Perché l'unità di informazione finanziaria (FIU) della Corea del Sud ha imposto un divieto di 3 mesi sulle nuove registrazioni di clienti di Upbit?

Il gigante sudcoreano delle criptovalute Upbit è stato sanzionato con un divieto di tre mesi sulle nuove transazioni dei clienti, dopo che le autorità di regolamentazione hanno segnalato violazioni delle norme di conformità locali.

Una dichiarazione del 25 febbraio dell'Unità di Informazione Finanziaria (FIU) della Corea del Sud afferma che Upbit non è riuscita a prevenire le transazioni con fornitori di servizi di criptovalute (CASP) non registrati e ha violato gli obblighi fondamentali di Know Your Customer (KYC).

Pertanto, Dunamu Inc., gestore di Upbit, è stata colpita da una sospensione parziale dell'attività che vieta ai nuovi clienti di trasferire asset virtuali dal 7 marzo al 6 giugno 2025.

Il divieto riguarda solo i depositi e i prelievi per i nuovi conti; i clienti esistenti possono continuare a utilizzare tutti i servizi senza restrizioni.

Perché Upbit è stato bannato?

Secondo le conclusioni della FIU, Upbit ha facilitato quasi 45.000 transazioni coinvolgenti 19 fornitori di servizi di criptovalute non registrati tra agosto 2022 e agosto 2024, violando direttamente le leggi sudcoreane contro il riciclaggio di denaro (AML).

Inoltre, è emerso che il processo KYC di Upbit presentava gravi carenze. Le autorità hanno scoperto oltre 34.000 casi in cui Upbit ha approvato la verifica dei clienti utilizzando documenti di identità incompleti o non correttamente documentati, tra cui fotocopie in bianco e nero, immagini sfocate e screenshot al posto di documenti ufficiali.

In oltre 15.000 casi, ai clienti è stato permesso di effettuare transazioni prima ancora di completare la verifica completa dell'identità.

Ulteriori indagini hanno rivelato oltre 5.700 casi in cui gli utenti hanno fornito indirizzi incompleti o errati: alcuni campi erano vuoti, mentre altri contenevano informazioni obsolete o imprecise. Secondo quanto riferito, Upbit non ha segnalato né limitato le transazioni collegate a questi account.

Le sanzioni colpiscono non solo i clienti di Upbit, ma anche le sue operazioni interne.

La FIU ha emesso un avvertimento a un dirigente, mentre due dipendenti sono stati licenziati, cinque hanno ricevuto un richiamo formale e altri due sono stati ammoniti per non aver applicato efficacemente le misure di conformità.

Upbit si scusa con i clienti.

Upbit ha riconosciuto le sanzioni e ha pubblicato delle scuse pubbliche per il "disagio causato" ai suoi utenti.

“Faremo del nostro meglio per migliorare il sistema di controllo interno, concentrando tutte le capacità della nostra azienda in futuro”, ha aggiunto.

In particolare, la borsa ha “completato i necessari miglioramenti” in risposta alle conclusioni della FIU.

Tuttavia, Upbit ha suggerito che alcuni “fatti e circostanze specifiche” alla base delle sanzioni non sono stati pienamente considerati e ha promesso di fornire chiarimenti attraverso i canali legali appropriati.

Upbit ha inoltre osservato che la severità delle sanzioni potrebbe cambiare attraverso “procedure conformi alle normative vigenti”.

Qualora le restrizioni venissero revocate o modificate, i nuovi utenti riacquisterebbero pieno accesso ai servizi della piattaforma.

Come precedentemente riportato da Invezz, la FIU ha avviato un'indagine su Upbit nel novembre 2024.

Quell'indagine ha portato alla luce tra 500.000 e 600.000 potenziali violazioni delle norme KYC.

La Corea del Sud revoca il divieto di negoziazione per le società.

Il divieto di Upbit arriva mentre i legislatori del paese hanno accelerato gli sforzi per promuovere le normative sulle criptovalute quest'anno.

Il 13 febbraio, la Financial Services Commission ha annunciato l'intenzione di allentare gradualmente il divieto di lunga data sul trading di criptovalute da parte delle istituzioni, nell'ambito della sua seconda ondata di regolamentazioni sulle criptovalute.

La fase uno della tabella di marcia dovrebbe essere operativa entro la prima metà del 2025 e consentirà alle forze dell'ordine, alle organizzazioni non profit, alle istituzioni scolastiche e alle università di vendere criptovalute come Bitcoin (BTC) ed Ethereum (ETH).