Fraudă din interior: o femeie din Singapore primește aproape 10 ani pentru un furt de 4,2 milioane de dolari

Sectorul financiar din Singapore a fost zguduit de unul dintre cele mai elaborate cazuri de fraudă din interiorul spațiului criptomonedei.

Strait Times, un agent de știri din Singapore, relatează că Ho Kai Xin, un fost manager de salarizare externalizat la Bybit Fintech, în vârstă de 32 de ani, a fost condamnat la aproape zece ani de închisoare pentru furtul a 5,7 milioane SGD (4,2 milioane USD) în cripto.

Schema ei, care a durat peste un an, presupunea falsificarea registrelor de salarizare pentru a deturna fonduri în propriile conturi.

Cazul a evidențiat vulnerabilități semnificative în măsurile de securitate internă la firmele cripto, în special cele care se bazează pe contractori terți pentru procesarea salariilor.

Odată cu o atenție sporită asupra companiilor cu active digitale, eșecul Bybit de a detecta tranzacțiile frauduloase timp de luni de zile subliniază provocările mai largi ale securității financiare din sector.

Sentința semnalează, de asemenea, o represiune din ce în ce mai mare a autorităților singaporeze asupra infracțiunilor financiare care implică criptomonede.

Lacuna criptografică de salarizare

Activitățile frauduloase ale lui Ho au început în mai 2022, când a manipulat foile de calcul Microsoft Excel pentru a redirecționa plățile de salarizare de la Wechain, firma de procesare a salariilor a Bybit, către propriile conturi.

Ea a modificat detaliile tranzacției, asigurându-se că fondurile furate – inițial 117.000 SGD (87.417 USD) – au fost trimise direct la banca ei în loc de portofelele angajaților.

Încurajată de succesul furtului ei inițial, ea și-a escaladat activitățile, în cele din urmă sifonând milioane în USDT.

Documentele instanței dezvăluie că, între mai și august 2022, Ho a direcționat opt ​​transferuri cripto importante de la Bybit către portofelele ei digitale.

Ea a convertit apoi Tether (USDT) furat în monedă fiat, folosind șase conturi bancare și patru portofele electronice pe mai multe platforme cripto pentru a ascunde urma banilor.

Acest nivel de sofisticare în spălarea fondurilor cripto furate evidențiază lacunele de reglementare în monitorizarea tranzacțiilor din interiorul sectorului.

Frauda a rămas nedetectată luni de zile până când un director financiar Wechain a semnalat tranzacții neobișnuite în septembrie 2022.

În urma unei investigații interne, compania a raportat frauda poliției în februarie 2023, ceea ce a dus la arestarea lui Ho în aprilie.

Cheltuielile generoase dezvăluie fondurile cripto furate

În loc să-și ascundă averea, Ho s-a lăsat deschis în achiziții de lux care au stârnit suspiciuni.

Ea a plasat un avans de 750.000 SGD (560.388 USD) pentru un penthouse în valoare de peste 3,7 milioane SGD (2,7 milioane USD), în ciuda salariului ei modest.

De asemenea, a cheltuit aproape 840.000 SGD (627.633 USD) pe bunuri de lux, inclusiv ochelari de soare, genți, pantofi și bijuterii de la Louis Vuitton.

Cheltuielile ei nesăbuite au continuat chiar și după ce autoritățile i-au înghețat bunurile.

În ianuarie 2024, Ho a fost condamnată la șase săptămâni de închisoare pentru încălcarea ordinelor judecătorești, după ce a continuat să folosească fonduri furate.

Ea fusese instruită în mod explicit să nu atingă banii, dar a trecut oricum să cheltuiască sume mari.

Această sfidare a întărit și mai mult cauza acuzării împotriva ei.

Reprimarea din Singapore împotriva fraudei cripto se intensifică

Sentința lui Ho marchează una dintre cele mai dure hotărâri din Singapore împotriva criminalității financiare legate de cripto.

Țara s-a poziționat ca un hub reglementat pentru activele digitale, implementând reguli stricte de licențiere pentru burse și furnizori de plăți.

Acest caz a dezvăluit potențiale deficiențe în modul în care sunt monitorizate tranzacțiile cu salariile, în special atunci când sunt externalizate către firme terțe.

Autoritatea Monetară din Singapore (MAS) a intensificat supravegherea reglementară, în special în ceea ce privește conformitatea împotriva spălării banilor (AML).

În urma cazului lui Ho, experții din industrie anticipează controale mai stricte asupra proceselor de salarizare și a raportării financiare ale firmelor cripto.

Companiile care manipulează cantități mari de active digitale se pot confrunta cu cerințe mai stricte pentru a urmări tranzacțiile și a efectua audituri interne regulate.

Pedeapsa de aproape zece ani de închisoare a lui Ho subliniază poziția fermă a Singapore împotriva abaterilor financiare din industria activelor digitale.

Pe măsură ce adoptarea criptografică continuă să crească, firmele vor trebui să îmbunătățească controalele interne pentru a preveni încălcări similare.

Între timp, se așteaptă ca autoritățile de reglementare să impună politici mai stricte pentru a atenua riscurile de fraudă din interiorul industriei.