L’Australie va commencer à tester en gros la CBDC avec de grandes banques et des fintechs en essai de 6 mois

L’Australie commencera à tester sa monnaie numérique de banque centrale dans le cadre d’un essai de six mois dans le cadre du projet Acacia, explorant son rôle sur les marchés financiers de gros.

Selon une déclaration du 10 juillet de la Reserve Bank of Australia (RBA), l’essai impliquerait un éventail de participants de l’ensemble de l’écosystème financier, y compris trois des quatre plus grandes banques du pays, Commonwealth Bank, ANZ et Westpac, ainsi que des acteurs internationaux tels que JPMorgan et des fintechs nationales.

Au total, 24 cas d’utilisation de banques, de fournisseurs de paiement, de plateformes d’actifs numériques et d’entreprises d’infrastructure de marché ont été sélectionnés sous conditions.

Dix-neuf de ces essais impliqueront des transactions en argent réel à l’aide de stablecoins, de dépôts bancaires tokenisés et d’une CBDC de gros pilote, tandis que les cinq autres serviront de preuves de concept à l’aide de transactions simulées.

Les tests sont conçus pour examiner le règlement numérique dans une gamme de classes d’actifs, notamment les titres à revenu fixe, les marchés privés, les créances commerciales et les crédits carbone.

Au cours de l’essai, la CBDC de gros serait émise sur plusieurs plateformes blockchain, notamment Hedera, Redbelly Network, R3 Corda, Canvas Connect et d’autres chaînes compatibles avec Ethereum.

Entre-temps, certains tests se concentreront sur de nouvelles méthodes d’utilisation des comptes de règlement d’échange à la RBA pour soutenir l’activité d’actifs tokenisés.

En fin de compte, les participants évalueront si les formes numériques de monnaie peuvent offrir une plus grande efficacité, une meilleure gestion des liquidités et une réduction du risque de contrepartie dans le système financier de gros de l’Australie.

Par exemple, l’un des principaux domaines d’intérêt sera le marché des pensions, où la Commonwealth Bank et JPMorgan évaluent comment la monnaie numérique et les garanties tokenisées pourraient rationaliser les transactions.

Selon l’annonce, le projet devrait se terminer au début de 2026 et les résultats devraient être publiés au cours du premier trimestre.

Les résultats de l’essai définiraient comment les recherches en cours de la RBA sur la façon dont la monnaie numérique et la tokenisation pourraient soutenir l’évolution de l’infrastructure financière australienne.

Projet Acacia

Le projet Acacia est une initiative conjointe de la RBA et du Digital Finance Cooperative Research Centre, avec le soutien d’organismes de réglementation clés, notamment l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC), l’Australian Prudential Regulation Authority (APRA) et le Trésor.

Il a été annoncé pour la première fois en novembre 2024 dans le but d’explorer les bases d’un écosystème d’actifs tokenisés en Australie.

« Le projet Acacia représente une opportunité pour une exploration collaborative plus poussée des marchés d’actifs tokenisés et de l’avenir de l’argent par les secteurs public et privé en Australie », a déclaré Brad Jones, gouverneur adjoint (système financier) de la RBA.

« Les cas d’utilisation sélectionnés dans ce projet nous aideront à mieux comprendre comment les innovations dans le domaine de la monnaie numérique des banques centrales et des banques privées, ainsi que l’infrastructure de paiement, pourraient contribuer à améliorer le fonctionnement des marchés financiers de gros en Australie », a-t-il ajouté.

L’Australie n’a pas encore réglementé les marchés des crypto-monnaies

Au cours de l’année écoulée, les régulateurs australiens se sont principalement concentrés sur le nettoyage de l’espace crypto en s’attaquant aux angles morts réglementaires, en resserrant les lacunes en matière de conformité et en renforçant la surveillance dans l’ensemble du secteur.

En avril, l’ASIC a fermé 95 entreprises liées à des investissements cryptographiques frauduleux et à des escroqueries amoureuses.

Les autorités ont cité plus de 1 400 victimes dans plusieurs pays, avec des pertes signalées dépassant 35 millions de dollars.

À peu près au même moment, l’Australian Transaction Reports and Analysis Centre a averti que les plateformes crypto inactifs pourraient être radiés pour empêcher l’exploitation par des criminels.

L’AUSTRAC a également imposé de nouvelles règles aux opérateurs de distributeurs automatiques de cryptomonnaies, plafonnant les dépôts et les retraits en espèces à 5 000 dollars australiens par transaction et exigeant des avertissements obligatoires pour les escroqueries.

Pourtant, un cadre réglementaire formel qui englobe pleinement le secteur des cryptomonnaies n’a pas été finalisé.

Cependant, plus tôt cette année, les régulateurs ont confirmé qu’un projet de loi est en préparation et devrait être publié plus tard en 2025, décrivant les nouvelles exigences en matière de licence pour les bourses, les dépositaires et les émetteurs de stablecoins en vertu de la législation existante sur les services financiers.