Cosa succederà al prezzo delle azioni Dave dopo l'impennata del 3.300%?

Il prezzo delle azioni Dave è stata una delle società con le migliori prestazioni a Wall Street negli ultimi mesi. Dopo essere crollato a un minimo di $ 6 nel 2023, è balzato di oltre il 3.300%, dandogli una capitalizzazione di mercato di oltre $ 3,3 miliardi. Quindi, Dave ha più vantaggi?

Analisi tecnica del prezzo delle azioni Dave

Il grafico settimanale mostra che il prezzo delle azioni Dave è stato sulle montagne russe negli ultimi mesi. È rimasto in un consolidamento tra luglio 2022 e inizio 2024. Questo consolidamento faceva parte dell'accumulo della teoria di Wyckoff.

Si è poi passati alla fase di markup, caratterizzata da una domanda sostanzialmente superiore all'offerta. Rimane in questo intervallo oggi e il trend sta guadagnando forza poiché l'indice direzionale medio (ADX) è balzato a 54. Una cifra ADX superiore a 20 è solitamente un segno che una tendenza si sta rafforzando.

L'indice di forza relativa (RSI) è rimasto al di sopra del livello di ipercomprato estremo di 81. Allo stesso modo, l'oscillatore stocastico e gli indicatori MACD hanno continuato a salire.

Ancora più importante, il titolo è passato al livello di ritracciamento di Fibonacci del 50% a $ 250, un altro segno che lo slancio sta continuando.

Pertanto, il prezzo delle azioni Dave probabilmente continuerà a salire mentre i rialzisti puntano al prossimo livello di resistenza chiave a $ 300, in aumento del 20% rispetto al livello attuale. Un calo al di sotto del supporto a $ 200 invaliderebbe la visione rialzista.

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Perché il prezzo delle azioni Dave è in aumento

Dave Inc. è una società fintech in rapida crescita che fornisce servizi bancari, principalmente ai consumatori che vivono di stipendio in stipendio. Il suo servizio più popolare è noto come ExtraCash, che offre un prodotto di scoperto con interessi dello 0%.

Il suo costo di scoperto è significativamente inferiore rispetto ad altre società. Il costo è di circa 5 dollari, molto più basso della media di 35 dollari negli Stati Uniti. Inoltre, l'azienda ha un saldo minimo e non ha spese di manutenzione.

Offre anche Dave Checking, un conto di deposito offerto tramite i suoi partner bancari. Offre anche soluzioni di gestione finanziaria personale come budget e attività secondarie.

La crescita di Dave è continuata negli ultimi anni, con un fatturato annuo che è passato da oltre 121 milioni di dollari nel 2020 a oltre 347 milioni di dollari l'anno scorso.

In particolare, la società ha raggiunto il pareggio, con la sua perdita netta che è passata da 128 milioni di dollari nel 2022 a 48 milioni di dollari nel 2023. L'anno scorso ha realizzato un utile netto di oltre 57,8 milioni di dollari.

I risultati più recenti hanno mostrato che le entrate trimestrali dell'azienda sono aumentate del 47% a 108 milioni di dollari, superando le aspettative della maggior parte degli analisti. Questa crescita è avvenuta in quanto il volume di origination di ExtraCash è aumentato del 46%.

Gli analisti sono molto ottimisti sul fatto che l'azienda abbia più spazio per crescere. La stima media dei ricavi del secondo trimestre è di 112,8 milioni di dollari, in aumento del 40% rispetto allo scorso anno.

La stima media è che le sue entrate cresceranno fino a $ 468 milioni quest'anno, seguite da $ 551 milioni nel 2026. La sua direzione stima che le entrate saranno comprese tra $ 460 milioni e $ 475 milioni.

Ci si aspetta anche che Dave sia più redditizio. Il management ha incrementato l'EBITDA rettificato da 110 e 120 milioni di dollari a un valore compreso tra 155 e 165 milioni di dollari. Il dato reale dell'EBITDA sarà probabilmente migliore delle stime perché la gestione è spesso molto conservativa.

Le metriche di Top Dave si stanno muovendo nella giusta direzione, con il ricavo medio per utente (ARPU) che è balzato del 29% nell'ultimo trimestre a $ 171.

Il rischio principale, tuttavia, è che il prezzo delle azioni Dave sia altamente sopravvalutato, con un rapporto P/E forward di 40, molto più alto della mediana del settore di 11. Inoltre, c'è il rischio che possa passare alla fase di ribasso della teoria di Wyckoff.

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