Revolut conduce băncile din Marea Britanie în plângerile de fraudă, arată un nou raport

Revolut, gigantul bancar digital, este supus controlului după ce a fost numit în mai multe plângeri de fraudă decât orice altă bancă majoră din Marea Britanie anul trecut.

O investigație BBC Panorama a dezvăluit că Action Fraud, centrul de raportare a fraudelor din Marea Britanie, a primit 9.793 de plângeri de fraudă care implică Revolut, așa cum a fost descoperit printr-o solicitare privind libertatea informației (FOI).

Această cifră este cu aproximativ 2.000 mai mare decât cea a Barclays și Lloyds și de două ori numărul de rapoarte de fraudă asociate cu Monzo, un concurent în spațiul bancar digital.

Creșterea rapoartelor de fraudă a ridicat semne de întrebare cu privire la eficacitatea controalelor de securitate ale Revolut.

În ciuda faptului că are peste nouă milioane de clienți din Regatul Unit și 45 de milioane la nivel global, Revolut a fost clasificată recent ca bancă cu drepturi depline în Marea Britanie, după ce și-a asigurat o licență bancară în iulie 2024.

Această modificare permite companiei să dețină depozite clienților și să ofere produse de creditare, cum ar fi carduri de credit și credite ipotecare.

Cu toate acestea, criticii susțin că întârzierea obținerii licenței ar fi putut lăsa lacune în capacitatea Revolut de a gestiona frauda, în special în lumina creșterii escrociilor digitale.

Clienții critică răspunsul întârziat la fraudă

În timp ce Revolut afirmă că ia în serios frauda, unii clienți se simt vulnerabili. Un client, identificat doar ca Jack în raportul BBC, a raportat că a pierdut 165.000 de lire sterline din contul său de afaceri în favoarea escrocilor.

După ce a fost păcălit să partajeze informații personale și să facă plăți către conturi frauduloase, Jack a contactat imediat asistența în aplicație a Revolut.

Cu toate acestea, a avut o întârziere de 23 de minute în a ajunge la departamentul corect pentru a-și îngheța contul, timp în care i-au fost furate încă 67.000 de lire sterline.

Jack și-a exprimat dezamăgirea față de sistemele de securitate ale Revolut, declarând că aplicația nu a reușit să semnaleze activitatea suspectă, în ciuda unui număr mare de plăți efectuate către un nou beneficiar.

Experiența sa a alimentat îngrijorarea că sistemele Revolut de detectare a fraudelor ar putea să nu fie suficient de robuste pentru a răspunde rapid în situații cu risc ridicat.

Provocări la nivel de industrie și solicitări la responsabilitate

Creșterea plângerilor de fraudă a declanșat solicitări pentru reglementări mai stricte pentru firmele de plăți digitale.

Rocio Concha, director de politici și advocacy la grupul de consumatori Which? consideră că ancheta indică faptul că „unele bănci și firme de plată nu iau frauda suficient de în serios”.

Ea a cerut guvernului și autorităților de reglementare să aplice măsuri mai stricte pentru a proteja consumatorii de escrocherii.

Revolut a recunoscut că „un număr mic” dintre clienții săi au avut experiențe negative, dar subliniază că a prevenit peste 475 de milioane de lire sterline în pierderi potențiale de fraudă la nivel global în 2023.

Compania a cerut, de asemenea, giganților tehnologiei să ajute la combaterea înșelătoriilor online, menționând că 62% din toate escrocherile raportate în prima jumătate a anului 2024 au implicat platformele Meta, inclusiv Facebook și Instagram.

Revolut a subliniat că abordarea fraudei necesită cooperare în mai multe industrii, îndemnând Meta să împărtășească responsabilitatea în rambursarea victimelor fraudei.