Standard Chartered, OKX lansează pilot de garanție tokenizată susținută de cripto în Dubai

Gigantul bancar Standard Chartered testează o nouă platformă cu schimbul de criptomonede OKX, care permite instituțiilor să utilizeze fonduri tokenizate și cripto ca garanție de tranzacționare.

În calitate de jucător cu experiență în sectorul tokenizării, Standard Chartered intenționează să ofere custodie pentru aceste active prin infrastructura sa reglementată, folosind o configurație de oglindire a garanțiilor care păstrează activele în afara schimbului, permițând în același timp implementarea în timp real pentru tranzacționare, se arată într-un anunț din 10 aprilie al băncii.

Programul pilot se desfășoară în Centrul Financiar Internațional Dubai sub supravegherea Autorității de Reglementare a Activelor Virtuale a țării, în conformitate cu reglementările locale.

Ce este oglindirea colaterală?

În esență, platforma va funcționa ca o configurație de oglindire colaterală care permite instituțiilor să folosească fonduri criptomonede și tokenizate de pe piața monetară pentru tranzacționare, fără a fi nevoie să-și stocheze activele pe o bursă.

În schimb, activele rămân păstrate în siguranță de Standard Chartered, o bancă de importanță sistemică la nivel global (G-SIB), care oferă un impuls major în securitate și conformitatea reglementărilor.

Procesul funcționează prin „oglindirea” garanției în afara bursei, ceea ce înseamnă că instituțiile pot încă desfășura capital eficient pe piețele cripto, evitând în același timp riscurile de contraparte asociate de obicei cu deținerile la bursă.

OKX, prin entitatea sa reglementată de Dubai, facilitează tranzacțiile, în timp ce Standard Chartered se ocupă de custodia în cadrul DIFC.

Tokenizarea joacă un rol cheie în deblocarea acestui model. Transformând fondurile tradiționale ale pieței monetare în active bazate pe blockchain, programul permite decontări mai rapide, o mai mare transparență și mișcarea activelor în timp real.

Potrivit președintelui OKX, Hong Fang, platforma le va permite clienților instituționali „să implementeze capital de tranzacționare la scară într-un mediu de încredere”.

Pilotul va avea participarea unora dintre nume de top din domeniul finanțelor tradiționale.

Potrivit anunțului, managerul de active din SUA, Franklin Templeton, va fi primul dintr-o serie de fonduri de pe piața monetară care vor fi oferite în cadrul programului OKX-SCB.

Între timp, Brevan Howard Digital, divizia cripto a firmei globale de investiții Brevan Howard, va fi printre primele instituții care vor participa la pilot.

Un jucător cu experiență pe o piață în plină expansiune

Într-un raport publicat în aceeași zi, firma de plăți blockchain Ripple a prezis că piața de tokenizare ar putea crește la 18,9 trilioane de dolari în următorii opt ani, determinată de adoptarea întreprinderilor, claritatea reglementărilor și o creștere a cererii în rândul generațiilor mai noi.

Anul trecut, Standard Chartered a estimat că piața de tokenizare ar putea ajunge la 30,1 trilioane de dolari până în 2034, subliniind convingerea sa puternică în potențialul pe termen lung al sectorului.

În timp ce multe instituții financiare abia încep să exploreze acest spațiu, Standard Chartered a pus bazele de ani de zile.

Banca a susținut anterior inițiative blockchain precum Partior și Zodia Markets și a testat depozite tokenizate și soluții de custodie digitală pe mai multe piețe.

La sfârșitul anului 2023, SC Ventures, brațul de investiții fintech al grupului bancar, a anunțat Libeara.

Lansată în Singapore alături de FundBridge Capital, platforma permite crearea unui fond de obligațiuni guvernamentale în dolari singapore tokenizat pentru investitorii acreditați.

Anul acesta, în februarie, China Asset Management Hong Kong, o casă de fonduri lider în regiune, a colaborat cu Standard Chartered pentru a emite unul dintre primele fonduri de piață monetară tokenizate din Asia pe Libeara, vizând investitorii de retail.

Anul trecut, Liberia a debutat Delta Wellington Ultra Short Treasury On-Chain Fund, un fond de trezorerie american tokenizat.

Dincolo de tokenizare, Standard Chartered a stabilit, de asemenea, o prezență semnificativă în spațiul de custodie a activelor digitale, cu operațiuni care acoperă mai multe jurisdicții.