Przejście na emeryturę z dywidendami: 3 fundusze wypłacające 8%+, wypłacające co miesiąc

Obligacje rządowe nie dają już tego, co kilka miesięcy temu, ponieważ Rezerwa Federalna zaczyna obniżać stopy procentowe. 10-letnia rentowność spadła z 5% w 2023 r. do 4,075% dzisiaj, podczas gdy 30-letnia i 5-letnia wzrosły odpowiednio do 4,38% i 3,88%.

Ten trend może się utrzymać, ponieważ oczekuje się, że Rezerwa Federalna będzie nadal obniżać stopy procentowe w nadchodzących miesiącach. Narzędzie CME FedWatch szacuje, że stopy procentowe będą wynosić od 3,25% do 3,50% w grudniu przyszłego roku. Sygnał, że gospodarka nie radzi sobie najlepiej, może spowodować jej znaczne obniżenie

Dlatego znalezienie aktywów wysokiej jakości, które przynoszą wysokie zyski, może być dobrą rzeczą. W piątek omówiliśmy niektóre z najlepszych spółek, które przynoszą ponad 8% zysku, które warto wziąć pod uwagę. Wyzwaniem dla inwestowania w pojedyncze akcje jest to, że pojedyncze wydarzenie może je znacznie obniżyć. Ostatnio widzieliśmy to w przypadku takich spółek jak GoPro i Medical Properties Trust (MPW).

Lepszym podejściem jest inwestowanie w ETF-y lub fundusze zamknięte (CEF), które składają się z wielu akcji. Oto niektóre z najlepszych funduszy, które wypłacają miesięczne wypłaty, które warto rozważyć.

Fundusz BNY Mellon High Yield Strategies | DHF

BNY Mellon High Yield Strategies Fund to mały zamknięty fundusz, który wypłaca około 8% rocznie. Oznacza to, że 100 000 $ zainwestowanych w fundusz przyniesie Ci około 665 $ miesięcznie, co jest dobrym zwrotem. Oczywiście musisz wziąć pod uwagę inne koszty, takie jak podatki i 1,36%.

Według jego strony internetowej, 10 000 dolarów zainwestowanych w fundusz na początku jego istnienia w 1998 r. byłoby teraz warte ponad 30 000 dolarów. Podobnie jak w przypadku innych funduszy zamkniętych, często jest on notowany ze zniżką, która wynosi około 6,14%.

Fundusz osiąga to poprzez inwestowanie w obligacje 356 spółek i stosuje dźwignię finansową 26,70%. Większość spółek w funduszu ma status high-grade lub junk. 12% tych firm działa w sektorze energetycznym, a następnie w sektorze telekomunikacji, finansów, przemysłu, materiałów i opieki zdrowotnej.

Do najważniejszych spółek w funduszu należą: TransDigm, CCO Holdings, Ardonagh, AthenaHealth, Vistra i Paramount Global.

Zaletą tego funduszu jest to, że większość firm w USA uniknęła niewypłacalności, nawet gdy stopy procentowe wzrosły do najwyższego poziomu od ponad dwóch dekad. Fundusz DHF radził sobie dobrze w tym roku, a jego całkowity zwrot wyniósł 21,2%, a dane techniczne wskazują na dalsze zyski.

Guggenheim Taxable Municipal Bond & Investment Grade Debt Trust | GBAB

Guggenheim Taxable Municipal Bond & Investment Grade Debt Trust to fundusz założony w 2010 r. w celu zapewnienia inwestorom miesięcznego dochodu. Jego drugorzędnym celem jest oferowanie długoterminowego wzrostu kapitału. Ma ponad 389 mln USD, stopę dywidendy 8,95% i wskaźnik kosztów 1,20%.

Robi to, inwestując co najmniej 80% swoich funduszy w opodatkowane papiery wartościowe municypalne. Jego inwestycje obejmują obligacje dla organizacji takich jak szkoły, szpitale i budownictwo mieszkaniowe.

W ramach swojej strategii dywersyfikacji fundusz nie inwestuje więcej niż 25% swoich aktywów w obligacje komunalne w jednym stanie. Większość jego aktywów, czyli 53%, znajduje się w obligacjach Build America Bonds (BAB), a następnie w obligacjach korporacyjnych o ratingu inwestycyjnym, papierach wartościowych zabezpieczonych aktywami, obligacjach korporacyjnych o wysokiej rentowności, kredytach bankowych i innych.

Największe części funduszu znajdują się w West Virginia, Dallas, Philadelphia, Oklahoma i Oakland. Całkowity zwrot GBAB w tym roku wynosi 12%, a w ciągu ostatnich 12 miesięcy wzrósł o 25%.

Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend Income Fund | ETG

Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend Income Fund to kolejny fundusz, który zapewnia 8% rentowności. Ma współczynnik kosztów 1,26% i ponad 1,6 mld USD aktywów.

Fundusz generuje swoje zyski, inwestując w akcje globalne. Następnie większość wypłat zapewnia poprzez kwalifikowany dochód z dywidendy (QDI), który jest często opodatkowany niższą stawką niż inne fundusze.

Większość spółek w funduszu działa w sektorze technologicznym, a także w sektorze opieki zdrowotnej, finansowym, przemysłowym i konsumenckim cyklicznym.

Niektóre z głównych składników to znane marki, takie jak Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Amazon, Apple, AstraZeneca i Compass Group. Dziesięć największych udziałów stanowi około 27% funduszu. Zainwestował również około 11,15% swoich funduszy w obligacje korporacyjne. Fundusz ETG osiągnął całkowity zwrot w wysokości 20,17% w tym roku i ponad 74% w ciągu ostatnich pięciu lat.

Fundusze DHF, GBAB i ETG to idealne aktywa dla inwestorów nastawionych na dochód. Jednak dla osób inwestujących długoterminowo najłatwiejszym sposobem jest alokacja środków w funduszach podstawowych, takich jak S&P 500 i Nasdaq 100.

Chociaż te fundusze wypłacają niewielką dywidendę, mają długą historię dobrych wyników. Na przykład, jak pokazano powyżej, fundusz Vanguard S&P 500 (VOO) miał całkowity zwrot w wysokości 112% w ciągu ostatnich pięciu lat.