Dakota Północna proponuje ustawę ograniczającą transakcje na kryptomatach w celu przeciwdziałania oszustwom

Urzędnicy w Północnej Dakocie omawiają nowy projekt ustawy, który wprowadzi różne środki ostrożności mające na celu ochronę mieszkańców przed oszustwami związanymi z kryptomatami.

22 stycznia stanowa rada ustawodawcza Dakoty Północnej rozważała podpisanie ustawy, która miałaby zobowiązać bankomaty kryptowalut do wydawania ostrzeżeń przed oszustwami i uczynić obowiązkowym uzyskanie licencji przez operatorów, aby mogli świadczyć usługi lokalnym mieszkańcom.

Projekt ustawy nr 1447 został po raz pierwszy przedstawiony 15 stycznia przez przedstawiciela Izby Reprezentantów Steve'a Swionteka w celu złagodzenia strat spowodowanych oszustwami i oszukańczymi ofertami związanymi z kryptowalutami, których liczba gwałtownie wzrosła w ostatnich latach.

Kryptomaty lub kioski to fizyczne urządzenia, które umożliwiają użytkownikom zamianę gotówki na kryptowaluty lub wymianę kryptowalut na gotówkę. Są one instalowane w miejscach ogólnodostępnych i działają jak tradycyjne bankomaty, ale są dostosowane do kryptowalut.

Według Swiontek, kryptomaty nie są wyposażone w zabezpieczenia typowe dla tradycyjnych bankomatów, ponieważ często działają w szarej strefie regulacyjnej.

Z tego powodu nieuczciwi ludzie często proszą ofiary o korzystanie z tych urządzeń w celu przelewania pieniędzy lub płacenia okupu, wykorzystując ich anonimowość do przeprowadzania oszustw.

Warto zauważyć, że mieszkańcy złożyli kilka skarg do FBI po tym, jak stali się ofiarami takich okoliczności.

Lisa Kruse, komisarz Departamentu Instytucji Finansowych w Północnej Dakocie, oszacowała, że w wyniku 103 zgłoszonych incydentów stracono około 6,5 miliona dolarów, a często miały one związek z użyciem kryptomatów.

Oszustwa te często mają na celu osoby starsze, które są mniej obeznane z technologią i nie zdają sobie sprawy z zagrożeń związanych z transakcjami kryptowalutowymi.

John Askvig, dyrektor stanowy Amerykańskiego Stowarzyszenia Osób Emerytowanych, podkreślił to podczas przesłuchania, stwierdzając, że projekt ustawy odegra kluczową rolę w ochronie osób narażonych na niebezpieczeństwo, zwłaszcza starszych mieszkańców, przed kradzieżą ich oszczędności życiowych przez oszustów.

Co proponuje projekt ustawy nr 1447?

Jeśli projekt zostanie przyjęty, na kioskach będą wyświetlane ostrzeżenia informujące użytkowników o potencjalnych ryzykach związanych z transakcjami kryptowalutowymi, takich jak ich nieodwracalność.

Komunikat miałby również ostrzegać użytkowników przed powszechnymi oszustwami i zalecać im kontakt z organami ścigania, jeśli podejrzewają, że padli ofiarą oszustwa.

Użytkownicy będą musieli wyrazić zgodę na zrozumienie tych ryzyk, zanim zostanie im zezwolono na kontynuowanie transakcji.

Ponadto nałożono by limit dziennych wypłat na poziomie 1000 USD zarówno dla walut fiat, jak i krypto, a opłaty transakcyjne zostałyby ograniczone do 5 USD za transakcję lub 3% całkowitej kwoty, w zależności od tego, która kwota jest wyższa.

Operatorzy kiosków będą musieli uzyskać licencję na prowadzenie działalności, składać kwartalne raporty do komisarza stanu, wyznaczyć inspektora ds. zgodności i przestrzegać lokalnych przepisów dotyczących przekazywania pieniędzy.

Jednocześnie automaty do wymiany kryptowalut będą mogły być instalowane wyłącznie w miejscach ogólnodostępnych, gdzie będą obowiązywały odpowiednie środki bezpieczeństwa.

Użytkownicy będą również mogli ubiegać się o zwrot pieniędzy, jeśli skontaktują się z operatorem kiosku lub odpowiednią agencją rządową w ciągu 90 dni od dokonania oszukańczej transakcji.

Jak podają lokalne media, projekt ustawy uzyskał dotychczas poparcie kilku agencji.

Wzrost liczby niezarejestrowanych bankomatów kryptowalut

Rynek kryptomatów stale się rozwija. Według Coin ATM Radar na dzień publikacji w 65 krajach zainstalowano 37 156 urządzeń.

Jak wcześniej informował Invezz, rynek kryptomatów ma przekroczyć 2,5 miliarda dolarów do 2032 roku, ponieważ kryptowaluty stają się coraz bardziej akceptowane na całym świecie.

Jednakże wraz z tym wzrostem nastąpił również wzrost liczby nielegalnych operatorów kryptomatów w różnych jurysdykcjach.

Doprowadziło to do podjęcia działań egzekucyjnych przez organy ścigania w wielu krajach.

Na przykład w grudniu 2024 r. Australijskie Centrum Raportów i Analiz Transakcji ogłosiło utworzenie nowej grupy roboczej, która ma zająć się operatorami kiosków nieprzestrzegającymi australijskich przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

W zeszłym roku Niemcy przeprowadziły również kilka nalotów i udało im się skonfiskować 13 nielegalnie działających kryptomatów.

Podobnie, Financial Conduct Authority wyjaśniło, że w kraju nie działa żadne kryptobankomat.