La FINRA ordonne à Robinhood de payer 70 millions $ de pénalités pour les pannes de mars 2020

L'Autorité de réglementation du secteur financier (FINRA) a ordonné à Robinhood Financial LLC de payer environ 70 millions $ (50,68 millions $) de pénalités pour pratiques commerciales contraires à l'éthique. L'organisation d'autorégulation a dévoilé cette nouvelle dans un communiqué de presse plus tôt dans la journée, notant qu'elle avait infligé à Robinhood une amende de 57 millions $ (41,26 millions £). En plus de cela, la FINRA a ordonné à la société de services financiers de verser 12,6 millions $ (9,12 millions £) en dédommagement à des milliers de clients qui ont souffert en raison de sa communication trompeuse.

Selon le communiqué de presse, il s'agit du montant le plus élevé que la FINRA a jamais demandé à une entreprise de payer, et il sert à souligner la gravité des infractions. Expliquant pourquoi elle a décidé d'imposer une amende aussi lourde à Robinhood, la FINRA a déclaré qu'elle considérait le préjudice généralisé que l'entreprise avait causé à ses clients.

Selon la FINRA, les violations de Robinhood incluent le fait d'offrir avec désinvolture des informations trompeuses à des millions d'utilisateurs dans des cas remontant à 2016, permettant à des millions de ses clients de souffrir en raison de ses pannes à l'échelle du système en mars 2020, et permettant à des milliers d'utilisateurs d'échanger des options même lorsque ce n'était pas approprié. En plus de cela, la FINRA affirme que Robinhood n'a pas eu d'identification client raisonnable et que la société n'a pas affiché de données de marché complètes.

À l'écoute des intérêts des investisseurs

Selon Jessica Hopper, vice-présidente exécutive et chef du département de l'application de la FINRA, cette pénalité vise à rappeler à toutes les sociétés membres de la FINRA qu'elles doivent adhérer aux règles qui régissent l'espace de courtage quoi qu'il arrive. Elle a affirmé que ces règles sont là pour protéger les investisseurs et maintenir l'intégrité du marché. En tant que telles, les entreprises ne peuvent pas les plier ou les sacrifier pour rester innovantes ou simplement parce qu'elles sont prêtes à casser les choses et à les réparer plus tard.

Expliquant pourquoi il est vital de se concentrer sur la protection des investisseurs, la FINRA a souligné le cas d'un trader sur marge de 20 ans qui s'est suicidé en juin 2020 après avoir cru avoir subi des pertes massives. En réalité, Robinhood avait affiché des soldes de trésorerie négatifs inexacts au défunt, parmi d'autres clients. Cette fausse information a également vu des milliers d'autres utilisateurs subir des pertes s'élevant à 7 millions $.

Bien que Robinhood n'ait ni reconnu ni réfuté ces accusations, sa responsable des communications sur les politiques publiques, Jacqueline Ortiz Ramsay, a déclaré que Robinhood avait beaucoup investi pour améliorer la stabilité de sa plate-forme. Elle a ajouté que le cabinet travaille également à la constitution d'équipes de support client et de conformité juridique. Apparemment, l'entreprise compte actuellement 2 700 employés travaillant dans son service de support client.