Analiza prețului acțiunilor Allianz: este o cumpărare, vânzare sau păstrare?

Prețul acțiunilor Allianz s-a retras de la cel mai înalt punct din acest an, aliniindu-se cu majoritatea companiilor germane. După ce a scăzut la un minim de 274,8 euro în aprilie, în urma tarifelor "Liberation Day" ale lui Donald Trump, acțiunile au crescut cu 34%, ajungând la un maxim de 368 de euro. Acum s-a retras la 335 de euro, în timp ce investitorii urmăresc criza din Orientul Mijlociu. 

Afacerea Alianz crește și se confruntă cu provocări

Allianz Holdings este a treia companie de asigurări listată la bursă la nivel global, după UnitedHealth Holdings și Progressive, cu o capitalizare de piață de aproximativ 150 de miliarde de dolari.

Compania operează pe toate continentele, oferind diverse soluții de asigurare în segmentele sale, cum ar fi Allianz Life, Allianz Partners și altele.

Afacerea Allianz merge bine, deoarece costurile de asigurare cresc în majoritatea țărilor. Cu toate acestea, compania se confruntă și cu provocări pe măsură ce costul serviciului crește. De asemenea, se înregistrează riscuri mai mari legate de climă în țări cheie. 

Cele mai recente rezultate au arătat că volumul total de afaceri al Allianz a crescut cu 11% în primul trimestru, la 54 de miliarde de euro. Această creștere s-a datorat în mare parte segmentului său de viață și sănătate, a cărui afacere a crescut cu 18%, la 25 de miliarde de euro. Acesta a fost urmat de proprietatea corporală, care a crescut cu 7%, la 27 de miliarde de euro, și de gestionarea activelor, care a crescut cu 3%, la 2 miliarde de euro.

Citește mai mult: Cu 180% în 2025, poate prețul acțiunilor Rheinmetall să crească și mai mult?

Profitabilitatea Allianz a continuat, de asemenea, venitul net crescând cu 1,5%, la 2,5 miliarde de euro. Creșterea a fost afectată de prevederile sale de restructurare, deoarece își vinde joint-venture-ul indian. 

Proprietatea a înregistrat un profit operațional de 2,17 miliarde de euro, o creștere de 5% și cel mai bun trimestru din istorie. Profitul operațional al Life and Health a crescut cu 8%, la 1,42 miliarde de euro.

Administrarea activelor sale, care include PIMCO și AllianzGI, a avut un profit operațional mai mare, de 811 milioane de euro, o creștere de 5%, chiar dacă activele sale administrate au scăzut ușor la 1,9 miliarde de euro. 

Conducerea Allianz consideră că compania are mai mult spațiu de creștere în ciuda provocărilor în creștere. Se așteaptă ca profitul operațional pentru întregul an să fie de aproximativ 16 miliarde de euro și, după performanța sa anterioară, există probabilitatea ca acesta să se descurce mai bine decât estimările. 

Allianz răscumpără, de asemenea, acțiuni substanțiale, o mișcare menită să-și crească câștigurile pe acțiune. Cumpără acțiuni în valoare de 2 miliarde de euro în acest an. Compania are, de asemenea, un randament ridicat al dividendelor de aproximativ 4,50%.

Analiza prețului acțiunilor Allianz

Analiza tehnică poate ajuta la identificarea potențialelor ținte ale acțiunilor unei companii. În acest caz, graficul zilnic arată că prețul acțiunilor Allianz a atins un vârf de 368 de euro în mai și apoi a revenit la 337 de euro actual, cel mai scăzut nivel din 22 aprilie. 

Acțiunile s-au deplasat sub media mobilă exponențială (EMA) de 50 de zile, în timp ce indicele de forță relativă (RSI) și MACD au indicat toate în jos. 

Pe partea pozitivă, prețul acțiunilor Allianz rămâne peste media mobilă exponențială de 200 de zile. Prin urmare, perspectivele acțiunilor sunt neutre deocamdată. O spargere sub media de 200 la 311 EUR va confirma perspectiva bearish. Pe de altă parte, o mișcare peste nivelul cheie de rezistență de la 368 EUR va indica o creștere mai mare, potențial la 400 EUR.

Citește mai mult: Iată de ce prețul acțiunilor SAP s-ar putea prăbuși la 208 euro în curând