FCA din Marea Britanie amendează Barclays cu 42 de milioane de lire sterline pentru infracțiuni financiare "semnificative"

Autoritățile de reglementare financiară din Marea Britanie au impus o amendă de 42 de milioane de lire sterline (56 de milioane de dolari) Barclays Plc pentru eșecuri semnificative în identificarea și gestionarea riscurilor de criminalitate financiară legate de doi dintre clienții săi.

Autoritatea de Conduită Financiară (FCA) a detaliat lacunele într-o declarație de miercuri, subliniind modul în care gigantul bancar a facilitat mișcarea fondurilor legate de activități infracționale.

Cea mai mare parte a amenzii este direct legată de gestionarea inadecvată de către Barclays a riscurilor de spălare de bani asociate cu un client numit Stunt & Co.

Potrivit declarației FCA, pe parcursul unui an, Stunt & Co. a primit o sumă substanțială de 46,8 milioane de lire sterline de la Fowler Oldfield, o companie care s-a dovedit ulterior a fi în centrul unuia dintre cele mai mari procese de spălare de bani din Marea Britanie.

Constatările autorității de reglementare au fost condamnabile. FCA a declarat că "Barclays nu a luat în considerare în mod corespunzător riscurile de spălare de bani asociate cu firma chiar și după ce a primit informații de la forțele de ordine despre suspiciunea de spălare de bani prin Fowler Oldfield și după ce a aflat că poliția a percheziționat ambele firme".

Autoritatea de supraveghere a concluzionat că "prin furnizarea de servicii bancare continue către Stunt & Co, Barclays a facilitat mișcarea fondurilor legate de infracțiunile financiare", o încălcare gravă a obligațiilor sale de reglementare.

Lacune în due diligence: contul WealthTek

Într-un caz separat, s-a constatat că Barclays a eșuat în verificarea necesară atunci când a deschis un cont de bani pentru un alt client, WealthTek.

FCA a remarcat că Barclays nu a reușit să adune în mod corespunzător suficiente informații despre WealthTek înainte de a integra compania. În mod crucial, FCA nu a permis WealthTek să dețină banii clienților în momentul în care Barclays i-a furnizat contul.

Autoritatea de reglementare a subliniat că a fost ratat un pas de bază, dar critic. "O verificare simplă pe care ar fi putut să o facă ar fi să se uite la Registrul serviciilor financiare înainte de a deschide contul", a spus FCA.

Răspunsul Barclays

Într-un efort de a atenua daunele cauzate, Barclays a fost de acord să facă o plată voluntară de 6,3 milioane de lire sterline clienților WealthTek care au experimentat un deficit de bani pe care au putut să-i recupereze de la firma acum defunctă.

Acest pas proactiv, potrivit declarației FCA, a ajutat Barclays să obțină o reducere a amenzii finale cu care s-a confruntat din partea autorității de reglementare.

Ca răspuns la amendă, un purtător de cuvânt al Barclays a declarat că banca "rămâne profund angajată în lupta împotriva criminalității financiare și a fraudei", adăugând că toate problemele au fost centrate în jurul activității istorice de spălare a banilor.

Reprezentantul a afirmat că creditorul "a cooperat pe deplin cu ambele investigații și și-a consolidat și mai mult criminalitatea financiară și alte capacități de control".