Prețul acțiunilor parvenite dă semne de scădere

Acțiunile Upstart (UPST) au continuat să se lupte în acest an, beneficiind investitorii care au scurtat compania. Acesta a scăzut cu peste 34% în acest an, în timp ce indicii Nasdaq 100 și S&P 500 au crescut la un nivel record.

Upstart este una dintre cele mai scurtate companii din Wall Street, cu o dobândă scurtă de aproape 33%. Acești vânzători în lipsă au beneficiat și ei, deoarece stocul a scăzut cu peste 63% față de cel mai ridicat punct din august 2023.

Întoarcerea continuă

Upstart este una dintre cele mai bune companii fintech din Statele Unite. Oferă o platformă în care utilizatorii pot lua împrumuturi online într-un mod relativ ușor.

Upstart nu oferă aceste împrumuturi în sine. În schimb, folosește tehnologii avansate de inteligență artificială pentru a ajuta băncile și uniunile de credit să ofere împrumuturi clienților. Acești clienți beneficiază de obținerea de împrumuturi cu dobândă mai mică.

Afacerea Upstart s-a descurcat relativ bine în ultimii ani, deoarece numărul de clienți a crescut la peste 3 milioane. Are parteneriate cu peste 100 de bănci și a gestionat peste 38 de miliarde de dolari în inițieri.

Cu toate acestea, acțiunile au scăzut brusc din cauza mediului în curs de desfășurare a ratei dobânzilor ridicate. Ratele au crescut de la aproximativ zero în timpul pandemiei de Covid-19 la un maxim de mai multe decenii de 5,50%.

Cele mai recente rezultate financiare au arătat că afacerea companiei merge bine. Veniturile sale au crescut cu 24% la 127,8 milioane USD. De asemenea, și-a redus pierderea netă de la peste 129 de milioane de dolari la 64 de milioane de dolari.

Această performanță a avut loc pe măsură ce numărul de împrumuturi oferite în platforma sa a crescut de la 84k în T1'23 la 119k. Aceste împrumuturi au scăzut de la 129 de mii în al patrulea trimestru.

Compania a implementat o strategie de redresare în încercarea de a obține o creștere profitabilă. Ca și alte companii, a concediat sute de oameni în ultimele luni. A concediat 365 de muncitori și are aproximativ 1.300 de lucrători astăzi.

Cel mai recent, Upstart a decis să vândă împrumuturi de consum în valoare de 1,2 miliarde de dolari către Castlelake, o companie care se concentrează pe creditul privat.

Stocul parvenit ar putea reveni

Analiștii cred că afacerea Upstart va rămâne sub presiune, dar va continua să își revină mai târziu în acest an. Estimarea este că veniturile sale au scăzut cu 8,3% în al doilea trimestru, la 124,54 milioane de dolari.

Ei se așteaptă, de asemenea, că veniturile sale vor crește ușor în T3, la 135 de milioane de dolari și că cifra anuală va fi de 537 de milioane de dolari, urmată de 700 de milioane de dolari în 2025. De asemenea, Upstart va genera un profit de 11 cenți pe acțiune în 2025.

Compania ar putea beneficia dacă Rezerva Federală va începe să reducă ratele dobânzilor la sfârșitul acestui an, deoarece inflația din SUA este încă moderată. Ratele mai mici ale dobânzilor ar putea duce la o cerere mai mare pentru credite de consum.

Potrivit Yahoo Finance, ținta medie a analistului pentru prețul acțiunilor Upstart este de 26,92 USD, mai mare decât actualul 18,90 USD. Într-o notă recentă, un analist de la Redburn Atlantic a spus:

Pe de altă parte, analiștii de laBTIG au avertizat că prețul acțiunilor Upstart s-ar putea prăbuși la 14 USD din cauza concurenței puternice și a lipsei de scară.

Analiza prețului acțiunilor la început

Graficul UPST de la TradingView

Graficul zilnic arată că prețul acțiunilor UPST a scăzut la 21,28 USD, unde nu a reușit să se miște mai jos din noiembrie 2023. Acesta este un semn că vânzătorilor le este frică să plaseze o tranzacție scurtă sub acest nivel.

A format un model cu fund dublu al cărui decolteu este la 26,6 USD. În cele mai multe cazuri, acest model este unul dintre cele mai optimiste semne de pe piață. S-a mutat peste mediile mobile exponențiale pe 50 și 100 de zile (EMA).

Indicatorul de acumulare și distribuție a indicat și el în sus. Prin urmare, acțiunea ar putea avea o erupție optimistă înaintea câștigurilor sale pe 6 august.