Le GAFI: les plateformes crypto offshore permettent l'évasion de la surveillance

Le Groupe d'action financière (GAFI) a averti que les plateformes crypto opérant offshore créent des angles morts pour les régulateurs, permettant aux criminels d'exploiter des lacunes dans la surveillance mondiale pour déplacer des fonds illicites et échapper aux sanctions.

Dans un nouveau rapport intitulé Comprendre et atténuer les risques posés par les prestataires de services d'actifs virtuels offshore, l'organe mondial de lutte contre le blanchiment d'argent a indiqué que de nombreuses entreprises crypto offshore structurent délibérément leurs opérations de manière à se placer hors de la portée effective des régulateurs.

Selon le GAFI, ces entités tirent souvent parti des différences entre cadres réglementaires des juridictions, ce qui complique la tâche des autorités pour suivre les activités ou appliquer les règles de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme à travers les frontières.

« En conséquence, une coopération internationale effective peut ne pas être possible, y compris avec le superviseur oVASP concerné, limitant ainsi l'efficacité des mesures nationales d'atténuation des risques », indique le rapport.

Angles morts réglementaires

L'une des conclusions centrales du rapport est le rythme inégal d'adoption réglementaire entre les pays. 

Moins de la moitié des juridictions interrogées, soit environ 46 %, ont mis en place une approche fondée sur l'activité pour la surveillance des cryptos.

Dans un tel modèle, les régulateurs supervisent les entreprises en fonction des services qu'elles offrent aux utilisateurs nationaux plutôt qu'en fonction du lieu d'incorporation de l'entreprise. 

À défaut, les autorités surveillent souvent uniquement les entreprises physiquement implantées sur leur territoire, laissant les plateformes offshore libres de desservir des utilisateurs locaux sans licence ni contrôles de conformité.

Ce fossé réglementaire, avertit le GAFI, crée un terreau propice à la criminalité financière.

Les enquêteurs ont observé comment les produits illicites issus d'arnaques et d'opérations frauduleuses sont acheminés via des plateformes crypto offshore avant d'être répartis sur plusieurs adresses ou transmis par des couches de portefeuilles intermédiaires. 

Les transactions peuvent également transiter par différentes blockchains ou des ponts inter-chaînes pour obscurcir davantage la piste.

Un autre sujet d'inquiétude concerne les relations dites emboîtées, où des bourses offshore non agréées accèdent indirectement au système financier mondial en ouvrant des comptes auprès d'acteurs crypto agréés tout en se faisant passer pour des utilisateurs particuliers ordinaires. 

De tels montages permettent aux entreprises offshore de faire transiter des fonds via des infrastructures régulées tout en dissimulant leur véritable identité.

Appels à un renforcement de la surveillance

Pour combler ces lacunes, le GAFI a exhorté les gouvernements à renforcer la surveillance des plateformes crypto offshore qui servent leurs résidents.

L'instance de surveillance a recommandé que les pays exigent que ces prestataires s'enregistrent ou obtiennent des licences s'ils offrent des services dans une juridiction, quel que soit le siège social de l'entreprise. 

Les autorités ont également été encouragées à infliger des sanctions aux plateformes non conformes et à mettre en place des groupes de travail interministériels pour coordonner enquêtes et supervision.

Une plus grande coopération entre les cellules de renseignement financier et les régulateurs au-delà des frontières sera également essentielle, a déclaré le GAFI, étant donné la rapidité à laquelle les transactions d'actifs virtuels circulent entre les juridictions.

« J'exhorte tous les pays et le secteur privé à mettre en œuvre les bonnes pratiques que nous avons identifiées — étant donné que les actifs virtuels franchissent les frontières en quelques secondes, une conformité stricte, une supervision efficace et une coopération internationale sont essentielles pour traiter ces risques », a déclaré la présidente du GAFI, Elisa de Anda Madrazo, dans un communiqué.

Cette dernière orientation fait suite à un autre rapport du GAFI publié plus tôt ce mois-ci concernant les stablecoins et les portefeuilles non hébergés.

Plateformes crypto offshore dans le collimateur

L'avertissement du GAFI intervient alors que des régulateurs dans plusieurs juridictions reconsidèrent la manière dont les plateformes crypto offshore devraient être supervisées.

Aux États-Unis, la Commodity Futures Trading Commission a indiqué l'année dernière qu'elle étudiait la possibilité d'étendre son cadre historique des Foreign Boards of Trade aux bourses d'actifs numériques opérant en dehors du pays.

Dans le cadre de la proposition, les clients américains pourraient potentiellement accéder à certaines plateformes de trading internationales si ces plateformes opèrent selon des normes réglementaires comparables aux règles américaines.