La Lituania ha multato la società di criptovaluta Payeer per 9,3 milioni di euro per sanzioni e violazioni antiriciclaggio

La società di criptovaluta Payeer è stata multata per aver violato le sanzioni e le norme antiriciclaggio in Lituania. Le accuse sono state avanzate dal Financial Crime Investigation Service (FNTT).

Secondo la dichiarazione della FNTT del 10 luglio, Payeer ha ripetutamente concesso i suoi servizi agli utenti russi. La Russia è attualmente sanzionata dal governo lituano, che vieta alle imprese di trattare con il paese.

Molteplici violazioni

Secondo quanto riferito, la maggior parte dei 213.000 clienti di Payeer ha sede in Russia. La FNTT sostiene che questi utenti erano stati in grado di trasferire fondi dentro e fuori il paese per oltre un anno.

Le autorità hanno scoperto che la piattaforma riceveva transazioni in rubli russi da entità bancarie al di fuori della Lituania. Inoltre, gli utenti hanno potuto accedere a portafogli crittografici, gestione degli account e servizi di archiviazione, il che viola le sanzioni internazionali imposte.

La denuncia sostiene inoltre che Payeer non ha implementato adeguate misure Know Your Customer, consentendo agli account sanzionati di rimanere attivi. Inoltre, non ha segnalato queste attività alla FNNT.

Un'indagine ha rivelato gravi carenze nelle politiche interne e nelle procedure di controllo relative alla verifica dell'identità del cliente e alla gestione del rischio.

La FNTT ha stabilito che le violazioni di Payeer erano intenzionali e fungevano da strategia per trattenere le proprie entrate. L'azienda di criptovaluta è riuscita a generare profitti per 164 milioni di euro tramite queste entità sanzionate.

Inoltre, la mancata collaborazione da parte di Payeer e la mancata fornitura delle spiegazioni necessarie durante l'indagine hanno evidenziato il mancato rispetto da parte della società degli obblighi legali.

Pertanto, Payeer è stato multato di 8,23 euro per violazione delle sanzioni e di 1,1 milioni di euro per aver violato la legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo (PPTFPĮ). Questa è stata anche la sanzione più alta mai imposta dall'autorità di regolamentazione in questi casi.

Le recenti azioni fanno seguito a un rapporto di maggio dell’autorità di regolamentazione dei crimini finanziari, secondo cui solo nel 2023 sono stati registrati oltre 98.000 casi segnalati.

L’anno scorso, un gruppo di piattaforme mediatiche europee ha riferito di aver trovato tutorial video in russo che descrivevano come gli utenti possono aggirare le sanzioni utilizzando Payeer. Le azioni hanno portato alla revoca della sua licenza in Estonia.

Maggiore controllo sulle criptovalute

I regolatori lituani stanno cercando di ottenere un maggiore controllo sul settore delle criptovalute. Già ad aprile, Simonas Krepsta, membro della banca centrale lituana, aveva avvertito che le aziende che non avessero rispettato i requisiti di licenza più severi della nazione avrebbero visto le loro licenze revocate.

La nazione attualmente ospita circa 580 aziende crittografiche. Tuttavia, solo alcune di queste entità dovrebbero soddisfare i criteri per ottenere i permessi completi.
L'exchange di criptovalute OPNX è stato l'ultimo ad ottenere una licenza VASP (Virtual Asset Service Provider) nel paese.