Retragere cu dividende: 3 fonduri plătind 8%+, plătind lunar

Obligațiunile guvernamentale nu mai plătesc ceea ce au făcut acum câteva luni, deoarece Rezerva Federală începe să reducă ratele dobânzilor. Randamentul pe 10 ani a scăzut de la 5% în 2023 la 4,075% astăzi, în timp ce cel pe 30 de ani și cel pe 5 ani au trecut la 4,38% și, respectiv, 3,88%.

Această tendință poate continua, deoarece Rezerva Federală va continua să reducă ratele dobânzilor în lunile următoare. Instrumentul CME FedWatch estimează că ratele dobânzilor vor fi între 3,25% și 3,50% în decembrie anul viitor. Un semn că economia nu merge prea bine ar putea să o împingă mult mai jos

Prin urmare, găsirea de active de calitate care să plătească recompense frumoase poate fi un lucru bun. Vineri, am acoperit câteva dintre companiile de top care au randament de peste 8% de luat în considerare. Provocarea pentru investiția în acțiuni individuale este că un singur eveniment îl poate împinge mult mai jos. Am văzut recent acest lucru cu companii precum GoPro și Medical Properties Trust (MPW).

O abordare mai bună este să investești fie în ETF-uri, fie în fonduri închise (CEF), care sunt formate din mai multe acțiuni. Iată câteva dintre fondurile de top care plătesc plăți lunare de luat în considerare.

Fondul de strategii de randament ridicat BNY Mellon | DHF

Fondul BNY Mellon High Yield Strategies este un mic fond închis, care plătește aproximativ 8% anual. Aceasta înseamnă că 100.000 USD investiți în fond vă vor plăti aproximativ 665 USD în fiecare lună, ceea ce este un profit bun. Desigur, trebuie să luați în considerare alte costuri precum taxele și 1,36%.

Potrivit site-ului său web, 10.000 de dolari investiți în fond la începutul său în 1998 ar fi acum în valoare de peste 30.000 de dolari. Ca și în cazul altor fonduri închise, se tranzacționează adesea cu o reducere, care este de aproximativ 6,14%.

Fondul realizează acest lucru investind în obligațiuni ale a 356 de companii și aplică un efect de levier de 26,70%. Majoritatea companiilor din fond au un statut de calitate superioară sau nedorită. 12% dintre aceste firme sunt din sectorul energetic, urmate de cele din telecomunicații, finanțe, industrie, materiale și sănătate.

Unele dintre companiile de top din fond sunt TransDigm, CCO Holdings, Ardonagh, AthenaHealth, Vistra și Paramount Global.

Avantajul acestui fond este că majoritatea companiilor din SUA au evitat implicite chiar dacă ratele dobânzilor au crescut la cel mai înalt punct din peste două decenii. Fondul DHF s-a descurcat bine în acest an, randamentul său total fiind de 21,2%, iar tehnica indică mai multe câștiguri.

Fiducie de obligațiuni municipale impozabile Guggenheim și datorii cu grad de investiție | GBAB

Guggenheim Taxable Municipal Bond & Investment Grade Debt Trust este un fond început în 2010 pentru a oferi investitorilor venituri lunare. Obiectivul său secundar este de a oferi o apreciere a capitalului pe termen lung. Are peste 389 milioane USD, un randament al dividendelor de 8,95% și o rată a cheltuielilor de 1,20%.

Face asta investind cel puțin 80% din fondurile sale în titluri municipale impozabile. Investițiile sale includ obligațiuni către organizații precum școli, spitale și locuințe.

Ca parte a strategiei sale de diversificare, fondul nu investește mai mult de 25% din activele sale în municipalități dintr-un singur stat. Majoritatea activelor sale, sau 53%, sunt în Build America Bonds (BAB), urmate de obligațiuni corporative de calitate investițională, titluri garantate cu active, obligațiuni corporative cu randament ridicat, împrumuturi bancare și altele.

Cele mai mari părți ale fondului sunt în Virginia de Vest, Dallas, Philadelphia, Oklahoma și Oakland. Randamentul total al GBAB în acest an este de 12% și de 25% în ultimele 12 luni.

Fondul global de venituri din dividende Eaton Vance cu avantaje fiscale | ETG

Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend Income Fund este un alt fond care oferă un randament de 8%. Are o rată a cheltuielilor de 1,26% și active de peste 1,6 miliarde USD.

Fondul își generează randamente investind în acțiuni globale. Apoi oferă majoritatea plăților sale prin venituri din dividende calificate (QDI), care sunt adesea impozitate la o rată mai mică decât alte fonduri.

Majoritatea companiilor din fond sunt din sectorul tehnologiei, urmate de asistență medicală, financiară, industriale și ciclice de consum.

Unii dintre constituenții de top sunt mărci binecunoscute precum Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Amazon, Apple, AstraZeneca și Compass Group. Primele zece participații ale sale reprezintă aproximativ 27% din fond. De asemenea, a investit aproximativ 11,15% din fondurile sale în obligațiuni corporative. Fondul ETG a avut un randament total de 20,17% în acest an și peste 74% în ultimii cinci ani.

Fondurile DHF, GBAB și ETG sunt active ideale pentru investitorii axați pe venituri. Cu toate acestea, pentru cei care investesc pe termen lung, cel mai simplu mod este să aloce fonduri în fonduri de bază, cum ar fi S&P 500 și Nasdaq 100.

În timp ce aceste fonduri plătesc un mic dividend, au un istoric lung în ceea ce privește funcționarea bună. De exemplu, după cum se arată mai sus, fondul Vanguard S&P 500 (VOO) a avut un randament total de 112% în ultimii cinci ani.