Za niska stopa dywidendy SCHD ETF? 3 najlepsze alternatywy

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) has accumulated over $83 billion in assets, making it one of the biggest dividend funds in the United States. 

Głównym ograniczeniem SCHD ETF jest niska stopa dywidendy 

Wzrost ten był napędzany trwającą rotacją z akcji wzrostowych na wartościowe, a także niskim wskaźnikiem kosztów wynoszącym zaledwie 0.06% oraz długą historią wzrostu dywidend. 

Fundusz ma na celu śledzenie indeksu Dow Jones US Dividend 100, który obejmuje spółki wysokiej jakości, wykazujące w czasie silny wzrost wypłat dywidend. 

Dodatkowo, the SCHD ETF ma długą historię dobrych wyników, szczególnie gdy inwestorzy kierują się ku przewartościowanym spółkom wzrostowym. Na przykład w tym roku radzi sobie lepiej niż indeks S&P 500, gdy czołowe firmy technologiczne takie jak NVIDIA i Microsoft tracą na wartości.

Mimo to, dla inwestorów dywidendowych stopa dywidendy funduszu wynosząca zaledwie 3.5% jest znacząco niższa niż w innych funduszach, a nawet w krótkoterminowych obligacjach rządowych. W tym artykule przyglądamy się najlepszym alternatywom o stopie powyżej 10%, które warto rozważyć.

NEOS S&P 500 High Income ETF (SPYI)

The SPYI jest czołową alternatywą dla SCHD ze względu na wysoką stopę dywidendy. Zgromadził ponad $7.92 billion w aktywach, trend który prawdopodobnie będzie się utrzymywać wraz ze wzrostem popytu inwestorów poszukujących dywidend. Jego stopa dywidendy wynosi 12.8%, co jest bardziej atrakcyjne niż oferta SCHD.

ETF SPYI stosuje strategię covered call, inwestując w portfel odwzorowujący spółki z indeksu S&P 500. Wśród jego czołowych spółek znajdują się NVIDIA, Apple, Microsoft, Amazon i Alphabet.

Następnie generuje zyski poprzez wystawianie opcji call na indeks, co przynosi premie wypłacane udziałowcom. Ponadto, w odróżnieniu od innych ETF-ów covered call, wykorzystuje realizację strat podatkowych, aby zwiększyć zwroty.

Ryzyko polega jednak na tym, że SPYI ma wyższy wskaźnik kosztów wynoszący 0.68%. Fundusz jest także skoncentrowany na sektorze technologicznym, co tłumaczy, dlaczego w ujęciu całkowitego zwrotu w tym roku ustępuje SCHD. Jego trzyletnia stopa zwrotu wyniosła 46.10%, przewyższając 41.4% SCHD.

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

ETF JEPQ to kolejna atrakcyjna alternatywa dla SCHD. Ma stopę dywidendy 11.40% oraz ponad $33 billion aktywów pod zarządzaniem.

Podobnie jak SPYI, fundusz stosuje strategię covered call, koncentrując się na indeksie NASDAQ 100. Inwestuje we wszystkie spółki w tym indeksie, a następnie sprzedaje opcje call, aby generować zwroty. Wskaźnik kosztów funduszu wynosi 0.35%, co czyni go znacznie tańszym niż SPYI.

ETF JEPQ ma długą historię wyników — jego całkowity zwrot w ciągu ostatnich trzech lat wyniósł 64%. Ten wynik prawdopodobnie będzie kontynuowany w związku z dalszym rozwojem sektora technologicznego.

Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF)

Cohen & Steers Infrastructure Fund to kolejna alternatywa dla SCHD, dzięki stopie dywidendy na poziomie 10%. Dysponuje ponad 3,7 mld USD (ok. 13,8 mld zł) w aktywach pod zarządzaniem.

Fundusz UTF różni się od SCHD tym, że jest funduszem zamkniętym, co pozwala mu stosować dźwignię finansową w celu maksymalizacji zwrotu.

Jako fundusz zamknięty (CEF) ma wysoki wskaźnik kosztów wynoszący 3.43%.

Najważniejsze inwestycje funduszu to spółki takie jak NextEra Energy, TC Energy, National Grid, NiSource i Dominion Energy.

Większość tych firm działa w sektorze użyteczności publicznej (utilities), inne należą do sektorów przemysłowego, energetycznego i nieruchomości. Dzięki temu fundusz ma pośrednią ekspozycję na branżę AI.

Fundusz UTF ma długą historię sukcesów — jego trzyletnia stopa zwrotu wyniosła 38%, przewyższając 30% JEPI.