Este sigur să investiți în ETF-ul JEPQ cu randament de 10% în 2025?

ETF-ul JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income (JEPQ) se descurcă relativ bine în acest an în ceea ce privește intrările și randamentele totale. A adus venituri totale de peste 3,5 miliarde de dolari, deoarece investitorii au continuat să-și caute randamentul. Intrările sale în ianuarie au fost de 1,6 miliarde de dolari, urmate de 1,3 miliarde de dolari și 634 de milioane de dolari în următoarele două luni.

ETF-ul JEPQ a avut, de asemenea, o performanță mai bună în comparație cu indicele Nasdaq 100. Randamentul său total a fost negativ de 4,78% comparativ cu Invesco QQQ (QQQ) minus 6%. Deci, este JEPQ o investiție bună pe măsură ce volatilitatea pe piață crește?

Ce este ETF-ul JEPQ?

ETF-ul JEPQ este unul dintre cele mai mari ETF-uri de apel acoperite din Wall Street, cu active de peste 23 de miliarde de dolari.

La fel ca JEPI, fondul său partener, îi ajută pe investitori să obțină acces la indicele Nasdaq 100 și randamente superioare.

Ca atare, în timp ce QQQ ETF are randamente mai puțin de 1%, investitorii JEPQ ETF primesc aproximativ 10,7% în distribuții anuale, care vin lunar. Un randament de 10% este unul mare, având în vedere că rata fără risc de 10% se află astăzi la mai puțin de 4,5%.

ETF-ul JEPQ își generează randamentele în două moduri. Primește dividende de la companiile din portofoliu în care a investit. În același timp, fondul câștigă bani din utilizarea strategiei de apeluri acoperite.

Apel acoperit este o abordare prin care un investitor cumpără un activ și apoi vinde opțiuni de cumpărare ale aceluiași activ. În acest caz, ETF-ul JEPQ vinde opțiuni de apel ale indicelui Nasdaq 100, care este un nume popular care urmărește cele mai mari companii de tehnologie din SUA. După scrierea strategiei de apel, fondul primește o plată de primă, pe care o distribuie investitorilor.

Citește mai mult: JEPQ vs JEPI: Sunt aceste ETF-uri de bomboane boomer cumpărări bune în 2025?

De ce să investești în JEPQ?

Există câteva motive pentru care investiția în JEPQ are sens pentru majoritatea investitorilor. În primul rând, fondul a oferit în mod constant investitorilor plăți lunare de dividende. Din punct de vedere istoric, aceste randamente au fost mai bune decât cele oferite de activele fixe, cum ar fi obligațiunile și fondurile pieței monetare. Ca atare, fondul este văzut ca o alternativă mai bună la aceste fonduri.

În al doilea rând, indicele urmărește cele mai futuriste companii din SUA. Acestea includ companii precum NVIDIA, Microsoft și Apple, care au un istoric de rezultate bune. Aceste companii au investit în majoritatea industriilor care vor domina tehnologiile viitoare.

În plus, ETF-ul JEPQ este văzut pe scară largă ca un însoțitor mai bun pentru QQQ și alte ETF-uri puternice în tehnologie, care oferă un randament scăzut. Ca atare, dacă sunteți investit în QQQ, puteți suplimenta randamentul prin alocarea capitalului dvs. către fondul JEPQ pentru randamente mai mari.

În al treilea rând, ETF-ul are o corelație cu ETF-ul QQQ, mai ales când te uiți la randamentul total. După cum se arată mai jos, randamentul total al ETF-ului JEPQ în ultimii trei ani a fost de 41%, în timp ce QQQ a returnat 39%.

Aceeași tendință s-a întâmplat și în acest an, deoarece randamentul total al JEPQ a fost de minus 4,8%, comparativ cu 5,9% al QQQ. Aceasta înseamnă că fondul va continua probabil să meargă bine în timp, mai ales când această corecție se încheie.

Citiți mai multe: Acțiunile JEPQ ETF sunt la un nivel maxim: 3 catalizatori de urmărit