Americanii au pierdut 5,6 miliarde de dolari din cauza înșelătoriilor cripto în 2023, reprezentând 50% din pierderile prin fraudă: raportul FBI

Americanii au pierdut uimitor de 5,6 miliarde de dolari din cauza înșelătoriilor cu criptomonede în 2023, potrivit unui nou raport al Centrului de plângeri pentru infracțiunile pe Internet (IC3) al FBI.

Această cifră reprezintă aproape jumătate din pierderile totale de fraudă financiară pentru anul, chiar dacă cazurile legate de criptografii reprezintă doar 10% din plângerile de fraudă.

Creșterea înșelătoriilor cu criptomonede evidențiază vulnerabilitatea tot mai mare a monedelor digitale precum Bitcoin, Ether și Tether față de fraudători.

Frauda de investiții a reprezentat 71% din pierderile cripto

Raportul IC3 pune în lumină utilizarea din ce în ce mai mare a criptomonedelor în scheme frauduloase, înșelătoriile de investiții fiind cel mai important contributor.

Numai frauda de investiții a reprezentat 71% din pierderile totale din criptomonede.

Escrocii atrag victimele cu promisiuni de profituri masive și oportunități exclusive de investiții, convingându-le adesea să depună sume mari în companii false.

Pe măsură ce criptomoneda devine mai larg adoptată, fraudătorii au devenit mai sofisticați, vizând atât investitorii experimentați, cât și nou-veniți.

O altă preocupare majoră este frauda în centrul de apeluri, care include înșelătoriile de suport tehnic și uzurparea identității oficialilor guvernamentali.

Aceste escrocherii reprezintă aproximativ 10% din pierderile cripto, în cazul în care criminalii păcălesc victimele să dezvăluie informații sensibile sau să trimită plăți sub pretexte.

De ce criminalii vizează criptomonede

Atractia criptomonedei pentru criminali constă în aceleași caracteristici care o fac atractivă pentru utilizatorii legitimi.

Structura sa descentralizată permite un anonimat mai mare, ceea ce face mai dificilă urmărirea activităților ilegale de către autoritățile de aplicare a legii.

În plus, viteza și ireversibilitatea tranzacțiilor cripto înseamnă că odată ce fondurile sunt transferate, acestea sunt adesea pierdute definitiv, mai ales dacă sunt convertite rapid în numerar prin conturi offshore.

Acest anonimat și lipsa de trasabilitate fac ca recuperarea criptomonedei furate să fie o provocare enormă.

Victimele se confruntă adesea cu obstacole semnificative în a cere restituirea, deoarece recuperarea activelor digitale furate este asemănătoare cu navigarea într-un labirint fără o cale clară.

Eforturile FBI de a combate înșelătoriile cripto

IC3 servește ca o resursă crucială pentru raportarea fraudelor, ajutând la identificarea tendințelor și la dezvoltarea strategiilor preventive.

Analizând reclamațiile, centrul colaborează cu birourile FBI, agențiile de aplicare a legii și autoritățile de reglementare pentru a împărtăși informații și a viza investigațiile mai eficient.

În cooperare cu Departamentul de Justiție, forțele de ordine se concentrează pe identificarea și urmărirea penală a celor responsabili pentru aceste escrocherii.

Se depun eforturi pentru a îmbunătăți metodele de detectare, a perfecționa strategiile și a crește gradul de conștientizare a publicului cu privire la tacticile comune de fraudă a criptomonedei.

Pe măsură ce piața criptomonedelor continuă să se extindă, la fel și oportunitățile pentru infractorii de a o exploata.

Nivelurile istorice ale pierderilor raportate în 2023 subliniază necesitatea unei acțiuni urgente și coordonate din partea cetățenilor, a organelor de aplicare a legii și a organismelor de reglementare.

Odată cu creșterea fraudei, a rămâne informat și vigilent este crucial pentru oricine este implicat în spațiul cripto.