Previsioni sul titolo HSBC mentre punta a un altro giro di licenziamenti

Il prezzo delle azioni HSBC è sceso ed è entrato in correzione dopo un calo del 12% rispetto al suo massimo di quest'anno. È sceso a 1,210p, rispecchiando la performance di altre banche europee. Riuscirà a riprendersi mentre la società programma altri tagli del personale in concomitanza con i suoi investimenti in IA?

HSBC pianifica massicci tagli al personale 

HSBC, la più grande banca d'Europa, continua a perseguire un turnaround, una mossa volta a rafforzare la sua posizione nel mercato asiatico. Ha ridimensionato la sua attività internazionale uscendo da mercati come Argentina, Francia e Stati Uniti.

HSBC ha inoltre fuso divisioni e trasferito alcuni suoi dirigenti senior a Hong Kong, mentre continua a rivolgersi ai clienti cinesi. Ha intensificato questa presenza con l'acquisizione di Hang Seng Bank, una società in cui deteneva già una partecipazione.

Ora la società punta a portare avanti questo turnaround licenziando almeno 20,000 lavoratori nei prossimi anni. La maggior parte delle persone coinvolte saranno i dipendenti non a contatto con i clienti nei centri servizi globali. Molte di queste posizioni saranno sostituite da strumenti di intelligenza artificiale (IA).

La società ha già eliminato migliaia di posti di lavoro sotto la guida di Georges Elhedery, una misura che ha ridotto i costi negli ultimi anni. Prevede di realizzare risparmi sui costi per $1.5 billion nel primo semestre dell'anno, sei mesi prima del previsto.

Il business di HSBC sta andando bene 

Gli ultimi risultati hanno mostrato che il business di HSBC sta andando relativamente bene, una tendenza che potrebbe proseguire nei prossimi mesi.

Il suo utile prima delle imposte è stato di $29.9 billion, in calo di $2.4 billion rispetto a un anno prima. Questo calo è dovuto principalmente a un aumento dell'impatto negativo derivante da voci rilevanti per $4.9 billion. Alcune di queste voci sono legate alla sua partecipazione nella Bank of Communications e alla cessione del suo portafoglio francese.

Altri indicatori nel rapporto sono risultati molto superiori alle attese. Per esempio, i ricavi sono saliti a $68.3 billion l'anno scorso, in aumento di $2.4 billion rispetto all'anno precedente.

Inoltre, le indicazioni della società puntano a una crescita sostenuta, con il Rendimento del capitale tangibile (RoTE) in aumento al 17% nei prossimi tre anni e i ricavi annui in crescita del 5% nello stesso periodo. Si aspetta inoltre che i proventi netti da interessi (NII) siano almeno $45 billion quest'anno.

Analisi tecnica del prezzo delle azioni HSBC

Grafico del titolo HSBC | Fonte: TradingView

Il grafico a tre giorni mostra che il prezzo delle azioni HSBC ha registrato un ritracciamento nelle ultime settimane, passando da 1,374p a febbraio agli attuali 1,210p. 

Uno sguardo più attento mostra che il titolo ha formato un pattern a candela harami, caratterizzato da una piccola candela rialzista completamente contenuta all'interno di una grande candela ribassista. Una candela harami è un segnale comune di inversione rialzista nell'analisi tecnica.

Il titolo è rimasto al di sopra della media mobile esponenziale a 25 giorni (EMA). Pertanto, esiste la possibilità di un rimbalzo e, eventualmente, di un test del massimo da inizio anno a 1,375p.