SCHD vs SCHX: Quale ETF Schwab è migliore da acquistare?

Gli ETF Schwab US Dividend Equity (SCHD) e Schwab US Large-Cap ETF (SCHX) sono i fondi più grandi di Charles Schwab per patrimonio gestito. SCHD ha oltre 70 miliardi di dollari di asset, mentre SCHX ne ha oltre 50,5 miliardi. Quindi, quale ETF Schwab è migliore da acquistare e detenere per gli investitori value?

Cos'è l'ETF SCHX?

L'ETF SCHX è un importante fondo negoziato in borsa statunitense che replica l'indice Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market Index.

Questo è un indice di punta che offre agli investitori l'accesso a circa 750 delle maggiori aziende degli Stati Uniti. Come tale, è spesso considerato una versione ampliata dell'indice S&P 500 e una versione ridotta dell'indice Russell 1000.

L'indice presenta un basso rapporto di spesa, pari allo 0,03%, e un rapporto prezzo/utili di 26,90, risultando più costoso dell'indice S&P 500, che ha un multiplo di 20. Il rapporto prezzo/flusso di cassa è di 18, mentre il rendimento sul capitale proprio è del 28%.

Monitorando le maggiori aziende statunitensi per capitalizzazione di mercato, l'indice è composto principalmente da società tecnologiche, che rappresentano circa il 32% del fondo totale. Gli altri settori principali sono quelli finanziari, dei beni di consumo discrezionali, della sanità e dei servizi di comunicazione.

Le principali società del fondo sono Apple, NVIDIA, Microsoft, Amazon, Meta Platforms, Alphabet e Berkshire Hathaway.

Cos'è l'ETF SCHD?

L'ETF SCHD è un fondo popolare che replica l'indice Dow Jones US Dividend 100.

Questo fondo segue 100 società con una lunga tradizione di pagamento di dividendi agli azionisti. Si concentra inoltre su società che presentano punti di forza fondamentali rispetto ai concorrenti.

L'ETF SCHD è meno sopravvalutato dell'ETF SCHX, avendo un rapporto prezzo/utili di 17, inferiore a quello dell'S&P 500 e del fondo SCHX. Il suo rendimento sul capitale proprio è di circa il 28%, mentre il rapporto prezzo/flusso di cassa libero era del 28%.

Le maggiori aziende dell'ETF SCHD appartengono a settori come finanza, sanità, beni di consumo di base, industria, energia e beni di consumo discrezionali. Alcune delle principali società del fondo sono Abbvie, Amgen, Coca-Cola, Verizon, Pfizer e Cisco Systems.

Tutte queste sono aziende di prim'ordine, con una quota di mercato elevata nei rispettivi settori.

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ETF SCHD vs SCHX: quale conviene acquistare?

Gli ETF SCHD e SCHX perseguono obiettivi diversi per i loro investitori.

SCHD mira a fornire dividendi regolari ai suoi investitori. Ha un rendimento da dividendo di circa il 3,60%, superiore alla media dell'S&P 500 del 2,3%.

Lo SCHX, d'altra parte, si concentra maggiormente sulla crescita grazie alla sua enfasi sulle aziende tecnologiche.

Questa divergenza ha reso l'ETF SCHX più performante rispetto allo SCHD. Il suo rendimento totale negli ultimi cinque anni è stato del 140%, superiore all'117% dello SCHD.

Negli ultimi 12 mesi si è verificata la stessa performance: SCHX ha registrato un rendimento dell'11,5%, contro il 10,5% di SCHD.

Pertanto, sebbene lo SCHX sia un fondo migliore dello SCHD, gli analisti raccomandano di includere entrambi i fondi in un portafoglio. In questo caso, lo SCHD sarà un fondo di valore che fornirà dividendi regolari, mentre lo SCHX garantirà crescita grazie all'accesso a società tecnologiche di qualità come Apple, Microsoft e NVIDIA.

L'ETF SCHX probabilmente si comporterà meglio dell'SCHD in caso di recessione negli Stati Uniti, poiché spingerà la Federal Reserve a tagliare i tassi di interesse prima.

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