen.

Viranomaiset kuitenkin tunnustivat lisensoitujen alustojen roolin laittoman toiminnan estämisessä ja kehottivat niitä seuraamaan tarkasti epäilyttävää kaupankäyntikäyttäytymistä ja ryhtymään tarvittaviin toimiin kyseenalaisten liiketoimien ilmoittamiseksi ja rajoittamiseksi.

Ruotsin lähestymistapa kryptoon

Ruotsi on äskettäin tehostanut laittomien kryptovaluuttoihin liittyvien toimien torjuntaa, mukaan lukien maan Bitcoin-kaivossektorin kohdistaminen.

Viime vuonna Ruotsin verovirasto tutki 21 krypto-kaivosyritystä vuosina 2020–2023 ja havaitsi väärinkäytöksiä niiden veroilmoituksissa.

Tutkimus paljasti, että 18 yritystä toimitti harhaanjohtavia tai epätäydellisiä tietoja välttääkseen arvonlisäverovelvollisuuden, mikä johti 90 miljoonan dollarin verovaatimukseen.

Ruotsin hallituksen kanta kryptoalaan selkiytyi, kun se poisti datakeskusten verohelpotukset heinäkuussa 2023.

Tämä päätös vaikutti Bitcoinin kaivostyöläisiin, jotka olivat muuttaneet Ruotsiin etsimään alhaisempia energiakustannuksia.

Näiden verokannustimien poistaminen nosti sähköveron 0,006 kruunusta 0,36 kruunuun kilowattitunnilta, minkä monet pitivät haitallisena alueen ulkomaisille investoinneille.

Krypto-rahanpesu

Globaalilla rintamalla kryptovaluutat ovat saaneet paljon mainetta toimiessaan rahanpesua helpottavana työkaluna.

Kuten Invezz aiemmin raportoi, Saksan viranomaiset sulkivat äskettäin 47 kryptovaluuttapörssiä, jotka osallistuivat rahanpesuun ja muihin laittomiin toimiin. Nämä alustat olivat tahallaan laiminlyöneet laillisia velvoitteita, kuten käyttäjien henkilöllisyyksien tarkistamista, jolloin rikolliset pystyivät muuttamaan helposti laittomia varoja ja pysyivät nimettöminä.

Myös muut maat ovat tehostaneet ponnistelujaan kryptovaluuttojen kautta tapahtuvan rahanpesun torjumiseksi.

Aiemmin tänä vuonna Kiina ilmoitti suunnitelmistaan päivittää rahanpesun vastaisia käytäntöjä sisältämään kryptovaluutat ensimmäistä kertaa sitten vuoden 2007. Muutosten odotetaan tulevan voimaan vuonna 2025.

Muualla Yhdistyneen kuningaskunnan Financial Conduct Authority (FCA) veloitti yksityishenkilöltä rekisteröimättömien kryptovaluuttapankkiautomaattien verkoston ylläpidosta, jonka virasto uskoo voivan edistää rahanpesua helpottamalla anonyymejä tapahtumia.