Il Dakota del Nord propone una legge per limitare le transazioni tramite bancomat crittografici contro la frode

I regolatori del Dakota del Nord stanno discutendo di una nuova legge che introdurrà varie misure di sicurezza volte a proteggere i residenti dalle truffe legate agli ATM di criptovalute.

Il 22 gennaio l'assemblea legislativa del North Dakota ha discusso la firma di un disegno di legge che avrebbe imposto agli sportelli bancomat crypto di emettere avvisi di frode e reso obbligatorio per gli operatori ottenere una licenza per poter offrire servizi ai residenti, tra le altre cose.

Il disegno di legge 1447 è stato presentato per la prima volta il 15 gennaio dal rappresentante della Camera Steve Swiontek per mitigare le perdite dovute a truffe e offerte fraudolente legate alle criptovalute, che negli ultimi anni sono aumentate notevolmente.

Gli ATM o i chioschi crypto sono dispositivi fisici che consentono agli utenti di convertire contanti in criptovalute o di scambiare criptovalute in contanti. Sono installati in luoghi accessibili al pubblico e funzionano come gli ATM tradizionali, ma sono pensati appositamente per le criptovalute.

Secondo Swiontek, gli ATM di criptovalute mancano delle misure di sicurezza tipiche degli ATM tradizionali a causa della zona grigia normativa in cui spesso operano.

Di conseguenza, i malviventi chiedono spesso alle vittime di utilizzare queste macchine per trasferire fondi o pagare riscatti, sfruttando l'anonimato per realizzare truffe.

È degno di nota che i residenti abbiano presentato diverse denunce all'FBI dopo essere stati vittime di tali circostanze.

Lisa Kruse, commissario del Dipartimento delle istituzioni finanziarie del Dakota del Nord, ha stimato che siano stati persi circa 6,5 milioni di dollari in 103 incidenti segnalati, che spesso coinvolgono l'uso di bancomat crittografici.

Queste truffe prendono spesso di mira gli anziani, che sono meno esperti di tecnologia e non sono a conoscenza delle avvertenze relative alle transazioni in criptovalute.

John Askvig, direttore statale dell'American Association of Retired Persons, ha sottolineato questo aspetto durante l'udienza, affermando che il disegno di legge svolgerà un ruolo chiave nella protezione delle popolazioni vulnerabili, in particolare degli anziani, dal furto dei loro risparmi da parte di truffatori.

Cosa propone il disegno di legge 1447?

Se approvata, la legge imporrebbe l'inserimento di avvisi sui chioschi per informare gli utenti dei potenziali rischi connessi alle transazioni in criptovaluta, come la loro natura irreversibile.

La richiesta richiederebbe inoltre alle macchine di avvisare gli utenti delle comuni tattiche di truffa e di consigliar loro di contattare le forze dell'ordine se ritengono di essere vittime di una truffa.

Gli utenti dovranno accettare di comprendere questi rischi prima di poter procedere con le transazioni.

Inoltre, imporrebbe un limite massimo di prelievo giornaliero di 1000 $ sia per le valute fiat che per le criptovalute, mentre le commissioni di transazione saranno limitate a 5 $ per transazione o al 3% dell'importo totale, a seconda dell'importo più alto.

Gli operatori dei chioschi dovranno ottenere una licenza di esercizio, presentare rapporti trimestrali al commissario statale, designare un responsabile della conformità e attenersi alle normative locali che riguardano i trasmettitori di denaro.

Nel frattempo, gli ATM di criptovalute potranno essere installati solo in aree accessibili al pubblico e dotate di adeguate misure di sorveglianza.

Gli utenti avranno inoltre diritto a un rimborso se contattano l'operatore del chiosco o l'agenzia governativa competente entro 90 giorni da una transazione fraudolenta.

Secondo i media locali, finora il disegno di legge ha ricevuto il sostegno di diverse agenzie.

Aumento degli sportelli bancomat crypto non registrati

Il mercato degli ATM crypto ha continuato a espandersi negli anni, con Coin ATM Radar che al momento della pubblicazione ne contava 37.156 installati in 65 paesi.

Come riportato in precedenza da Invezz, si prevede che il mercato degli ATM crypto supererà i 2,5 miliardi di dollari entro il 2032, man mano che le criptovalute saranno sempre più accettate a livello globale.

Tuttavia, insieme a questa crescita, si è registrato un aumento degli operatori di ATM di criptovalute illegali in diverse giurisdizioni.

Ciò ha portato a misure di repressione da parte delle forze dell'ordine di diversi Paesi.

Ad esempio, nel dicembre 2024, l'Australian Transaction Reports and Analysis Centre ha annunciato la costituzione di un nuovo gruppo di lavoro che avrebbe preso di mira gli operatori di chioschi che non rispettano le leggi australiane contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

Anche la Germania ha effettuato diverse incursioni lo scorso anno e ha sequestrato 13 sportelli bancomat di criptovalute che operavano illegalmente.

Allo stesso modo, la Financial Conduct Authority ha chiarito che nel Paese non sono operativi ufficialmente alcun bancomat di criptovalute.