Podoba Ci się ETF SCHD? CLM i CRF to lepsze alternatywy pod względem rentowności

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) to jeden z najpopularniejszych funduszy dywidendowych na Wall Street, ze względu na wysoką stopę dywidendy, wzrost wypłat i solidne wyniki od momentu powstania.

SCHD to popularny fundusz dywidendowy

Tylko w tym roku fundusz przyciągnął ponad 4,7 miliarda dolarów kapitału, co zwiększyło jego łączne aktywa do ponad 64 miliardów dolarów.

SCHD skoczyło w tym roku o ponad 16% i oscyluje w pobliżu swojego najwyższego poziomu wszech czasów, co jest godne uwagi, ponieważ nie ma wielu popularnych nazw technologicznych. Zamiast tego składa się z kilku tradycyjnych nazw technologicznych, które są mniej popularne niż takie jak NVIDIA, Microsoft i Alphabet.

Niektóre z najlepszych nazw technologicznych w funduszu to Texas Instrument i Insperity. Akcje technologiczne stanowią zaledwie 8,79% funduszu.

Mimo to całkowity zwrot funduszu w ciągu ostatnich pięciu lat wyniósł 88%, co czyni go jednym z najlepiej radzących sobie graczy dywidendowych w branży. Mimo to niektórzy inwestorzy kwestionują, czy jest to prawdziwy fundusz dywidendowy, ponieważ przynosi on zaledwie 3,39%.

Jeśli martwi Cię niska rentowność, w tym artykule przyjrzymy się dwóm funduszom o wysokiej rentowności, które od dawna przewyższają SCHD ETF, a nawet popularne Vanguard S&P 500 (VOO) i SPDR S&P 500 ETF (SPY).

Czytaj więcej: Podoba Ci się ETF SCHD? USA to świetna alternatywa o 10% zysku

Fundusz Cornerstone Strategic Value | CLM

Po pierwsze, musimy zauważyć, że SCHD i CLM to różne rodzaje funduszy. SCHD to ETF, który inwestuje w spółki, które śledzą indeks Dow Jones US Dividend 100. Ma 103 spółki, z których większość działa w sektorze finansowym, opieki zdrowotnej, dóbr konsumpcyjnych i przemysłu.

Fundusz CLM jest jednak funduszem zamkniętym, który inwestuje w 278 spółek z wielu sektorów. CEF i ETF-y to różne rodzaje aktywów, ponieważ ten pierwszy pozwala na wykorzystanie dźwigni finansowej w celu maksymalizacji zysków. Ponadto CEF-y są droższe niż ETF-y. W tym przypadku fundusz CLM ma współczynnik kosztów wynoszący 2,01%, podczas gdy SCHD pobiera 0,060%.

CLM jest klasycznym funduszem dywidendowym, dzięki jego przyszłej stopie dywidendy wynoszącej 16,1%. Oznacza to, że inwestycja w wysokości 10 000 USD wygeneruje zwrot brutto w wysokości 1600 USD. Po uwzględnieniu zwrotu z akcji fundusz będzie miał wyższe zwroty.

CLM zainwestował w firmy z większości sektorów gospodarki USA. Większość inwestycji dotyczy sektora technologicznego i obejmuje takie nazwy jak Apple, Microsoft, NVIDIA i Alphabet.

Drugim co do wielkości składnikiem są fundusze zamknięte, które stanowią 15,6% funduszu. W tym przypadku największym składnikiem jest Gabelli Dividend & Income Trust.

CLM inwestowało również w sektor finansowy, opiekę zdrowotną, usługi komunikacyjne i dobra konsumpcyjne uznaniowe.

Na pierwszy rzut oka widać, że fundusz w ciągu ostatnich pięciu lat miał fatalny zwrot, spadając o 27%, podczas gdy SCHD wzrósł o 58%. Ta sama tendencja miała miejsce w tym roku, kiedy to fundusz wzrósł o 11,2%, podczas gdy SCHD wzrósł o 13,5%.

Jednakże, uwzględniając dywidendy, wynik funduszu CLM w ciągu ostatnich pięciu lat wyniósł 84%, podczas gdy SCHD osiągnął wynik 88%.

Czytaj więcej:SCHD: Blue chip SWAN ETF przygotowuje się na 2 kluczowe wydarzenia

Fundusz Cornerstone Total Return | CRF

Cornerstone Total Return Fund to kolejny zamknięty fundusz inwestycyjny o wysokiej rentowności, który na przestrzeni lat osiągnął dobre wyniki.

Utworzony w 1973 r. fundusz odnotował w tym czasie dobre wyniki. W momencie oddawania artykułu do druku fundusz był notowany z premią 22,6% w stosunku do wartości aktywów netto (NAV).

Największą częścią funduszu jest sektor technologiczny, który odpowiada za 24,3% jego udziałów. Obejmuje to firmy takie jak Apple, Microsoft, NVIDIA, Alphabet i Amazon.

Drugą dużą grupę stanowią fundusze zamknięte, takie jak Gabelli Dividend & Income Trust, Eaton Vance Tax-Advantaged Dividend Income Fund i Nuveen Nasdaq 100 Dynamic Overwrite Fund.

Inwestując w fundusz CRF, pośrednio inwestujesz również w wiele innych firm. Na przykład fundusz Gabelli Dividend & Income zainwestował w firmy takie jak American Express, Mastercard, JPMorgan i Microsoft. Dzięki temu jest to fundusz bardziej zróżnicowany niż SCHD.

Fundusz CRF radził sobie lepiej niż SCHD i CLM na przestrzeni czasu. Jego całkowity zwrot w ciągu ostatnich pięciu lat wyniósł 97,84% w porównaniu do 88% SCHD. W tym roku wzrósł o ponad 36% w porównaniu do 16,6% SCHD.