Lituania amendează firma de criptomonede Payeer cu 9,3 milioane EUR pentru sancțiuni și încălcări CSB

Firma de criptomonede Payeer a fost amendată pentru încălcarea sancțiunilor și a reglementărilor împotriva spălării banilor în Lituania. Acuzațiile au fost aduse de Serviciul de Investigare a Crimelor Financiare (FNTT).

Potrivit declarației FNTT din 10 iulie, Payeer a permis în mod repetat serviciile sale utilizatorilor ruși. Rusia este în prezent sancționată de guvernul lituanian, care interzice afacerilor să aibă de-a face cu țara.

Încălcări multiple

Majoritatea celor 213.000 de clienți ai Payeer au sediul în Rusia. FNTT susține că acești utilizatori au putut transfera fonduri în și în afara țării de peste un an.

Autoritățile au descoperit că platforma a primit tranzacții în ruble rusești de la entități bancare din afara Lituaniei. În plus, utilizatorii au putut accesa portofele cripto, gestionarea conturilor și serviciile de stocare, ceea ce contravine sancțiunilor internaționale impuse.

Plângerea susține, de asemenea, că Payeer nu a implementat măsurile adecvate „Cunoaște-ți clientul”, permițând conturilor sancționate să rămână active. Mai mult, nu a raportat aceste activități către FNNT.

O investigație a evidențiat deficiențe grave în politicile sale interne și procedurile de control legate de verificarea identității clienților și gestionarea riscurilor.

FNTT a stabilit că încălcările lui Payeer au fost intenționate, servind drept strategie pentru a-și păstra veniturile. Firma cripto a reușit să genereze profituri de 164 de milioane de euro prin intermediul acestor entități sancționate.

Mai mult, necooperarea lui Payeer și lipsa de a oferi explicațiile necesare în timpul investigației au evidențiat nerespectarea obligațiilor legale de către companie.

Ca atare, Payeer a fost amendat cu 8,23 EUR pentru încălcarea sancțiunilor și 1,1 milioane EUR pentru încălcarea Legii de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului (PPTFPĮ). Aceasta a fost, de asemenea, cea mai mare amendă impusă vreodată de autoritatea de reglementare în astfel de cazuri.

Acțiunile recente urmează un raport din luna mai al autorității de reglementare a infracțiunilor financiare, menționând că peste 98.000 de cazuri raportate au fost înregistrate doar în 2023.

Anul trecut, un grup de platforme media europene a raportat că au găsit tutoriale video în limba rusă care descriu modul în care utilizatorii pot ocoli sancțiunile folosind Payeer. Acțiunile au condus la retragerea licenței sale în Estonia.

Supraveghere sporită în cripto

Autoritățile de reglementare din Lituania caută să obțină mai mult control asupra sectorului cripto. În aprilie, Simonas Krepsta, membru al băncii centrale a Lituaniei, a avertizat că companiile care nu vor respecta cerințele mai stricte de licențiere ale națiunii le vor fi revocate licențele.

Națiunea găzduiește în prezent aproximativ 580 de firme cripto. Cu toate acestea, doar câteva dintre aceste entități sunt așteptate să îndeplinească criteriile pentru obținerea autorizațiilor complete.
Schimbul de criptomonede OPNX a fost cel mai recent care a asigurat o licență Virtual Asset Service Provider (VASP) în țară.