Il titolo SoFi potrebbe riprendersi dopo la vendita di azioni da 1,5 miliardi di dollari: ecco perché

Il prezzo delle azioni SoFi è crollato di oltre il 6% nelle ore prolungate, mentre continuavano le preoccupazioni per un aumento della diluizione. È sceso a 27,7 dollari dal prezzo di chiusura di 30 dollari, e del 15% sotto il punto più alto di quest'anno. Quindi, la continua vendita è giustificata?

Il prezzo delle azioni SoFi crolla in mezzo ai timori di diluizione

SoFi, una delle principali fintech americane, è stata sotto pressione dopo un rapporto secondo cui stava considerando di raccogliere 1,5 miliardi di dollari da investitori in una vendita di azioni che aumenterà le sue azioni in circolazione.

L'azienda sta collaborando con Goldman Sachs, con un intervallo previsto di vendita delle azioni tra 27,50 e 28,50 dollari, uno sconto rispetto a quanto era scontato giovedì.

Secondo Bloomberg, l'azienda spera di utilizzare questa nuova liquidità per migliorare la propria posizione di capitale e finanziare nuove opportunità. Questa è la seconda raccolta di capitale che l'azienda ha effettuato negli ultimi due anni.

SoFi ha visto le sue azioni in circolazione aumentare gradualmente negli ultimi mesi. Ora conta 1,20 miliardi di azioni in circolazione, in aumento rispetto ai 794 milioni del 2021.

L'aumento di capitale è anche notevole perché l'azienda ha concluso l'ultimo trimestre con una solida posizione di capitale. Il suo rapporto di capitale basato sul rischio di livello 1 è del 20%, molto più alto dei minimi richiesti.

Il business SoFi sta andando bene e potrebbe essere incluso nell'indice SandP 500

I risultati più recenti hanno mostrato che SoFi ha continuato a andare bene nel terzo trimestre, poiché il suo modello di business di supermercato finanziario è in piena crescita. Il suo fatturato è aumentato del 38% a 950 milioni di dollari, mentre l'EBITDA rettificato è aumentato del 29% a 277 milioni di dollari.

La maggior parte di questi ricavi proveniva dalle commissioni, che aumentarono del 50% fino a 409 milioni di dollari. Un aumento delle entrate dalle commissioni è importante in un'epoca in cui la Federal Reserve sta tagliando i tassi d'interesse.

L'azienda presentava altri fattori rialzisti, tra cui un aumento delle originazioni di prestiti e dei depositi totali, che sono saliti di 3,4 miliardi di dollari fino a quasi 33 miliardi.

Il principale vantaggio di SoFi è che offre numerosi servizi che si rivolgono a una vasta popolazione. Questo include le sue soluzioni bancarie, carte di credito, investimenti e prestiti. Di conseguenza, il numero di clienti è saltato a oltre 12 milioni, rispetto ai 3,4 milioni del 2021.

Ci sono segnali che SoFi non sia poi così sopravvalutata, soprattutto se si considerano la crescita dei ricavi e i margini. I dati mostrano che la crescita dei ricavi è del ~38%, mentre il margine EBITDA corretto è del 29%, dandogli un multiplo del 67%.

L'altro possibile catalizzatore per il prezzo del titolo SoFi è che si tratta di una delle aziende che potrebbero essere incluse nell'indice SandP 500 come parte della ricostituzione trimestrale. Una tale mossa spingerebbe il suo titolo a salire significativamente rispetto a dove si trova oggi. È anche pronto chepresto lancerà SoFi Crypto .

Analisi tecnica del prezzo delle azioni SoFi

Il grafico settimanale mostra che il prezzo delle azioni SoFi è stato in forte tendenza al rialzo negli ultimi anni, passando da un minimo di 4,28 dollari a quasi 30 dollari.

Un'analisi più attenta di questo grafico mostra che ha formato un motivo a coppa e manico, che consiste in una resistenza orizzontale e un fondo arrotondato. Ora si trova nella sezione dei nick, il che spiega la sua volatilità attuale.

Il prezzo delle azioni SoFi è rimasto sopra tutte le medie mobili e l'indicatore Supertrend. Pertanto, lo scenario più probabile è che nei prossimi mesi aumenti di scatto, potenzialmente fino a un livello psicologico a 35 dollari.

Le prospettive rialziste sul prezzo delle azioni SoFi diventeranno invalide se scenderanno sotto il livello chiave di supporto a 23,50 dollari.

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