Este SCHG o completare bună pentru SCHD ETF?

ETF-ul Schwab US Large-Growth (SCHG) și-a continuat creșterea remarcabilă în această săptămână, ajungând la cel mai înalt nivel înregistrat. A crescut cu peste 82% față de cel mai scăzut punct din 2022, ajutat de performanța puternică a companiilor de tehnologie cu capitalizare mare.

Ce sunt ETF-urile SCHG și SCHD?

ETF-ul Schwab US Large-Growth este un ETF lider care investește în companiile cu cea mai mare creștere din Statele Unite. Unele dintre cele mai mari companii din index sunt precum Microsoft, Apple, Nvidia, Amazon și Alphabet.

Scopul său este să investească în companii care au bilanţuri solide şi în cele care generează venituri puternice şi o creştere a câştigurilor. Este alcătuită din 250 de companii, active de peste 28 de miliarde de dolari și o rată a cheltuielilor de 0,04%.

46% dintre companiile sale sunt în tehnologia informației, urmate de servicii de comunicații, produse de consum discreționare și îngrijire a sănătății.

Pe de altă parte, Schwab US Dividend Equity (SCHD) este un fond gigant cu active de peste 60 de miliarde de dolari. Acesta urmărește indicele Dow Jones US Dividend 100, care urmărește companiile care au un istoric de generare de dividende puternice.

Cele mai mari companii constitutive ale sale sunt firme precum Texas Instrument, Amgen, Pfizer, PepsiCo și Lockheed Martin. Cele mai multe dintre aceste firme au un șanț larg în industriile lor și rezerve uriașe de numerar în bilanțul lor.

Potrivit site-ului său web, majoritatea companiilor din ETF sunt din industria financiară, urmată de asistență medicală, produse de consum, industria și energie.

Ca atare, SCHD și SCHG au tipuri de companii semnificativ diferite din cauza obiectivelor lor diferite. Scopul SCHG este de a genera profituri pentru deținătorii săi, în timp ce obiectivul SCHD este de a oferi o creștere regulată a dividendelor investitorilor săi.

Se completează unul pe altul?

SCHD și SCHG au avut performanțe puternice de-a lungul anilor, ajutate de tendințele mai ample ale acțiunilor din SUA. Randamentul total al SCHD ETF în ultimii cinci ani a fost de 78%, în timp ce SCHG a avut 145,9%.

Această tendință a continuat recent, cu SCHG ETF în creștere cu 40%, în timp ce SCHD a crescut cu 14,8%. Divergența s-a produs deoarece majoritatea câștigurilor de preț din ultimele decenii au fost determinate de sectorul tehnologiei. Toate companiile cu o capitalizare de piață de peste 1 trilion de dolari sunt în industria tehnologiei.

Performanța pe cinci ani a ETF-urilor SCHG vs SCHD

Prin urmare, așa cum am scris mai devreme , cred că doar investiția în SCHD este riscantă și nu duce la câștiguri puternice. Cea mai mare provocare a sa este că are o expunere minimă la sectorul tehnologiei de perspectivă.

Prin urmare, este întotdeauna bine să găsiți ETF-uri care au un element de creștere. SCHG este o alternativă mai ieftină la aceasta. De asemenea, depășește adesea ETF-ul Nasdaq 100 (QQQ) și ETF-ul S&P 500 (SPY). De exemplu, randamentul său total în ultimii trei ani a fost de 42,4%, în timp ce ceilalți doi au generat 40% și, respectiv, 32%.

Ca atare, dacă investiți în ETF-ul Schwab Dividend Equity, este logic să investiți și în SCHG sau în alte ETF-uri aferente, cum ar fi QQQ și Invesco Large Cap Growth ETF (PWB).