Le Trésor américain alerte : les guichets automatiques de cryptomonnaies deviennent un foyer d'escroqueries

Les guichets automatiques de cryptomonnaies suscitent l'inquiétude des régulateurs, les escrocs utilisant de plus en plus ces machines pour déplacer des fonds illicites.

Un rapport soumis par le Département du Trésor des États-Unis au Congrès dans le cadre du GENIUS Act avertit que les bornes d'actifs numériques deviennent un outil privilégié pour les schémas frauduleux.

Ces machines permettent aux utilisateurs de convertir des espèces en cryptomonnaies en quelques minutes, ce qui les rend attrayantes pour les criminels cherchant des transactions rapides.

Les autorités affirment que les escrocs exploitent la rapidité et la commodité de ces bornes pour faire pression sur les victimes afin qu'elles transfèrent des fonds.

Ces conclusions interviennent alors que les législateurs débattent de nouvelles règles pour les actifs numériques tout en tentant de limiter la fraude et le financement illicite.

Escroqueries via les guichets automatiques de cryptomonnaies

Le rapport du Trésor souligne comment les bornes d'actifs numériques sont devenues un canal courant pour les escroqueries financières.

Les guichets automatiques de cryptomonnaies permettent aux utilisateurs de déposer des espèces et de les convertir en monnaies numériques telles que Bitcoin.

Parce que les transactions sont difficiles à annuler, les criminels utilisent ces machines pour percevoir des paiements auprès des victimes.

Une supervision limitée de certaines machines les rend attractives pour des activités frauduleuses.

Selon les données citées dans le rapport, le FBI a reçu plus de 10,900 plaintes liées aux escroqueries via des guichets automatiques de cryptomonnaies en 2024.

Les pertes totales déclarées ont atteint environ $246.7 million au cours de l'année.

Les responsables indiquent que les escrocs ordonnent aux victimes de se rendre à une borne à proximité, d'y déposer des espèces et d'envoyer des cryptomonnaies vers des adresses de portefeuilles contrôlées par les fraudeurs.

Tactiques de fraude courantes

Les responsables du Trésor affirment que les criminels s'appuient fortement sur des stratagèmes d'usurpation d'identité et de fausses opportunités d'investissement pour diriger les victimes vers les guichets automatiques de cryptomonnaies.

Les fraudeurs se font souvent passer pour des responsables gouvernementaux, des représentants d'entreprise ou des conseillers financiers.

On peut dire aux victimes qu'il faut transférer les fonds immédiatement pour résoudre un problème juridique ou protéger leurs économies.

Les escroqueries à l'investissement apparaissent également fréquemment.

Des particuliers sont persuadés qu'ils peuvent obtenir des rendements élevés via des opportunités de trading de cryptomonnaies et sont invités à déposer des espèces via des bornes.

Le rapport note que les personnes âgées sont disproportionnellement ciblées dans ces stratagèmes.

Les autorités indiquent que ce schéma reflète des tendances plus larges de fraude financière où les escrocs ciblent les personnes moins familières avec la technologie des actifs numériques.

Risques au-delà des guichets automatiques

Le rapport du Trésor met également en évidence d'autres technologies d'actifs numériques qui pourraient être exploitées pour le financement illicite.

Les mixeurs de transactions, les protocoles de finance décentralisée et les ponts inter-chaînes ont été identifiés comme des outils pouvant obscurcir le mouvement de cryptomonnaies volées à travers les réseaux.

Ces systèmes peuvent permettre de transférer des fonds entre blockchains ou de les mélanger avec d'autres transactions, rendant plus difficile pour les enquêteurs de retracer l'origine des fonds.

Les régulateurs affirment que la surveillance de ces technologies sera importante à mesure que les marchés des actifs numériques continuent de croître.

Technologies de détection

Malgré les risques, le Trésor a également évoqué des technologies susceptibles de renforcer la détection de la criminalité financière.

Les systèmes d'intelligence artificielle, les outils d'analyse de blockchain, les solutions d'identité numérique et les interfaces de programmation d'applications pourraient améliorer la manière dont les institutions financières identifient les activités suspectes.

Ces technologies peuvent aider à suivre les mouvements d'actifs numériques et à signaler des modèles de transaction inhabituels.

Lors de la préparation du rapport, le Trésor a examiné plus de 220 commentaires publics émanant de participants du secteur et de fournisseurs de technologies.

Les responsables ont souligné que les régulateurs devraient adopter une approche neutre sur le plan technologique, permettant aux institutions financières de choisir des outils de conformité en fonction de leur profil de risque.

Ces conclusions interviennent alors que les législateurs américains poursuivent le débat sur la supervision des actifs numériques dans le cadre du GENIUS Act, qui vise à soutenir l'innovation financière tout en renforçant les protections contre le financement illicite.