Previsione del prezzo delle azioni Circle: la casa madre USDC è un buon acquisto?

Il prezzo delle azioni Circle ha fatto bene dopo la sua attesissima offerta pubblica iniziale (IPO) all'inizio di questo mese. Il titolo CRCL ha chiuso la settimana a 133,50 dollari, pochi punti al di sotto del massimo da inizio anno di 138,27 dollari. Questa impennata ha portato la sua capitalizzazione di mercato a quasi 30 miliardi di dollari.

Circle beneficia della domanda di stablecoin

Circle Internet Group è un'azienda leader nel settore dei servizi finanziari. Sebbene sia nota per la stablecoin USD Coin (USDC), la sua attività è più seria di così.

Per prima cosa, la società gestisce anche EURC, una stablecoin sostenuta dall'euro disponibile su Avalanche, Stellar, Base, Ethereum e Solana. Gestisce anche USYC, un fondo del mercato monetario tokenizzato che offre rendimenti che corrispondono in gran parte alle obbligazioni statunitensi. Il fondo ha oltre 300 milioni di dollari di asset in gestione (AUM).

Circle gestisce anche la Circle Payment Network (CPN), il cui obiettivo è sconvolgere il sistema finanziario come lo conosciamo oggi. Quando le banche inviano denaro a livello internazionale, il processo è spesso lungo e costoso poiché trattano con intermediari e altri binari.

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CPN sta cambiando questa situazione consentendo alle banche e ad altre società di elaborare i pagamenti in pochi secondi e a un costo minimo. Questa tecnologia potrebbe sconvolgere il settore finanziario come lo conosciamo oggi.

Circle è il secondo più grande attore nel settore delle stablecoin dopo Tether. Il suo principale vantaggio è che è regolamentato negli Stati Uniti e rientra nel prossimo disegno di legge GENIUS.

Ciò significa che potrebbe trarre vantaggio dal fatto che le aziende esaminino le stablecoin. Ad esempio, invece di creare le loro stablecoin interne, aziende come Walmart e Amazon potrebbero scegliere di utilizzare le sue stablecoin.

CPN potrebbe interrompere SWIFT, una rete che elabora trilioni di dollari all'anno. Ha già raggiunto accordi con aziende come Redotpy, Transfero e Nuvei.

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Ricavi e profitti del circolo

Gli emittenti di stablecoin, se di successo, hanno uno dei migliori modelli di business al mondo. Si comportano come banche, ma non hanno bisogno di rispettare tutte le normative.

Le società ricevono denaro dagli utenti in cambio di un token digitale. Quindi investono questi fondi in titoli di Stato sicuri e guadagnano un rendimento. Ma a differenza delle banche, queste società non hanno bisogno di condividere i pagamenti degli interessi con gli utenti.

L'altro vantaggio è che si tratta di aziende globali che non hanno bisogno di gestire filiali locali.

Tuttavia, l'unica sfida è che le sue entrate dipendono dalle azioni delle banche centrali, sulle quali non hanno il controllo. Fanno più soldi in un periodo di alti tassi di interesse.

I risultati più recenti hanno mostrato che Circle ha realizzato oltre 1,6 miliardi di dollari di entrate l'anno scorso, superiori agli 1,45 miliardi di dollari dell'anno precedente e ai 735 milioni di dollari dell'anno precedente.

Questa crescita dei ricavi è avvenuta quando le attività dell'azienda sono aumentate e la Federal Reserve ha aumentato i suoi tassi di interesse da zero durante la pandemia al 4,50% di oggi.

L'utile netto di Circle Internet è stato di 156 milioni di dollari l'anno scorso, in calo rispetto ai 267 milioni di dollari.

Le azioni Circle sono un buon acquisto?

Grafico delle azioni CRCL | Fonte: TradingView

Circle Internet è una buona azienda che si trova in un settore che si prevede continuerà a crescere. Scott Bessent, il segretario al Tesoro, ha osservato che l'industria potrebbe valere oltre 2 trilioni di dollari nei prossimi anni. Ha detto:

Queste previsioni significano che il prezzo delle azioni Circle probabilmente andrà bene a lungo termine. Il rischio, però, è che possa ritirarsi nei prossimi giorni con la fine della fase di euforia e l'avvicinarsi del periodo di scadenza del lockup. Se ciò accade, il titolo potrebbe crollare e poi rimbalzare.