Il prezzo delle azioni LendingClub forma una croce della morte: comprare al ribasso?

Il prezzo delle azioni di LendingClub è crollato, formando un pattern a croce della morte, che indica ulteriori ribassi nei prossimi mesi. Questa settimana LC è scesa a 10 dollari, con un calo di oltre il 42% rispetto al massimo di quest'anno. Questo crollo ha portato a una forte perdita, con la capitalizzazione di mercato scesa a 1,22 miliardi di dollari dagli oltre 2 miliardi di un anno prima.

Analisi del prezzo delle azioni LendingClub

Il grafico giornaliero mostra che il prezzo delle azioni LC ha seguito una costante tendenza al ribasso negli ultimi mesi. È crollato da un massimo di 18,80 dollari a dicembre agli attuali 10,75 dollari, il livello più basso dal 26 settembre.

Il titolo ha superato il livello di ritracciamento di Fibonacci del 50% a 13,40 dollari e ora si aggira intorno al punto del 61,8%. Si è inoltre formato un pattern di "death cross" con l'incrocio delle medie mobili esponenziali (EMA) a 50 e 200 giorni.

La croce della morte è uno dei pattern più rischiosi del mercato. Inoltre, l'Average Directional Index (ADX) è salito a 36, il punto più alto da dicembre dello scorso anno. Un indicatore ADX in aumento è un segnale che un trend si sta rafforzando.

Pertanto, la via di minor resistenza per il prezzo delle azioni LendingClub è ribassista, con il prossimo punto da osservare a 7,70 dollari, il livello di ritracciamento del 78,6%. Questa visione diventerà invalida se il prezzo supererà il punto di ritracciamento del 38,2% a 13,40 dollari.

L'attività di LendingClub sta andando bene.

LendingClub è una delle principali aziende fintech americane che negli ultimi anni ha subito importanti cambiamenti.

Inizialmente era nata come società di prestiti tra pari, dove le persone offrivano prestiti ad altre in modo sicuro attraverso la sua piattaforma.

LendingClub ha ora abbandonato questo modello di business, una strategia accelerata dall'acquisizione di Radius Bank, un'operazione completata nel 2021. Si è trattato di un'acquisizione importante, poiché le ha conferito una licenza bancaria. È diventata una delle più grandi organizzazioni di digital banking negli Stati Uniti.

Gli ultimi risultati hanno mostrato che il totale delle attività di LendingClub è aumentato del 20%, superando i 10,6 miliardi di dollari nel quarto trimestre. Questa crescita è dovuta principalmente all'acquisizione di un portafoglio prestiti da 1,3 miliardi di dollari e al successo del suo programma di certificati strutturati.

Contemporaneamente, i depositi totali di LendingClub hanno continuato a crescere, raggiungendo i 9,1 miliardi di dollari nel trimestre. Questa crescita è stata trainata da un aumento di 1,2 miliardi di dollari nel suo conto di risparmio LevelUp. Questo conto consente agli utenti di guadagnare fino al 4,50% di APY.

LendingClub vanta un solido bilancio, con oltre 3,3 miliardi di dollari di liquidità disponibile e un coefficiente di capitale CET1 del 17,3%. Si tratta di un elevato coefficiente di capitale, superiore a quello di altre banche statunitensi come Goldman Sachs, JPMorgan e Bank of America.

Questi numeri indicano che l'attività di LendingClub sta registrando una forte ripresa. I ricavi sono aumentati a 217 milioni di dollari nel quarto trimestre, rispetto ai 201 milioni dell'anno precedente.

Secondo Yahoo Finance , i ricavi di LendingClub nel primo trimestre si attesteranno a 213 milioni di dollari, con un aumento del 18,36% rispetto allo stesso periodo dell'anno precedente. Le previsioni per il secondo trimestre sono di 229 milioni di dollari, mentre i ricavi annuali dovrebbero raggiungere i 935 milioni di dollari.

LendingClub continuerà inoltre a essere un'azienda più redditizia, con un utile per azione annuo in crescita da 0,45 dollari nel 2024 a 0,78 dollari quest'anno e a 1,33 dollari nel 2026. Un potenziale catalizzatore...

Gli analisti di Wall Street sono ottimisti sulle previsioni del prezzo delle azioni di LendingClub. Il prezzo obiettivo medio è di 17,65 dollari, molto superiore agli attuali 10,75 dollari. Alcuni degli analisti più ottimisti provengono da società come JP Morgan, KBW e Piper Sandler.

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