Realty Income, Energy Transfer, JEPQ dan SCHD: Portfolio baik untuk pendapatan?

Pelabur yang mencari pendapatan yang boleh dipercayai hari ini mempunyai banyak pilihan. Bagi mereka yang paling mengelakkan risiko, bon jangka pendek kini menawarkan hasil tahunan lebih 4%, walaupun ia memberikan sedikit atau tiada potensi untuk kenaikan modal. 

Artikel ini menerangkan mengapa portfolio yang menggabungkan Realty Income NYSE:O, Energy Transfer (NYSE: ET), JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (NASDAQ: JEPQ), dan Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEARCA: SCHD) boleh menjadi pilihan menarik bagi pelabur berfokus pendapatan, menawarkan gabungan hasil tinggi, pertumbuhan dividen, dan penghargaan modal jangka panjang.

Keempat-empat aset mempunyai hasil dividen masing-masing 5.12%, 6.70%, 11.18%, dan 3.12%. Ini bermakna pelaburan $100,000 yang diagihkan sama rata ke atas keempat-empat aset akan menghasilkan $6,450 dalam pembayaran dividen setahun.

Realty Income adalah salah satu REIT terbaik dalam industri

Realty Income merupakan syarikat terkemuka dalam industri hartanah, yang membeli hartanah dan menyewakannya kepada beberapa peruncit terbesar seperti 7-Eleven, Dollar General, Walgreens, Chipotle, dan Lowe’s.

Model perniagaannya dikenali sebagai pendekatan triple-net, di mana penyewa bertanggungjawab membayar cukai harta, penyelenggaraan, dan kos lain. 

Realty Income mempunyai hasil dividen 5.12% dan terkenal kerana membuat pembayaran ini setiap bulan. Dalam keputusan terkininya, syarikat menyatakan pendapatan bersih kepada pemegang saham biasa meningkat kepada $311 juta pada suku pertama, manakala adjusted funds from operations (AFFO) naik 6.6% kepada $1.13.

Syarikat itu kemungkinan akan terus pulih dan meningkatkan dividennya seperti yang dilakukan dalam beberapa dekad lalu. Antaranya, ia mempunyai sejarah panjang membuat pembayaran ini dan telah menaikkan dividennya selama lebih 57 tahun. 

Analisis teknikal mencadangkan saham Realty Income mempunyai lebih ruang kenaikan dalam masa terdekat. Ia telah membentuk saluran menaik dan kekal di atas Purata Pergerakan Eksponen 100-hari (EMA). Jika berlaku lebih banyak kenaikan, ia mungkin melompat dari $62 kini ke paras tinggi tahun lalu sekitar $75.

Carta saham Realty Income | Sumber: TradingView

Energy Transfer adalah syarikat MLP terkemuka

Energy Transfer merupakan satu lagi syarikat dividen terkemuka yang patut dipertimbangkan. Ia pemain utama dalam industri tenaga, menawarkan penyelesaian penting seperti pengangkutan, pemprosesan, dan penyimpanan produk. Ia memiliki 107,000 batu paip gas asli dan 18,000 batu paip minyak mentah. Ia juga mengendalikan produk seperti etan, propana, dan butana. 

Syarikat menggunakan struktur Master Limited Partnership (MLP), yang mempunyai kelebihan cukai. Selain itu, hasilnya datang daripada yuran dan kontrak jangka panjang, bermakna ia dibayar untuk mengangkut dan menyimpan produk tenaga tanpa mengira harga minyak dan gas harian.

Energy Transfer mendapat manfaat daripada perang AS-Iran yang sedang berlangsung yang telah menyebabkan permintaan kukuh untuk minyak dan gas, terutamanya untuk eksport.

SCHD hampir menjadi ETF dividen terbesar

Schwab US Dividend Equity ETF telah melintasi penanda aset $100 bilion dan hampir mengatasi Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG). Ia sering dipandang sebagai dana anti-AI kerana kebanyakan syarikat dalamnya berada dalam sektor penjagaan kesihatan, barang pengguna asas, tenaga, perindustrian, dan kewangan. Ia tidak mempunyai syarikat teknologi berprestasi tinggi seperti Nvidia dan Micron.

SCHD mempunyai hasil dividen sederhana iaitu hanya 3%. Walau bagaimanapun, ia mengimbangi hasil kecil ini dengan pertumbuhan pembayaran, dengan CAGR sepuluh tahunnya sebanyak 10%. Selain itu, ia telah menunjukkan prestasi baik tahun ini, dengan keuntungan tahun-ke-tarikh melebihi 20%.

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF

JEPQ ETF milik JPMorgan ialah dana utama yang mensasarkan penjanaan pendapatan dengan melabur dalam beberapa syarikat teknologi terbesar di dunia. Ia juga menggunakan pendekatan 'covered call' untuk menjana pendapatan, dengan hasil dividen melebihi 11%.

Keistimewaan dana ini ialah ia mempunyai sejarah panjang menjana pulangan kukuh. Sebagai contoh, pulangan keseluruhannya dalam tiga tahun terakhir melebihi 70%. 

Walaupun JEPQ telah menunjukkan prestasi baik sepanjang tahun, GPIQ ETF milik Goldman Sachs mencatat pulangan lebih baik iaitu melebihi 90%.

BACA LEBIH LANJUT: Anda sukakan ETF JEPQ dan QQQI? Ini sebabnya Goldman Sachs GPIQ lebih baik