ETG vs SCHD ETF: care este cel mai bun fond de dividende de cumpărat?

ETF-ul Schwab US Dividend Equity (SCHD) și Eaton Vance Tax-Advantaged Global Dividend (ETG) sunt două active populare pentru investitorii axați pe dividende din Statele Unite. SCHD este un fond popular cu active de peste 67 de miliarde de dolari și un randament al dividendelor de 3,57%, în timp ce ETG are 1,2 miliarde de dolari și un randament de 8,2%. Deci, care este un fond mai bun de cumpărat?

Ce este fondul ETG?

ETG este un fond închis care folosește efectul de levier pentru a-și crește randamentele. Este un fond foarte diversificat care investește majoritatea fondurilor sale în Statele Unite. Celelalte părți ale portofoliului sunt companii din Marea Britanie, Franța, Germania, Spania, Țările de Jos și Canada.

Segmentul financiar este cea mai mare parte a fondului, celelalte nume mari fiind tehnologia, sănătatea, industria și produsele de consum discreționare. Unele dintre cele mai mari componente ale companiei sunt Microsoft, NVIDIA, Alphabet, Compass Group, Apple și AstraZeneca.

Fondul ETG își generează dividendele investind în companii care au o experiență lungă în plata dividendelor. Aceste dividende asigură venituri regulate, care sunt distribuite acționarilor.

De asemenea, investește în unele companii care generează venituri din dividende calificate, care sunt impozitate la o cotă mai mică. Cele mai recente rezultate financiare au arătat că venitul total din investiții a crescut la peste 77,3 milioane USD. Cheltuielile sale totale au crescut la aproape 40 de milioane de dolari, oferindu-i un venit net din investiții de 37,6 milioane de dolari.

Fondul ETG, ca și alte fonduri închise, folosește, de asemenea, efectul de levier pentru a-și crește plățile de dividende către investitori. Așa se explică de ce rata sa de cheltuieli a fost de 1,28%, mult mai mare decât cea a ETF-ului SCHD.

Ce este ETF-ul SCHD?

SCHD ETF este un ETF simplu care investește în companii din majoritatea industriilor. Majoritatea companiilor sale sunt în domeniul financiar, asistență medicală, industrie, energie, produse de consum discreționare și tehnologie. Cele mai mari firme din fond sunt Pfizer, Blackrock, Coca-Cola, Amgen, Cisco Systems și Bristol Myers Squibb.

Fondul percepe un raport al cheltuielilor de doar 0,06%, ceea ce îl face unul dintre cele mai ieftine fonduri din Wall Street. Aceasta înseamnă că o investiție de 10.000 USD în fondul SCHD costă doar 6 USD pe an. Fondul are un randament al dividendelor de 3,57%, mai mare decât randamentul indicelui S&P 500 de 1,7%.

Citiți mai mult: Cele mai bune acțiuni SCHD ETF pentru toate condițiile de cumpărat și deținut în 2025

Fondul SCHD vs ETG: care este o cumpărare mai bună?

Deci, care este un fond mai bun de cumpărat pentru investitorii axați pe dividende. La valoarea nominală, fondul ETG arată ca un activ bun în care să investiți datorită randamentului său mai mare. Are un randament al dividendelor de 8,21%, comparativ cu 3,27% al SCHD.

Cu toate acestea, fondul ETG are și o rată a cheltuielilor mai mare de 1,28%, oferindu-i un spread de 6,93%. SCHD, în schimb, are un randament de 3,57% și un raport de 0,06%, oferindu-i un spread de 3,49%.

Prin urmare, doar pe baza dividendelor, ETG este un fond de dividende mai bun decât SCHD ETF. Cu toate acestea, cea mai bună abordare pentru a analiza o investiție este să luați în considerare randamentul total, care include dividende.

Fondul ETG a generat o rentabilitate totală de 18,4% în ultimele 12 luni, comparativ cu 13,60% a SCHD. Cu toate acestea, SCHD a revenit cu 18,2% în ultimii 3 ani, comparativ cu 15% a ETG.

Randamentele totale ale ETG și SCHD în ultimii cinci ani au fost de 53% față de 75%. Prin urmare, aceste două fonduri au o performanță necorelată în timp. Ca atare, analiștii recomandă cumpărarea celor două din cauza randamentelor lor necorelate și a randamentelor mai mari.