Reino Unido aplica primeira pena de prisão por caixas eletrônicos de criptomoedas ilegais em repressão regulatória

O Reino Unido condenou Olumide Osunkoya a quatro anos de prisão por operar uma rede de caixas eletrônicos de criptomoedas ilegais sem aprovação regulatória.

A condenação marca o primeiro caso criminal envolvendo atividade criptográfica não registrada no Reino Unido e sinaliza uma repressão mais ampla da Autoridade de Conduta Financeira (FCA) a operações não autorizadas com ativos digitais.

A empresa de Osunkoya, GidiPlus Ltd, operava 28 caixas eletrônicos de criptomoedas sem licença, processando £2,6 milhões (US$ 3,14 milhões) entre dezembro de 2021 e março de 2022.

As autoridades revelaram que ele posteriormente tentou evitar a detecção transferindo as máquinas sob uma identidade falsa.

Sua sentença segue um esforço liderado pela FCA para remover caixas eletrônicos de criptomoedas ilegais em todo o país, sublinhando a determinação do regulador em reforçar a conformidade no setor de ativos digitais.

Caixas eletrônicos de criptomoedas e crimes financeiros

Caixas eletrônicos de criptomoedas permitem que os usuários comprem e vendam ativos digitais usando dinheiro em espécie, oferecendo um nível de anonimato que, segundo os reguladores, os torna vulneráveis a mau uso.

Embora o Reino Unido tenha imposto requisitos rigorosos de combate à lavagem de dinheiro (AML) às empresas de criptomoedas, os caixas eletrônicos não registrados representam um desafio significativo de fiscalização.

Osunkoya não apenas deixou de se registrar na FCA, mas também negligenciou a implementação de verificações de AML, permitindo que transações ilícitas passassem despercebidas.

As autoridades descobriram que ele falsificava documentos de identidade e operava sob nomes de empresas falsos, destacando as preocupações de que caixas eletrônicos de criptomoedas não regulamentados possam ser usados para crimes financeiros.

A FCA, que exige que todas as empresas de criptomoedas cumpram seus padrões de AML, há muito tempo alerta sobre os riscos associados aos ativos digitais.

O caso reacendeu debates sobre a necessidade de mecanismos de fiscalização mais rigorosos, enquanto os reguladores buscam prevenir crimes financeiros sem sufocar a inovação no setor de criptomoedas.

FCA reprime caixas eletrônicos de criptomoedas ilegais

A condenação de Osunkoya segue um esforço mais amplo da FCA para desmantelar caixas eletrônicos de criptomoedas ilegais.

Em 2023, o regulador, em colaboração com as autoridades policiais locais, inspecionou 38 locais suspeitos de abrigar máquinas não registradas, resultando na remoção de 30 dispositivos.

A repressão resultou em uma queda acentuada no número de caixas eletrônicos de criptomoedas listados no Reino Unido no Coin ATM Radar, caindo de 80 em 2022 para nenhum em 2024.

A FCA tem mantido consistentemente que os criptoativos permanecem altamente especulativos e amplamente não regulamentados no Reino Unido.

Embora os caixas eletrônicos legais devam cumprir regras rigorosas, a falta de máquinas registradas sugere que os operadores estão tendo dificuldades em atender aos requisitos.

O regulador também reiterou que os consumidores que se envolvem em investimentos em criptomoedas devem estar preparados para perder todo o seu dinheiro.

A abordagem do Reino Unido em relação aos caixas eletrônicos de criptomoedas ilegais faz parte de uma tendência global crescente. Nos EUA, os reguladores aumentaram o escrutínio sobre os quiosques de criptomoedas devido a preocupações com lavagem de dinheiro e fraude, com alguns estados exigindo relatórios e licenciamento aprimorados.

A União Europeia também introduziu medidas no âmbito do seu regulamento sobre Mercados de Criptoativos (MiCA) para padronizar a conformidade entre os Estados-Membros.

A postura agressiva da FCA sugere que o Reino Unido pode seguir modelos semelhantes, potencialmente reintroduzindo caixas eletrônicos de criptomoedas legais sob diretrizes mais rigorosas.