1 din 4 clienți ultrabogați au fost semnalați pentru riscul de spălare a banilor la Morgan Stanley

O investigație recentă a Wall Street Journal a dezvăluit practici potențial tulburătoare în cadrul diviziei de gestionare a averii a lui Morgan Stanley.

Documentele divulgate indică faptul că o parte semnificativă a clienților cu valoare netă mare ai băncii au fost semnalați pentru potențiale riscuri de spălare a banilor, ridicând întrebări cu privire la procesele de due diligence ale instituției și problema mai largă a activității financiare ilicite în rândul celor ultrabogați.

Documentele interne expun potențiale riscuri de spălare a banilor

Un document intern din 2023, revizuit de Jurnal, a arătat că 24% din conturile internaționale de gestionare a patrimoniului Morgan Stanley, reprezentând peste 46.500 de clienți, au fost desemnate ca fiind cu risc ridicat de spălare de bani.

Documentul însuși a recunoscut controalele „slabe” împotriva spălării banilor din cauza „problemelor de lungă durată la nivel global”, cu proceduri de due diligence îmbunătățite.

Deși acest lucru ridică îngrijorări cu privire la practicile interne ale Morgan Stanley, volumul mare de conturi semnalate sugerează, de asemenea, o problemă potențială sistemică a lacunelor de exploatare a celor ultrabogați din sistemul financiar.

Morgan Stanley nu a răspuns încă solicitării de comentarii a Fortune.

Lumea întunecată a spălării banilor

Spălarea banilor, procesul de ascundere a originilor fondurilor obținute ilegal, este o problemă omniprezentă în economia globală.

Națiunile Unite estimează că până la 2 trilioane de dolari sunt spălate anual, reprezentând 2% până la 5% din PIB-ul global.

Descoperirea adevăratei dimensiuni a acestor activități ilicite este o provocare, dar investigațiile recente au aruncat o lumină asupra metodelor folosite.

Un raport din 2020 al Senatului, de exemplu, a dezvăluit modul în care oligarhii ruși au ocolit sancțiunile prin canalizarea de milioane de dolari în artă de mare valoare.

În mod similar, un raport al Chainalysis a evidențiat utilizarea tot mai mare a criptomonedei în scopuri de spălare a banilor.

O creștere a activității suspecte, mai ales în Europa

Activitățile de spălare a banilor au cunoscut o creștere semnificativă, în special în Europa. Datele de la Moody's indică o creștere de 25% între 2018 și 2023, depășind media globală cu 8%.

Marea Britanie pare a fi epicentrul acestei activități, urmată de Italia și Rusia.

Keith Berry, director general la Moody's Analytics, a remarcat o „legătură îngrijorătoare” între traficul de persoane și spălarea banilor, indicând creșterea sclaviei moderne ca o problemă conexă.

„Acesta este un mediu în expansiune care caută mereu vulnerabilități în sistemul financiar, în weekend, sărbători și în fiecare zi când personalul legitim nu este online pentru a-și proteja organizația”, a avertizat Berry.

Cazul de spălare de bani al TD Bank de miliarde de dolari

Morgan Stanley nu este singura instituție financiară care se confruntă cu control pentru presupuse eșecuri în prevenirea spălării banilor.

În octombrie, TD Bank a pledat vinovată de acuzații de spălare de bani, recunoscând că a fost folosită de grupuri criminale chineze și traficanți de droguri pentru a spăla veniturile din vânzările de fentanil din SUA, potrivit Wall Street Journal.

Cazul a dus la o penalizare de 3 miliarde de dolari pentru TD Bank, devenind cea mai mare bancă de până acum care a pledat vinovată pentru astfel de acuzații.

Acest caz servește ca o reamintire clară a potențialelor consecințe pentru instituțiile care nu reușesc să combată eficient spălarea banilor.