Le Royaume-Uni étend les réglementations AML à toutes les entreprises de crypto-monnaie

Selon le document de consultation publié par le régulateur financier britannique, les entreprises de crypto-monnaie doivent soumettre un rapport annuel sur leur méthode de traitement des problèmes.

Le document de consultation révèle le plan visant à élargir les exigences annuelles en matière de signalement de la criminalité qui impliquent les échanges de crypto-monnaie et d'autres fournisseurs de services de portefeuille dépositaire.

En élargissant la réglementation en matière de déclaration à un grand nombre d'entreprises, les autorités pourront repérer les entreprises qui posent des menaces fondamentales de blanchiment d'argent en raison de leur système d'exploitation.

Avec ces mesures de précaution, la Financial Conduct Authority souhaite se tenir au courant des dernières tendances du secteur financier et vise à devenir «guidée par les données». Néanmoins, cela réduira également les risques que les entreprises de crypto-monnaie soient utilisées pour des activités de blanchiment d'argent.

De plus, les régulateurs financiers ont tenté de garantir l'intégrité du secteur financier en atténuant les risques de blanchiment d'argent. La FCA avait l'intention de mettre en œuvre des analyses de données pour alléger l'approche réglementaire et surmonter les problèmes auxquels les entreprises sont confrontées.

Ce qui s'avère intéressant pour la FCA?

Le document de consultation affirme que la FCA devrait rassembler autant de données que possible car elle fournira une approche basée sur les risques pour le secteur de la criminalité financière. Le document de consultation met en lumière de nombreux aspects nouveaux, notamment la manière dont l'expansion annuelle des rapports profitera au pays. L'expansion permettra principalement à la FCA d'acquérir des données supplémentaires de 4 500 entreprises par an.

Pour ceux qui se demandent si ces obligations de déclaration ont quelque chose à voir avec le chiffre d'affaires total de l'entreprise. Les exigences de rapport annuel s'appliquent quel que soit le chiffre d'affaires annuel de l'entreprise. Dans le rapport annuel, les entreprises devront décrire leurs stratégies pour faire face aux menaces potentielles et aux demandes d'activités suspectes déposées auprès de la National Crime Agency (NCA).

La majeure partie du document de consultation est un examen de la législation et des règlementations du Royaume-Uni. Il expose la 5^ème directive de l'Union européenne sur le blanchiment d'argent qui est entrée en vigueur au début de 2020. Ses dispositions étendent désormais les réglementations anti-blanchiment aux entreprises de crypto-monnaie explicites.

Enfin, le Royaume-Uni a modifié les précautions AML sur la recommandation du groupe d'action financière, ces mesures incluent le suivi des offres initiales de pièces de monnaie .