Ritiro con dividendi: 3 fondi che pagano l'8%+, pagando mensilmente

I titoli di Stato non stanno più rendendo quanto facevano qualche mese fa, poiché la Federal Reserve ha iniziato a tagliare i tassi di interesse. Il rendimento a 10 anni è sceso dal 5% nel 2023 al 4,075% di oggi, mentre quello a 30 anni e quello a 5 anni sono passati rispettivamente al 4,38% e al 3,88%.

Questa tendenza potrebbe continuare, poiché si prevede che la Federal Reserve continuerà a tagliare i tassi di interesse nei prossimi mesi. Lo strumento CME FedWatch stima che i tassi di interesse saranno tra il 3,25% e il 3,50% a dicembre dell'anno prossimo. Un segnale che l'economia non sta andando troppo bene potrebbe spingerla molto più in basso

Pertanto, trovare asset di qualità che pagano laute ricompense può essere una buona cosa. Venerdì abbiamo trattato alcune delle principali aziende con rendimenti superiori all'8% da considerare. La sfida per investire in azioni individuali è che un singolo evento può spingerlo molto più in basso. Lo abbiamo visto di recente con aziende come GoPro e Medical Properties Trust (MPW).

Un approccio migliore è investire in ETF o fondi chiusi (CEF), che sono composti da molte azioni. Ecco alcuni dei migliori fondi che pagano pagamenti mensili da considerare.

Fondo BNY Mellon High Yield Strategies | DHF

Il BNY Mellon High Yield Strategies Fund è un piccolo fondo chiuso che paga circa l'8% annuo. Ciò significa che 100.000 $ investiti nel fondo ti faranno guadagnare circa 665 $ ogni mese, il che è un buon rendimento. Ovviamente, devi considerare altri costi come le tasse e il suo 1,36%.

Secondo il suo sito web, 10.000 $ investiti nel fondo alla sua nascita nel 1998 varrebbero ora oltre 30.000 $. Come con altri fondi chiusi, spesso viene scambiato con uno sconto, che si attesta a circa il 6,14%.

Il fondo ottiene questo risultato investendo in obbligazioni di 356 società e applica una leva finanziaria del 26,70%. La maggior parte delle società nel fondo ha uno status di high-grade o junk. Il 12% di queste aziende è nel settore energetico, seguito da quelle nei settori delle telecomunicazioni, finanza, industria, materiali e sanità.

Tra le principali aziende del fondo figurano TransDigm, CCO Holdings, Ardonagh, AthenaHealth, Vistra e Paramount Global.

Il vantaggio di questo fondo è che la maggior parte delle aziende negli Stati Uniti ha evitato i default, anche se i tassi di interesse sono balzati al punto più alto in oltre due decenni. Il fondo DHF ha fatto bene quest'anno, con un rendimento totale del 21,2%, e i dati tecnici indicano ulteriori guadagni.

Guggenheim Taxable Municipal Bond e Trust di debito con grado di investimento | GBAB

Il Guggenheim Taxable Municipal Bond & Investment Grade Debt Trust è un fondo avviato nel 2010 per fornire agli investitori un reddito mensile. Il suo obiettivo secondario è offrire un apprezzamento del capitale a lungo termine. Ha oltre 389 milioni di $, un rendimento da dividendi dell'8,95% e un rapporto di spesa dell'1,20%.

Lo fa investendo almeno l'80% dei suoi fondi in titoli municipali tassabili. I suoi investimenti includono obbligazioni di organizzazioni come scuole, ospedali e alloggi.

Come parte della sua strategia di diversificazione, il fondo non investe più del 25% dei suoi asset in municipalità in un singolo stato. La maggior parte dei suoi asset, ovvero il 53%, è in Build America Bonds (BAB), seguiti da obbligazioni societarie investment grade, titoli garantiti da attività, obbligazioni societarie ad alto rendimento, prestiti bancari e altri.

Le parti più grandi del fondo sono in West Virginia, Dallas, Philadelphia, Oklahoma e Oakland. Il rendimento totale di GBAB quest'anno è del 12% e del 25% negli ultimi 12 mesi.

Fondo Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend Income | ETG

L'Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend Income Fund è un altro fondo che offre un rendimento dell'8%. Ha un rapporto spese dell'1,26% e oltre 1,6 miliardi di $ in asset.

Il fondo genera i suoi rendimenti investendo in azioni globali. Quindi fornisce la maggior parte dei suoi pagamenti tramite reddito da dividendi qualificato (QDI), che è spesso tassato a un tasso inferiore rispetto ad altri fondi.

La maggior parte delle aziende del fondo opera nel settore tecnologico, seguito da sanità, finanza, industria e beni di consumo ciclici.

Alcuni dei principali componenti sono marchi noti come Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Amazon, Apple, AstraZeneca e Compass Group. Le sue prime dieci partecipazioni rappresentano circa il 27% del fondo. Ha anche investito circa l'11,15% dei suoi fondi in obbligazioni societarie. Il fondo ETG ha avuto un rendimento totale del 20,17% quest'anno e oltre il 74% negli ultimi cinque anni.

I fondi DHF, GBAB ed ETG sono asset ideali per gli investitori focalizzati sul reddito. Tuttavia, per chi investe a lungo termine, il modo più semplice è allocare i fondi in fondi di base come l'S&P 500 e il Nasdaq 100.

Sebbene questi fondi paghino un piccolo dividendo, hanno una lunga storia di buoni risultati. Ad esempio, come mostrato sopra, il fondo Vanguard S&P 500 (VOO) ha avuto un rendimento totale del 112% negli ultimi cinque anni.