SCHD ETF este visul unui investitor de valoare: dar este o cumpărare bună?

ETF-ul Schwab US Dividend Equity (SCHD) este unul dintre cele mai populare fonduri în rândul investitorilor cu venituri pentru istoricul său lung de creștere puternică a dividendelor. Și-a crescut activele gestionate la peste 55 de miliarde de dolari, făcându-l unul dintre cele mai mari fonduri din industrie.

Stocuri de bună valoare la un preț rezonabil

SCHD ETF este alcătuit din 103 companii din majoritatea sectoarelor economiei americane, cum ar fi finanțele, sănătatea, produsele de consum, industria și energia.

Majoritatea acestor companii au o istorie lungă de creștere a dividendelor, generare de fluxuri de numerar libere și câștiguri de cote de piață. Unele dintre firmele de top din ETF sunt Texas Instrument, Amgen, Lockheed Martin, PepsiCo, Chevron și Coca-Cola.

Texas Instrument este un producător gigant de componente de telecomunicații, cum ar fi convertoare de date, amplificatoare și izolatoare digitale, care sunt folosite pentru a alimenta majoritatea industriilor în prezent. Amgen este o companie farmaceutică importantă care intră în industria de pierdere în greutate.

Lockheed Martin este una dintre cele mai mari companii din complexul militar-industrial, în timp ce PepsiCo și Coca-Cola sunt cele mai mari companii de băuturi din lume. Celelalte nume remarcabile din SCHD ETF sunt Blackrock, Ford, Darden Restaurants și Packaging Corp of America.

SCHD este o afacere în comparație cu piața mai largă. Calculul nostru a constatat că se tranzacționa la un raport preț-câștig de aproximativ 15, ceea ce este mult mai mic decât media indicelui S&P 500 de 23.

Cel mai important, ETF-ul a făcut bani în 9 din cei 12 ani de existență și acum se apropie de maximul istoric de 80,87 USD. Această performanță îl face un ETF popular Sleep Well at Night (SWAN) printre investitori.

Este SCHD ETF o cumpărare bună?

Acum, întrebarea este dacă SCHD ETF este un bun bun de cumpărat pentru investitorii pe termen lung. Când fac această evaluare, cred că cea mai bună abordare este să vă uitați la randamentul său total și să o comparați cu fondurile de referință de top precum SPY și QQQ.

Pentru începători, randamentul total este o cifră care analizează câștigurile din prețul acțiunilor și dividendele. Graficul de mai jos arată rentabilitatea anuală pe an de la început.

Randamente anuale SCHD

Acum, să-l comparăm cu randamentele SPDR S&P 500 ETF din 2012. În acest sens, vedem că 2013 a fost cel mai bun an al său, deoarece a revenit cu 32,89%, comparativ cu 32,3% a SPY. Cea mai proastă performanță anuală a fost în 2018, când a scăzut cu 5,56%. Pe de altă parte, cea mai proastă performanță a SPY a fost în 2022, când a scăzut cu 18% într-un an în care SCHD a scăzut cu 3,23%.

Randamente anuale SPY ETF

În plus, vedem că ETF-ul SPY a avut doar 2 ani în jos, în timp ce SCHD a avut trei. În graficul de mai jos, vedem randamentele prețurilor celor două active, care arată o corelație strânsă. Acest lucru este important deoarece, spre deosebire de SPY, SCHD ETF nu are multe companii de tehnologie.

Retururile prețului SCHD vs SPY

Performanța trecută nu este întotdeauna un bun indiciu a ceea ce se va întâmpla în viitor. Cu toate acestea, cred că SCHD este o investiție bună pentru investitorii pe termen lung, deoarece a trăit până la hype-ul său.

Cu toate acestea, în opinia mea, aș prefera să alocă mai mulți bani pe ETF-urile mainstream precum SPY și QQQ și o mică parte către SCHD.