Ti piace l'ETF SCHD? Anche SCHK, SCHB, SCHX e HYT sono buoni

L'ETF Schwab US Dividend Equity (SCHD) ha avuto afflussi robusti quest'anno, raggiungendo il suo massimo storico. I suoi rendimenti totali quest'anno si sono attestati a quasi il 10%, il che significa che è rimasto indietro rispetto alla performance dei fondi tradizionali che seguono gli indici S&P 500 e Nasdaq 100.

In due articoli precedenti ho evidenziato alcuni dei principali ETF che ritengo siano alternative migliori allo SCHD, il cui patrimonio ha raggiunto oltre 58 miliardi di dollari.

Il VanEck Morningstar Wide Moat ETF (MOAT) ha fatto bene, salendo di oltre il 10% quest'anno. Analogamente, lo Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG) è salito del 21%, aiutato dai suoi investimenti in società tecnologiche.

Gli altri fondi che ho evidenziato prima, come il Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VIG), iShares Core Dividend Growth (DGRO) e il Vanguard High Dividend Fund (VYM), hanno fatto meglio. Solo il fondo Pacer US Cash Cows (COWZ) è rimasto indietro rispetto al fondo SCHD.

Questo articolo esamina altri fondi che integrano l'ETF SCHD, tra cui SCHX, SCHK, SCHB e HYT.

ETF Schwab US Large-Cap | SCHX

Lo SCHX è uno dei migliori ETF con cui integrare i tuoi investimenti SCHD. Traccia il Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market Index e ha accumulato oltre 44 miliardi di $ in asset.

Si tratta di un fondo molto conveniente, con un rapporto di spesa pari ad appena lo 0,03% e oltre 753 società nel suo portafoglio.

La tecnologia è la parte più grande del fondo, con aziende del settore che rappresentano circa il 31% del fondo. Seguono finanza, sanità e beni di consumo discrezionali.

Alcune delle aziende più note nel fondo sono Microsoft, Amazon, Meta Platforms, Alphabet e Berkshire Hathaway. Le altre sono nomi popolari come Eli Lilly e Broadcom.

Questo fondo è complementare allo SCHD ETF per la sua esposizione alle aziende tecnologiche, di cui SCHD è privo. SCHD è composto principalmente da aziende in settori come finanza, sanità, beni di consumo di base e industria. Come mostrato di seguito, i rendimenti totali di SCHX negli ultimi cinque anni si sono attestati al 104% contro l'84% di SCHD.

ETF indice Schwab 1000 | SCHK

Lo Schwab 1000 Index ETF (SCHK) ETF è un altro fondo che integra lo SCHD ETF. Traccia l'indice Schwab 1000 che offre agli utenti l'accesso alle 1000 più grandi aziende degli Stati Uniti. Copre circa il 90% della capitalizzazione di mercato totale degli Stati Uniti, il che lo rende una scommessa ideale sugli Stati Uniti.

Il fondo addebita lo 0,05% e ha un rapporto prezzo/utile di 26. Istituito nel 2007, il fondo ha accumulato oltre 3,6 miliardi di dollari in asset.

Tracciando la maggior parte delle aziende negli Stati Uniti, significa che la tecnologia è una parte importante del fondo. Le aziende tecnologiche rappresentano circa il 31% del fondo, il che spiega perché il suo rapporto PE è sostanziale.

L'altro gruppo è costituito dal settore finanziario, che rappresenta il 12,76% del fondo, seguito dall'assistenza sanitaria (11,5%) e dai beni di consumo discrezionali (10%).

Avendo una grande presenza nel settore tecnologico, l'ETF SCHK ha storicamente fatto meglio del fondo SCHD. Negli ultimi cinque anni, i suoi rendimenti totali sono stati del 101% contro l'84% di SCHD.

ETF Schwab US Broad Market | SCHB

Lo Schwab US Broad Market ETF è un altro ETF di qualità in cui investire per integrare il fondo SCHD. È un fondo a basso costo che ti dà accesso a 2.500 delle più grandi aziende degli Stati Uniti. Ha un rapporto di spesa dello 0,03%, il che lo rende altamente conveniente.

L'ETF SCHB ha accumulato oltre 30 miliardi di dollari in asset e un rapporto prezzo/patrimonio netto di 25,7, il che lo rende un po' più economico dello SCHK.

Come gli altri due fondi in questa lista, SCHD è composto da aziende di tutti i settori, con quelle tecnologiche che sono le più importanti. Le aziende tecnologiche rappresentano circa il 30,67% del fondo e sono seguite da finanza, sanità e beni di consumo discrezionali. Questo fondo ha reso il 99% negli ultimi cinque anni.

Fondo ad alto rendimento aziendale Blackrock | HYT

A differenza degli altri tre fondi in questa lista, il Blackrock Corporate High Yield Fund (HYT) non è un ETF. È un fondo chiuso che investe in obbligazioni spazzatura, prestiti aziendali e titoli preferenziali che si trovano al di sotto del grado di investimento.

Il fondo ha oltre 1,4 miliardi di $ in asset e investe in 1.109 asset. Le sue principali partecipazioni sono società come Cloud Software Group, Hub International, Transdigm e Venture Global. L'85% di tutte le sue partecipazioni proviene dagli Stati Uniti, mentre il resto proviene da Canada, Regno Unito e Lussemburgo.

Questo fondo integra lo SCHD per i suoi dividendi, poiché le società spazzatura solitamente pagano un dividendo più alto. Ha un rendimento da dividendi del 9,45%, il che significa che un investimento di $ 10.000 porterà $ 945 di rendimenti annuali.

Tuttavia, come altri CEF, ha costi sostanziali con un rapporto spese pari all'1,51%. Al netto delle commissioni, anche il dividendo del fondo di $794 è buono. Il fondo HYT ha avuto rendimenti totali del 51,14%, inferiori all'84% dello SCHD.