Stoc SoFi: oportunitate ratată sau cumpărare inteligentă pentru 2025?

Poate că nu va fi prea târziu pentru a investi în SoFi Technologies Inc. (NASDAQ: SOFI), chiar dacă acțiunile fintech au câștigat deja aproape 35% în ultimele săptămâni, spune un analist senior la Citizens JMP.

Potrivit lui Devin Ryan, acțiunile neobancii ar putea urca până la 17 USD până în al doilea trimestru al anului 2026. Prețul său țintă pentru SOFI se traduce printr-o creștere de aproximativ 35% față de nivelurile actuale.

Ryan se așteaptă ca potențialul de creștere excepțional al companiei, ciclul puternic al produsului și îmbunătățirea profitabilității pentru a ajuta acțiunile sale să atingă noi repere în 2025.

Totuși, acțiunile SoFi nu plătesc în prezent un dividend.

Ce face ca stocul SoFi să fie o oportunitate convingătoare?

Săptămâna trecută, SoFi a declarat că utilizatorii săi se pot expune acum la companii private extrem de valoroase precum Anthropic și SpaceX prin intermediul Cosmos Fund.

Noua ofertă ar putea contribui la ceea ce Devin Ryan a numit „un potențial substanțial de câștig”, care este în mare măsură subevaluat.

„După ce a atins profitabilitatea GAAP în 2024, SOFI se află într-un punct de inflexiune... oferind o oportunitate convingătoare de investiții pe termen lung”, a argumentat el într-o notă recentă adresată clienților.

Citizens JMP se așteaptă ca firma listată pe Nasdaq să-și crească veniturile totale cu 25% în acest an și apoi cu încă 26% în 2026.

Față de minimul său de 52 de săptămâni, stocul SoFi a crescut cu aproape 100% la momentul scrierii.

Platforma tehnologică a SOFI are spațiu masiv de creștere

Ryan de la Citizens este optimist în ceea ce privește acțiunile SoFi, în ciuda unui context macroeconomic dificil, și pentru că segmentul de tehnologie al companiei are o piață totală adresabilă de până la 20 de miliarde de dolari.

Acest lucru indică un spațiu masiv de creștere, având în vedere că penetrarea SOFI pe această piață se află în prezent la vârfuri de 2,0%.

Analistul se așteaptă ca o creștere continuă a numărului de membri să conducă la o creștere anuală a veniturilor de peste 40% în unitatea de tehnologie a companiei în următorii cinci ani, ceea ce ar însemna o accelerare materială de la creșterea de 24% de la an la an a platformei tehnologice SoFi în trimestrul său fiscal.

Rețineți că alți analiști de pe Wall Street „nu” sunt în mod deosebit de acord cu Ryan, având în vedere că ratingul de consens asupra acțiunilor SoFi este în prezent doar „în așteptare”.

Ce altceva face ca acțiunile SoFi să merite deținute în 2025?

Devin Ryan a prezentat lansările de produse fintech în nota sa de cercetare și a citat costurile scăzute de achiziție a clienților drept motiv pentru a cumpăra acțiuni SoFi și în 2025.

„Ecosistemul modern de aplicații al companiei și proprietatea asupra lanțului valoric economic oferă o experiență mai bună pentru clienți, sprijină adoptarea mai multor produse și accelerează volanul creșterii mai multor membri și a valorilor mai mari ale membrilor pe viață”, a adăugat el în nota sa de cercetare săptămâna trecută.

Acțiunile SoFi sunt atractive la scris, deoarece compania de servicii financiare are o istorie de a depăși estimările Street.

Cea mai recentă anunțare a veniturilor, la sfârșitul lunii ianuarie, a marcat a patra oară consecutiv când a venit înaintea așteptărilor pentru un trimestru.

Ceea ce merită menționat este că acțiunile SOFI s-au tranzacționat cândva la nord de 25 USD.