La banque centrale des Philippines resserre la réglementation sur la cryptographie pour lutter contre le blanchiment d'argent

Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), le principal régulateur financier des Philippines, a resserré les règles de cryptographie pour aider à prévenir le blanchiment d'argent dans le pays. Un rapport a dévoilé cette nouvelle le 26 janvier, notant que la banque centrale exige désormais que toutes les transactions cryptographiques respectent sa réglementation sur les fournisseurs de services financiers. BSP a noté que son conseil monétaire a récemment donné son feu vert aux lignes directrices sur les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) pour inclure de nouveaux modèles commerciaux et activités.

Selon le rapport, le champ d'application de la réglementation du BSP s'est élargi dans le cadre des nouvelles directives pour inclure plusieurs facettes des actifs virtuels. Cela implique leur échange, leur transfert, leur garde et leur administration. Les instruments qui facilitent le contrôle des actifs virtuels seront également soumis aux exigences de licence et aux attentes réglementaires de BSP.

Selon le président de BSP, Benjamin Diokno, le pays a connu une croissance rapide de l'utilisation des échanges de devises virtuels au cours des trois dernières années. En tant que tel, le régulateur a jugé bon d'élargir la portée des réglementations existantes pour résoudre efficacement les problèmes associés à l'espace cryptographique.

Appliquer des réglementations qui favorisent l'innovation

Les nouvelles lignes directrices ont modifié la réglementation sur les échanges de devises virtuelles, qui est entrée en vigueur en 2017. Selon le régulateur, ces amendements s'inscrivent dans ses efforts pour favoriser l'innovation financière tout en respectant les risques associés. BSP a ajouté que le nouveau cadre de fournisseur de services d'actifs virtuels est conforme aux meilleures pratiques de l'industrie FinTech. En outre, il est en tandem avec les normes de gestion des risques formulées par des entités internationales de normalisation, telles que le Groupe d'action financière (GAFI), pour lutter contre le transfert illégal de fonds.

Selon certaines informations, le nouveau cadre nécessitera des VASP qui fournissent des services de garde pour répondre à une exigence de capital minimum de 50 millions de pesos philippins (environ 760 000 £). Par ailleurs, les VASP ordinaires auront besoin d'un montant inférieur de 10 millions de pesos philippins (151 500 £) pour démarrer leurs opérations dans le pays.

De plus, les VASP devraient faire preuve de diligence raisonnable sur leurs clients et devraient traiter les transactions cryptographiques comme des virements électroniques transfrontaliers. Les entreprises devraient également enregistrer les données des personnes qui effectuent des transactions de plus de 50 000 pesos (760 £).

Selon Diokno, ces mesures garantiraient que toutes les activités liées aux fournisseurs d'actifs numériques soient menées à bien au sein d'une chaîne ininterrompue d'agences réglementées.