Bitcoin Depot va payer 1,9 million de dollars aux victimes d’arnaque dans une affaire de distributeur automatique crypto dans le Maine

L’opérateur de distributeurs automatiques de cryptomonnaies Bitcoin Depot a conclu un accord avec l’État du Maine, acceptant une amende de plusieurs millions de dollars suite à des allégations selon lesquelles ses bornes auraient conduit à une fraude généralisée ciblant des résidents vulnérables.

« L’accord de la BCCP avec Bitcoin Depot exige que Bitcoin Depot verse 1,9 million de dollars qui serviront à effectuer des paiements aux habitants du Maine ayant perdu de l’argent lors d’arnaques perpétrées dans les kiosques de Bitcoin Depot à travers l’État », indique un accord de consentement publié lundi .

Un cas pluriannuel autour des distributeurs automatiques Bitcoin

Le règlement met fin à une affaire de deux ans déposée en 2023.

Les régulateurs de l’État ont allégué que plusieurs kiosques exploités par Bitcoin Depot à travers le Maine devenaient des « instruments de fraude massive » en facilitant des arnaques tierces ciblant spécifiquement les consommateurs vulnérables, souvent les personnes âgées.

Bitcoin Depot a nié toute faute et a soutenu devant les tribunaux qu’il utilise des avertissements à l’écran bien visibles et des alertes de fraude.

Cependant, les procureurs ont soutenu que la société avait intentionnellement omis de mettre en place des mesures de prévention de la fraude malgré la connaissance des activités criminelles et des revenus importants qui en découlaient.

De plus, l’État a allégué que Bitcoin Depot avait trompé les consommateurs en ne divulguant pas clairement les frais de transaction élevés et les taux de change gonflés, ce qui conduisait souvent les utilisateurs à des déductions allant jusqu’à 23 %.

En réponse, les procureurs ont demandé une pénalité financière de 1,9 million de dollars, qui sera versée dans un fonds géré par le procureur général du Maine pour indemniser les victimes de fraudes entre 2022 et 2025.

Dans le cadre de l’accord, l’opérateur de distributeurs automatiques devra également se conformer à de nouvelles normes de protection des consommateurs, notamment des règles concernant les « portefeuilles non hébergés » qui rendent plus difficile pour les escrocs de prendre le contrôle des fonds d’une victime lors d’une transaction.

Cependant, l’accord a également apporté une concession réglementaire sous la forme d’une licence de transmetteur d’argent.

Cette licence permettra désormais à Bitcoin Depot d’opérer légalement dans l’État, même si les informations du site web de l’entreprise suggèrent que l’État n’est pas encore listé parmi ses sites actifs.

Les régulateurs du Maine ont dû prendre des mesures de plus en plus agressives pour atténuer les dommages causés par les arnaques tierces, où des fraudeurs, souvent se faisant passer pour le support technique ou des responsables gouvernementaux, ont contraint les victimes à utiliser des bornes pour convertir de l’argent liquide en cryptomonnaie.

En 2024, ces arnaques avaient causé d’importants préjudices financiers aux habitants du Maine, y compris à une personne âgée ayant perdu des fonds dans un kiosque d’Old Orchard Beach.

En réponse, la gouverneure Janet Mills a signé en juin 2025 une loi d’urgence baptisée Loi sur la régulation des kiosques de monnaie virtuelle, qui a établi des limites strictes de transaction quotidienne et des frais pour dissuader les escrocs.

« Je suis reconnaissant que notre Bureau de Protection du Crédit à la Consommation ait obtenu cet accord qui remettra de l’argent dans les poches des habitants du Maine qui ont été escroqués par des arnaqueurs tiers prédateurs », a déclaré la gouverneure Janet Mills dans un communiqué récent concernant le règlement.

Les arnaques aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies restent un problème

À travers le monde, les distributeurs automatiques de cryptomonnaies ont attiré beaucoup de critiques pour la même raison.

Dans de nombreuses juridictions, des lois sont encore plus strictes, notamment des divulgations de frais plus strictes, des règles de vérification des utilisateurs et des limites obligatoires de transaction.

Par ailleurs, certains pays comme la Nouvelle-Zélande et les Philippines ont interdit totalement les distributeurs automatiques, tandis que d’autres élaborent des cadres réglementaires pour régir ces machines.

Néanmoins, des acteurs malveillants continuent de cibler des utilisateurs sans méfiance, et les dernières données du FBI affirment que des escrocs ont escroqué des Américains de plus de 333 millions de dollars grâce à des stratagèmes douteux impliquant des distributeurs automatiques de cryptomonnaies entre janvier et novembre 2025.